كيفية تجنب خدع "تحقق من الدفع" عند التداول P2P

في معاملات P2P (Peer-to-Peer)، واحدة من أكثر الحيل شيوعًا التي يستخدمها المحتالون هي “Proof of Payment Scams” (احتيال التح Verification. يتم تنفيذ هذا النوع من الاحتيال عادةً على النحو التالي: يتظاهر المحتال بأنه قد نقل الأموال عن طريق إرسال مستندات “دليل الدفع” مزيفة، مثل لقطات شاشة للمعاملات المصرفية، إيصالات تحويل مزيفة… سيقومون بعد ذلك بالضغط عليك باستمرار لتأكيد استلام الأموال بسرعة وإصدار رمز )tiền hóa( التشفير لهم ، على الرغم من حقيقة أنك لم تتلق الأموال مطلقا. إذا لم تتحقق مرة أخرى وتتسرع في الوثوق بالأدلة المزيفة ، فستفقد بسهولة مقتنياتك من العملات المشفرة. كيف تتجنب الخداع “التحقق من الدفع”؟ لحماية نفسك عند التداول P2P، يجب عليك الالتزام الصارم بالمبادئ التالية:

1. لا تدع الضغط يحرر العملات المشفرة لا تقم بإطلاق سراح العملات الرقمية أبداً فقط لأن الطرف الآخر يطلب ذلك، بغض النظر عن مدى إلحاحهم أو ضغطهم أو أي أعذار يقدمونها. قم بإطلاق سراح العملات الرقمية فقط عندما تتأكد بنفسك أن المبلغ قد تم تحويله بالفعل إلى حسابك المصرفي أو محفظتك الإلكترونية.
2. تحقق جيدًا من المستندات التي أرسلها الطرف الآخر لا تثق تمامًا في لقطات الشاشة أو الإيصالات التي يرسلها المشتري. غالبًا ما تحتوي الوثائق المزورة على علامات غير طبيعية مثل: أخطاء إملائية، كتابة غير متراصة، خطوط غير مرتبة، توقيت خاطئ أو تفاصيل صغيرة غير متطابقة. خصص بعض الوقت للتحقق بعناية من كل التفاصيل.
3. تسجيل الدخول مباشرة إلى حساب البنك أو المحفظة الإلكترونية دائمًا قم بتسجيل الدخول مباشرة إلى حسابك المصرفي أو محفظة العملات الرقمية للتحقق من الرصيد وسجل المعاملات. تحقق من أنك قد تلقيت المبلغ الصحيح كما هو متفق عليه من الحساب الصحيح للمشتري.
4. لا تقم بإطلاق سراح العملات الرقمية إلا بعد التحverification إذا لم تتمكن من الوصول إلى حساب البنك أو المحفظة الإلكترونية الخاصة بك للتحقق من المعاملة ) مثل صيانة النظام من قبل البنك، أو خطأ في الشبكة… (، يرجى تعليق المعاملة وعدم تحرير العملة المشفرة، مهما كانت الضغوط من الطرف الآخر. في حالة الضرورة، يرجى الاتصال على الفور بقسم دعم العملاء للحصول على المساعدة. ماذا تفعل عندما تشك في أن الطرف الآخر هو نصاب؟ لا تواصل التداول. اجمع الأدلة ) لقطة شاشة الرسالة، معلومات المعاملة، الوثائق ذات الصلة (. أبلغ على الفور عن منصة P2P التي تستخدمها أو اتصل بدائرة الدعم لمعالجتها.

من خلال الالتزام بهذه المبادئ، ستقلل بشكل كبير من خطر أن تصبح ضحية لأساليب الاحتيال في معاملات P2P. اجعل السلامة دائمًا على رأس أولوياتك وكن حازمًا في حماية أصولك.