مع تطور صناعة العملات المشفرة بشكل كبير، بدأ المزيد والمزيد من المستخدمين في التركيز على مسألة رئيسية: هل أموالي آمنة؟
مؤخراً، أطلق منصة 88Ex ترقية لنظام إدارة المخاطر AML (مكافحة غسيل الأموال)، وقد تتأثر معاملات بعض المستخدمين وسحب الأموال بمصادقة ثانية أو مراجعة يدوية. نحن نفهم أن هذا قد يسبب بعض الإزعاج، ولكن الهدف الوحيد هو: ضمان أمان نظام المنصة وحماية أصول المستخدمين من الأذى.
ستأخذك هذه المقالة في جولة شاملة لفهم: كيف يجب على المستخدم حماية نفسه؟ وما الجهود التي بذلتها المنصة لحماية أموال المستخدمين من وراء الكواليس؟
أ. لماذا تواجه أموالك مخاطر أكبر في صناعة التشفير؟
خطأ في كتابة عنوان السلسلة وكلمات المرور، تسرب البريد الإلكتروني
• إذا تم إدخال عنوان خاطئ أو اختيار سلسلة خاطئة، فلن يمكن استرداد الأصول.
• الأخطاء الشائعة مثل إدخال عنوان TRC20 في شبكة ERC20.
• استخدام كلمات مرور ضعيفة أو متكررة، مما يسهل اختراقها.
• عدم وجود تحقق من جوجل، مما يسهل على القراصنة تسجيل الدخول إلى الحساب.
التصيد الاحتيالي والتطبيقات الزائفة
• المخترقون يستخدمون مواقع الويب أو التطبيقات المزيفة للاحتيال على كلمات المرور و المفاتيح الخاصة.
• العديد من الأشخاص تعرضوا للخداع من قبل بعض "خدمة العملاء" الوهمية وسرقوا أموالهم.
حالة نموذجية: سجلت حوادث السرقة رقمًا قياسيًا حتى منتصف عام 2025، حيث بلغ إجمالي تعويضات مقدمي الخدمة للمستخدمين عن خسائر الأصول أكثر من 2.17 مليار دولار، متجاوزة المجموع السنوي لعام 2024. حتى الآن، شهدت الولايات المتحدة وألمانيا وروسيا وكندا واليابان وإندونيسيا وكوريا الجنوبية عددًا كبيرًا من ضحايا الأموال المسروقة.
تدفق الأموال غير القانونية
• قد يتم اعتبار الأموال الواردة من مصادر غير معروفة (مثل التوزيعات المجانية أو التحويلات) كمسار لغسيل الأموال، مما يؤدي إلى تجميد الحساب.
حالة نموذجية: ارتفعت مخاطر AML بشكل شامل بنسبة 48% بسبب زيادة الاحتيال في الصناعة، وتبقى قدرة النظام الأساسي على التعرف التلقائي والمراجعة بحاجة إلى تحسين، ومشكلة تداول الغسل (wash-trading) خطيرة، وتقارير Chainalysis تشير إلى أن حجم المعاملات المشبوهة يتجاوز 2.57 مليار دولار.
ثانياً، كيف يمكن للمستخدم تعزيز أمان الأموال؟
1، إعدادات الحماية المتعددة
حماية متقدمة:
• التحقق ثنائي العامل عبر الأجهزة: لمنع تعديل التطبيق بواسطة برامج التجسس
• استخدام جهاز خاص: يتم التداول باستخدام هاتف واحد فقط، دون خلط حسابات العمل أو الحسابات الاجتماعية.
حالة: في عام 2025، تعرض مستخدم معين على تيليجرام لعملية انتحال شخصية خدمة العملاء مما أدى إلى تسريب رمز التحقق وسرقة الأصول، والسبب هو عدم تفعيل المصادقة الثنائية عبر جوجل.
2، عادات التشغيل اليومية (تجنب الأخطاء في التشغيل)
مثال: كان لدى المستخدمين USDT على سلسلة BEP20، بسبب تنسيق العنوان المماثل لم يتم اكتشافه في الوقت المناسب، ولا يمكن استعادة الأصول.
3، اقتراحات ملخصة
ثالثًا، كيف تحمي 88Ex أصول المستخدمين؟
في منصات التداول المركزية، تعتبر أمان الأصول هو الركيزة الأساسية للثقة. تعتمد 88Ex نظام حماية أمني متعدد الطبقات والتقنيات، من "الإنذار المسبق → الاعتراض أثناء العملية → المتابعة بعد العملية"، لتطوير خطة شاملة لحماية الأصول.
