كيفية حساب العائد على الاستثمار (ROI)

نظرة عامة

يعد العائد على الاستثمار (ROI) مقياسًا رئيسيًا لقياس أداء الاستثمارات. يساعد أيضًا في مقارنة الفرص المختلفة. بشكل عام، تتفوق الاستثمارات ذات العائد الأعلى على تلك الأقل. هل أنت فضولي بشأن استخدام هذا لمحفظتك؟ دعنا نستكشف.

المقدمة

قياس أداء الاستثمار مهم. كثيرًا. سواء كنت تتداول يوميًا، أو تتداول على المدى القصير، أو تستثمر على المدى الطويل. بدون قياس، كيف ستعرف إذا كنت تفوز؟ التداول يمنحنا هذه الهدية - مقاييس موضوعية تقطع من خلال مشاعرنا.

أدمغتنا تحب القصص. إنها تخلق أنماطًا في كل مكان. لكن الأرقام؟ هي فقط موجودة. العوائد السلبية تعني أن هناك شيئًا خاطئًا. نقطة. قد تشعر أنك تحقق نجاحًا كبيرًا، ولكن إذا كانت الأرقام تقول عكس ذلك... حسنًا، هذا محرج نوعًا ما.

ما هو العائد على الاستثمار؟

يقيس العائد على الاستثمار المكاسب ويسمح لك بترتيب الاستثمارات مقارنة ببعضها البعض.

هناك طرق مختلفة لحسابه. سنصل إلى ذلك. في الوقت الحالي، فقط اعلم أن ROI يظهر الربح أو الخسارة مقارنةً بما وضعت. إنها حسابات تقريبية للربحية. أرقام إيجابية؟ لقد ربحت المال. سلبية؟ لقد خسرت بعضًا.

هذا ليس مخصصًا فقط للمتداولين في الأسهم. يستخدمه أصحاب الأعمال أيضًا. تفكر في شراء مطعم؟ احسب العائد على الاستثمار أولاً. يبدو منطقيًا، أليس كذلك؟

إنه يعمل أيضًا للصفقات المكتملة. لنفترض أنك اشتريت سيارة كلاسيكية مقابل 200,000 دولار. لقد كنت تمتلكها لمدة عامين. أنفقت 50,000 دولار أخرى لإصلاحها. ثم بعتها مقابل 300,000 دولار. لقد استمتعت بالسيارة وكسبت المال. لكن كم بالضبط؟

كيفية حساب العائد على الاستثمار

الصيغة بسيطة:

ROI = (القيمة الحالية - الاستثمار الأول) / الاستثمار الأول

عودة إلى مثال سيارتنا:

العائد على الاستثمار = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5

هذا 0.5. اضرب في 100 للحصول على النسبة المئوية.

0.5 × 100 = 50

لذا 50% عائد. رائع! لكن انتظر. ماذا عن تكاليف الإصلاح تلك؟ دعنا نأخذها بعين الاعتبار:

300,000 - 50,000 = 250,000

حساب جديد:

العائد على الاستثمار = (250,000 - 200,000) / 200,000 = 0.25

هذا يمنحنا عائد استثمار بنسبة 25%. استثمارك البالغ 200,000 دولار جلب 50,000 دولار كربح.

200,000 × 0.25 = 50,000

ما هو العائد على الاستثمار الجيد؟

يبدو أنه في عام 2025، يعتمد "العائد على الاستثمار الجيد" على ما تستثمر فيه. المخاطر مهمة. وكذلك ظروف السوق. كلما كانت أعلى كانت أفضل، من الواضح. ولكن السياق هو كل شيء.

تظهر البيانات الأخيرة أن فئات الأصول المختلفة تؤدي، حسنًا، بشكل مختلف:

• الأسهم: عادةً ما تكون 7-10% سنويًا، على الرغم من أن عام 2025 يبدو أكثر مثل 6-8% لأسهم الولايات المتحدة
• العقارات: العقارات التجارية تحقق الآن 6-9%، والمنازل ربما تحقق 5-8%
• السندات: حوالي 4-5% في المناخ الحالي
• الأعمال: تحتاج الشركات الصغيرة إلى 15-30% لتكون جديرة بالصداع

عند تقييم العائد على الاستثمار، ضع في اعتبارك:

1. كم من المخاطر يمكنك تحملها
2. مدة احتفاظك بالاستثمار
3. ماذا يحدث في الاقتصاد
4. لماذا تستثمر في المقام الأول

قيود العائد على الاستثمار

العائد على الاستثمار سهل الفهم. عالمي أيضا. لكنه ليس مثاليا.

أكبر عيب فيه؟ عدم وجود عنصر الوقت. هذا مهم. كثيرًا. استثمار يحقق عائد 50% في عام واحد يتفوق على 50% على مدى خمس سنوات. بالتأكيد. لهذا السبب يتحدث الناس عن العائد على الاستثمار السنوي.

عائد الاستثمار يتجاهل أشياء أخرى أيضًا. عائد الاستثمار العالي لا يعني دائمًا استثمارًا ذكيًا. ماذا لو لم يرغب أحد في شرائه منك؟ ماذا عن السيولة؟

ثم هناك المخاطر. ربما يبدو العائد المحتمل للاستثمار مذهلاً. ولكن هل يمكنك أن تخسر كل شيء؟ الاحتفاظ بالأصول على المدى الطويل يمكن أن يكون خطيرًا. قد تكون العوائد ضخمة، لكن معظم الناس يفضلون عدم فقدان أموالهم.

النظر إلى العائد على الاستثمار وحده لا يكشف عن السلامة. احسب نسب المخاطر / المكافآت أيضًا. يأخذ محللو الأسهم في الاعتبار العديد من العوامل بخلاف العائد على الاستثمار - التدفق النقدي، معدلات الفائدة، الضرائب، العائد على equity.

الخاتمة

لقد تناولنا أساسيات العائد على الاستثمار وكيفية استخدامه للاستثمار بشكل أذكى. تساعد الصيغة في مراقبة أداء أي استثمار.

العائد على الاستثمار ليس الإجابة النهائية. إنه مجرد أداة واحدة. اعتبر أيضًا تكاليف الفرصة والمخاطر. ومع ذلك، فهو نقطة انطلاق قوية لتقييم المكان الذي يجب أن تستثمر فيه أموالك.