تداول العملات الرقمية يحصل على أرباح بعده، وتحويل المال الافتراضي إلى عملة قانونية هو حاجة شائعة بين المستثمرين. ومع ذلك، فإن هذه العملية التي تبدو بسيطة تخفي وراءها العديد من المخاطر، وأحد أكثر الأمور إثارة للقلق هو احتمال تجميد بطاقة البنك. هذا لا يؤدي فقط إلى عدم القدرة على استخدام الأموال، بل قد يتسبب أيضًا في سلسلة من المشكلات القانونية.

على الرغم من أن العديد من المستثمرين يعتقدون أن طريقة التحويل النقدي من خلال تجار U (التجار الذين يتعاملون مع USDT) المدعومة من البورصات أكثر أمانًا، إلا أن هذا التصور يحتوي على بعض العيوب. على الرغم من أن البورصات يمكن أن تضمن أمان عملية التداول، إلا أنها لا تستطيع ضمان شرعية مصدر الأموال. قد تتعلق الأموال التي يديرها تجار U بأعمال غير قانونية مثل القمار غير القانوني أو الاحتيال، وحتى لو تم تداولها عدة مرات، إذا كانت هناك مشكلة في الأموال في المنبع، فقد تتعرض بطاقة البنك الخاصة بالمستلم للمسائلة.

بعض "تدابير الحماية" الشائعة لا تستطيع فعليًا الحماية بشكل فعال من مخاطر بطاقة التجميد. على سبيل المثال، مراقبة فترة تجميد الأموال، والثقة في التزامات التعويض من المتاجر الإلكترونية، واختيار تجار العملات المشهورين، كلها طرق لا يمكنها حل المشكلة من جذورها. في الواقع، فإن مخاطر بطاقة التجميد تشبه قنبلة موقوتة، حيث يعتمد وقت انفجارها على الوقت الذي قد يقدم فيه الضحايا بلاغاتهم، مما يجعل من الصعب التنبؤ به.

من المهم ملاحظة أن سلوك المستخدمين يمكن أن يؤدي أيضًا إلى تفعيل إجراءات الرقابة على المخاطر من قبل البنك. يمكن أن تؤدي المعاملات الكبيرة المتكررة مع تجار U، أو التغييرات المفاجئة في عادات استخدام بطاقة البنك، إلى إثارة تنبيه البنك. بالإضافة إلى ذلك، مع تطور تقنيات مراقبة البيانات الكبيرة، أصبح التعرف على المخاطر أكثر دقة وخصوصية. من السهل أن تصبح الحسابات التي تتعامل لفترة طويلة مع المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة أهدافًا رئيسية للمراقبة.

لحماية مصالحهم، يجب على مستثمري المال الرقمي توخي الحذر بشكل خاص عند تحويل الأرباح إلى عملة قانونية. ينبغي إعطاء الأولوية لقنوات التداول المتوافقة، وإذا كان يجب إجراء التداول من خلال U商، يجب أيضًا التحكم في تكرار التداول والمبلغ لتجنب جذب الانتباه غير الضروري. فقط بهذه الطريقة يمكن تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى وضمان أن الأرباح التي تم الحصول عليها بشق الأنفس "تسقط في الأمان".