1، لقد كانت 88Ex دائمًا تعتبر الأمان جزءًا أساسيًا من جيناتها الأساسية، وتتخذ تدابير متعددة للحماية:
آليات متعددة للتحكم في المخاطر:
• نظام مكافحة غسيل الأموال (AML): مراقبة المعاملات المشبوهة وسلوكيات سحب العملات غير العادية في الوقت الحقيقي
• نظام التعرف على السلوك: التعرف على عمليات تسجيل الدخول غير الطبيعية، والتحويلات عبر المناطق، وغيرها من العمليات ذات المخاطر.
• استراتيجيات التحكم في سحب الأموال: تحتاج السحوبات الكبيرة إلى تأكيد ثانٍ أو مراجعة يدوية لمنع السحب غير المصرح به.
2.）فصل المحفظة الساخنة والباردة
• يتم تخزين معظم أصول المستخدمين في محفظة باردة غير متصلة بالإنترنت
• تحتفظ المحفظة الساخنة فقط بالسيولة اللازمة للتشغيل، مما يقلل من احتمالية التعرض للهجمات
آلية المحفظة متعددة التوقيعات
• العمليات المالية الهامة تتطلب توقيعات متعددة من المد管理者
• القضاء على نقاط الفشل الفردية أو سوء سلوك الموظفين الداخليين
التكامل: يجب أن تتعامل المحفظة الساخنة والباردة مع الهجمات الخارجية، ويجب أن تتعامل التوقيعات المتعددة مع المخاطر الداخلية.
2 ، القدرة على التحكم في المخاطر متعددة الطبقات
سلوك المستخدم والتعليم الأمني:
• تشجيع المستخدمين على تفعيل التحقق بخطوتين من جوجل، ومنع استخدام كلمات مرور مكررة
• التأكيد على تحميل واستخدام القنوات الرسمية، مع الحذر من روابط التصيد والموظفين الوهميين
• إرشاد المستخدمين لتجنب قبول إيرادات أو تحويلات أموال غريبة لتجنب تورط حساباتهم في مسارات غسيل الأموال
3، نظام التعرف على سلوكيات التداول وإدارة المخاطر
1）نظام التحكم في مخاطر السلوك (Behavioral Risk Control)
2）تتبع AML على سلسلة الكتل (التحكم في المخاطر على السلسلة)
4، عملية التحكم في أمان السحب
السحب هو الحلقة الأكثر عرضة للهجمات، وقد وضعت 88Ex العديد من عمليات الرقابة على المخاطر:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
AML إدارة المخاطر - "دليل أمان مستخدمي 88Ex": دليل حماية الأصول الذي يجب أن تعرفه
مقدمة
مع تطور صناعة العملات المشفرة بشكل كبير، بدأ المزيد والمزيد من المستخدمين في التركيز على مسألة رئيسية: هل أموالي آمنة؟
مؤخراً، أطلق منصة 88Ex ترقية لنظام إدارة المخاطر AML (مكافحة غسيل الأموال)، وقد تتأثر معاملات بعض المستخدمين وسحب الأموال بمصادقة ثانية أو مراجعة يدوية. نحن نفهم أن هذا قد يسبب بعض الإزعاج، ولكن الهدف الوحيد هو: ضمان أمان نظام المنصة وحماية أصول المستخدمين من الأذى.
ستأخذك هذه المقالة في جولة شاملة لفهم: كيف يجب على المستخدم حماية نفسه؟ وما الجهود التي بذلتها المنصة لحماية أموال المستخدمين من وراء الكواليس؟
أ. لماذا تواجه أموالك مخاطر أكبر في صناعة التشفير؟
• إذا تم إدخال عنوان خاطئ أو اختيار سلسلة خاطئة، فلن يمكن استرداد الأصول.
• الأخطاء الشائعة مثل إدخال عنوان TRC20 في شبكة ERC20.
• استخدام كلمات مرور ضعيفة أو متكررة، مما يسهل اختراقها.
• عدم وجود تحقق من جوجل، مما يسهل على القراصنة تسجيل الدخول إلى الحساب.
• المخترقون يستخدمون مواقع الويب أو التطبيقات المزيفة للاحتيال على كلمات المرور و المفاتيح الخاصة.
• العديد من الأشخاص تعرضوا للخداع من قبل بعض "خدمة العملاء" الوهمية وسرقوا أموالهم.
حالة نموذجية: سجلت حوادث السرقة رقمًا قياسيًا حتى منتصف عام 2025، حيث بلغ إجمالي تعويضات مقدمي الخدمة للمستخدمين عن خسائر الأصول أكثر من 2.17 مليار دولار، متجاوزة المجموع السنوي لعام 2024. حتى الآن، شهدت الولايات المتحدة وألمانيا وروسيا وكندا واليابان وإندونيسيا وكوريا الجنوبية عددًا كبيرًا من ضحايا الأموال المسروقة.
