في مجال تداول العملات الرقمية، يميل العديد من المستخدمين إلى إجراء تبادل المال الافتراضي من خلال منصة مضمونة، معتقدين أن هذه الطريقة يمكن أن تضمن أمان الصفقة. ومع ذلك، فإن هذه الطريقة التي تبدو مضمونة في الواقع تحمل خطرًا يصعب تجنبه: عدم الشفافية في مصدر الأموال.

مؤخراً، كشفت دراسة أجرتها وكالة أمان البلوكشين عن ظاهرة مقلقة: حوالي 80% من تدفقات أموال صرافات المال الافتراضي تحتوي على أموال مختلطة من منصات القمار عبر الإنترنت وعصابات الاحتيال. عادةً ما يتم تحويل هذه الأموال عبر عدة معاملات، وفي النهاية تتدفق إلى حسابات المستخدمين بشكل يبدو طبيعياً. ومع ذلك، بمجرد الإبلاغ عن الأموال في المنبع أو التحقيق فيها، قد تواجه حسابات المستلمين النهائيين أيضاً خطر التجميد.

واجه مستخدم من غوانغتشو مثل هذه المعضلة. لقد أكمل صفقة بقيمة 500,000 من خلال صراف معتمد من منصة تداول معروفة. رغم أن العملية بدت متوافقة، إلا أن حسابه المصرفي تم تجميده بعد ثلاثة أيام فقط، والسبب هو "الأموال في أعلى السلسلة مرتبطة بالاحتيال الهاتفي". وما زاد من إحباطه هو أنه على الرغم من سعيه للحصول على المساعدة عدة مرات وتقديمه لمواد إثبات كثيرة، إلا أن أمواله لم يتم فك تجميدها حتى الآن.

تظهر هذه الحالة مشكلة رئيسية في تداول العملات الرقمية: على الرغم من أن المنصات يمكن أن تضمن التزام عملية التداول بالقوانين، إلا أنها لا تستطيع التحقق أو ضمان شرعية مصدر الأموال. وهذا يعني أنه حتى إذا اتبع المستخدم جميع نصائح الأمان، فقد يتورط دون أن يدري في نزاعات مالية.

في مواجهة هذه الحالة، يجب على المستخدمين أن يكونوا حذرين بشكل خاص عند إجراء تبادل المال الافتراضي. ليس فقط يجب أن يهتموا بأمان عملية التداول، بل يجب أيضاً معرفة خلفية وسمعة الطرف الآخر في المعاملة قدر الإمكان. في الوقت نفسه، يجب على الجهات التنظيمية تعزيز الرقابة على تداول العملات الرقمية، وإنشاء آلية تتبع الأموال أكثر كفاءة، لحماية حقوق المستخدمين الشرعيين.

بشكل عام، في تداول العملات الرقمية، حتى مع ضمان المنصة، لا يمكن للمستخدم أن يشعر بالراحة التامة. من الحكمة فهم المخاطر المحتملة، والبقاء يقظاً، وطلب المشورة المهنية عند الضرورة لضمان أمان الأموال.