كيفية حساب العائد على الاستثمار (ROI)

تبا، دعنا نتحدث عن الاستثمارات! الROI، هو الشيء الأساسي الذي يجب أن يعرفه كل متداول. سواء كنت متداولاً يومياً مدمناً على الإثارة أو مستثمراً صبوراً يلعب على المدى الطويل، فإن قياس أدائك أمر حاسم. وإلا، كيف ستعرف إذا كنت موهوباً حقاً أم أنك مجرد محظوظ؟

مقدمة

دماغنا البشري هو كاذب محترف - فهو يخترع باستمرار قصصًا لتبرير إخفاقاتنا. لكن الأرقام، لا تكذب! إذا كان حسابك يظهر باللون الأحمر، فقد يكون الوقت قد حان لمراجعة استراتيجيتك، صديقي.

لقد خسرت بالفعل الكثير من المال بسبب تجاهلي لعلامات التحذير لأنني "كنت أشعر" أن السوق سيرتفع. يا لها من غباء! على الرغم من أننا نتحدث عن إدارة المخاطر ووقف الخسارة، إذا لم نقم بقياس أدائنا بشكل صحيح، فإننا نروي لأنفسنا قصصاً.

ما هو ROI؟

ROI ، هو ببساطة وسيلة لمعرفة ما إذا كان مالك يعمل من أجلك أو إذا كنت تعمل على فقدان مالك. إنه حساب صارم يقارن ما كسبته مقارنة بما استثمرته.

عائد استثمار إيجابي = أنت تكسب المال عائد سلبي = أنت تخسر ( مثلي كثيرًا!)

هذا المفهوم ينطبق في كل مكان - ليس فقط على العملات المشفرة. تخيل أنك ترغب في فتح مطعم. قبل أن تدخل في هذه المتاعب، احسب ما إذا كان الأمر يستحق حقًا. الأرقام ستخبرك بالحقيقة، حتى لو كانت شغفك بالطعام الإيطالي يعميك.

دعونا نأخذ مثالاً: تشتري سيارة كلاسيكية بـ 200,000$، وتنفق 50,000$ على الإصلاحات على مدى عامين، وتعيد بيعها بـ 300,000$. هل حققت صفقة جيدة أم لا؟ ROI سيخبرنا بذلك.

كيفية حساب ROI

الصيغة بسيطة:

ROI = (القيمة الحالية - رأس المال الابتدائي) / رأس المال الابتدائي

لسيارتنا الكلاسيكية:

عائد الاستثمار = (300,000 - 200 000) / 200,000 = 0.5

لذا 50% من العائد. ليس سيئًا! لكن انتظر، لا ننسى 50,000$ من الرسوم:

عائد الاستثمار = (250,000 - 200 000) / 200,000 = 0.25

العائد الحقيقي هو 25%. دائمًا إيجابي، ولكن أقل إثارة للإعجاب بكثير عندما نأخذ كل شيء في الاعتبار.

حدود ROI

بصراحة، ROI مفيد لكنه أداة بدائية. أضعف نقطة فيه؟ أنه يتجاهل تمامًا عامل الوقت!

عائد استثمار قدره 25% على مدار عام هو أفضل بكثير من عائد استثمار قدره 25% على مدار خمس سنوات. هذا واضح، أليس كذلك؟ لهذا السبب يستخدم المحترفون الحقيقيون العائد السنوي.

ثم، ROI لا يقول شيئًا عن السيولة. يمكنك أن تحصل على ROI نظري رائع على الورق، لكن إذا لم يشتري أحد الأصل الخاص بك، فالأمر مثل امتلاك لامبورغيني بدون وقود - جميلة في النظر ولكنها عديمة الفائدة.

وتحدث عن المخاطر! لقد رأيت الكثير من مشاريع العملات المشفرة التي تعد بعوائد فلكية... قبل أن تختفي بين عشية وضحاها. إن ROI المحتمل بنسبة 500% لا يساوي شيئًا إذا كان لديك 90% من فرص فقدان كل شيء.

يبحث المحللون الجادون في عوامل أخرى مثل التدفق النقدي، وأسعار الفائدة، وضريبة الأرباح الرأسمالية، وعائد حقوق الملكية. اتخاذ القرارات بناءً فقط على ROI يشبه اختيار شريك لمجرد أنه وسيم - هذا يفتقر بشدة إلى العمق.

الخاتمة

العائد على الاستثمار هو نقطة انطلاق جيدة لتقييم استثماراتك، ولكن لا تعتمد عليه بشكل أعمى. لقد ارتكبت هذا الخطأ وكلفني ذلك غالياً.

اعتبر دائمًا تكلفة الفرصة البديلة ونسبة المخاطر إلى العائد. قد لا يكون ROI عالي مصحوبًا بمخاطر هائلة أفضل بالضرورة من ROI معتدل ولكنه مستقر.

وإذا كنت ستدخل في عالم العملات المشفرة، تذكر أن الأرقام لا ترحم - إنها لا تهتم بمشاعرك أو بفقدان الفرص. دع ROI يوجهك، لكن ابق عينيك مفتوحتين على كامل مشهد الاستثمار.