• قد يتم اعتبار الأموال الواردة من مصادر غير معروفة (مثل التوزيعات المجانية أو التحويلات) كمسار لغسيل الأموال، مما يؤدي إلى تجميد الحساب.
حالة نموذجية: ارتفعت مخاطر AML بشكل شامل بنسبة 48% بسبب زيادة الاحتيال في الصناعة، وتبقى قدرة النظام الأساسي على التعرف التلقائي والمراجعة بحاجة إلى تحسين، ومشكلة تداول الغسل (wash-trading) خطيرة، وتقارير Chainalysis تشير إلى أن حجم المعاملات المشبوهة يتجاوز 2.57 مليار دولار.
ثانياً، كيف يمكن للمستخدم تعزيز أمان الأموال؟
1، إعدادات الحماية المتعددة
حماية متقدمة:
• التحقق ثنائي العامل عبر الأجهزة: لمنع تعديل التطبيق بواسطة برامج التجسس
• استخدام جهاز خاص: يتم التداول باستخدام هاتف واحد فقط، دون خلط حسابات العمل أو الحسابات الاجتماعية.
حالة: في عام 2025، تعرض مستخدم معين على تيليجرام لعملية انتحال شخصية خدمة العملاء مما أدى إلى تسريب رمز التحقق وسرقة الأصول، والسبب هو عدم تفعيل المصادقة الثنائية عبر جوجل.
2، عادات التشغيل اليومية (تجنب الأخطاء في التشغيل)
مثال: كان لدى المستخدمين USDT على سلسلة BEP20، بسبب تنسيق العنوان المماثل لم يتم اكتشافه في الوقت المناسب، ولا يمكن استعادة الأصول.
3، اقتراحات ملخصة
ثالثًا، كيف تحمي 88Ex أصول المستخدمين؟
في منصات التداول المركزية، تعتبر أمان الأصول هو الركيزة الأساسية للثقة. تعتمد 88Ex نظام حماية أمني متعدد الطبقات والتقنيات، من "الإنذار المسبق → الاعتراض أثناء العملية → المتابعة بعد العملية"، لتطوير خطة شاملة لحماية الأصول.
1، لقد كانت 88Ex دائمًا تعتبر الأمان جزءًا أساسيًا من جيناتها الأساسية، وتتخذ تدابير متعددة للحماية:
• نظام مكافحة غسيل الأموال (AML): مراقبة المعاملات المشبوهة وسلوكيات سحب العملات غير العادية في الوقت الحقيقي
• نظام التعرف على السلوك: التعرف على عمليات تسجيل الدخول غير الطبيعية، والتحويلات عبر المناطق، وغيرها من العمليات ذات المخاطر.
• استراتيجيات التحكم في سحب الأموال: تحتاج السحوبات الكبيرة إلى تأكيد ثانٍ أو مراجعة يدوية لمنع السحب غير المصرح به.
2.）فصل المحفظة الساخنة والباردة
• يتم تخزين معظم أصول المستخدمين في محفظة باردة غير متصلة بالإنترنت
• تحتفظ المحفظة الساخنة فقط بالسيولة اللازمة للتشغيل، مما يقلل من احتمالية التعرض للهجمات
• العمليات المالية الهامة تتطلب توقيعات متعددة من المد管理者
• القضاء على نقاط الفشل الفردية أو سوء سلوك الموظفين الداخليين
التكامل: يجب أن تتعامل المحفظة الساخنة والباردة مع الهجمات الخارجية، ويجب أن تتعامل التوقيعات المتعددة مع المخاطر الداخلية.
2 ، القدرة على التحكم في المخاطر متعددة الطبقات
سلوك المستخدم والتعليم الأمني:
• تشجيع المستخدمين على تفعيل التحقق بخطوتين من جوجل، ومنع استخدام كلمات مرور مكررة
• التأكيد على تحميل واستخدام القنوات الرسمية، مع الحذر من روابط التصيد والموظفين الوهميين
• إرشاد المستخدمين لتجنب قبول إيرادات أو تحويلات أموال غريبة لتجنب تورط حساباتهم في مسارات غسيل الأموال
3، نظام التعرف على سلوكيات التداول وإدارة المخاطر
1）نظام التحكم في مخاطر السلوك (Behavioral Risk Control)
2）تتبع AML على سلسلة الكتل (التحكم في المخاطر على السلسلة)
4، عملية التحكم في أمان السحب
السحب هو الحلقة الأكثر عرضة للهجمات، وقد وضعت 88Ex العديد من عمليات الرقابة على المخاطر:
5، ملخص
تحمي 88Ex أصول كل مستخدم بخط دفاعي مزدوج.