فخ التداول P2P: قصة تحذيرية عن تجميد الحسابات

كهاوي للعملات الرقمية من قرية صغيرة، دخلت عالم التداول من نظير إلى نظير على Gate، معتقدًا أنه وسيلة سهلة لكسب المال. ومع ذلك، كانت تجربتي أكثر تحديًا مما توقعت. هذه هي قصتي الشخصية حول كيف أدت معاملة بسيطة من نظير إلى نظير إلى تجميد حسابي المصرفي، والرحلة الشاقة لحل هذه المشكلة.

تجميد الحساب غير المتوقع

بعد إكمال عدد من معاملات P2P، تلقيت رسالة مقلقة من بنكي تفيد بأنه تم وضع حظر على سحب المدفوعات من حساب التوفير الخاص بي بسبب انتهاك للسياسة. شعرت بالارتباك عندما حاولت إجراء دفعة، لأجد أن حسابي محظور.

لخيبة أملي، كان هذا هو حسابي الأساسي الذي يحتوي على جميع مدخراتي. عند الاطلاع على تطبيق البنك الإلكتروني الخاص بي، اكتشفت حجزًا بمبلغ Rs.3115 مع السبب المذكور كـ 'شكوى من قسم الجرائم الإلكترونية'.

البحث عن الإجابات

عازم على حل المشكلة، اتخذت عدة خطوات:

1. اتصلت بدعم البنك عبر البريد الإلكتروني
2. حاولت التواصل مع مدير البنك الشخصي الخاص بي
3. تم رفع القضية على منصات وسائل التواصل الاجتماعي

بعد يومين، تلقيت بريدًا إلكترونيًا من البنك يتضمن تفاصيل حول تجميد الحساب، بما في ذلك رقم الاعتراف، واسم وحدة الجرائم الإلكترونية، ورقم المعاملة. تم الكشف عن أن معاملة بقيمة Rs.29000 كانت السبب وراء تجميد الحساب.

الحل المراوغ

أدت جهودي لحل المشكلة إلى مسار معقد:

• الشخص الذي قام بالدفع بمبلغ 29000 روبية أصبح غير متجاوب
• كانت الخلية الإلكترونية في حيدر أباد، بعيدة عن موقعي في البنغال الغربية، من الصعب الوصول إليها
• لم تتمكن خلايا الأمن السيبراني المحلية من المساعدة بسبب قيود الاختصاص
• قدم مسؤولو البنك معلومات محدودة، مصرين على الحصول على إذن من السلطات

الصراع المطول

لأسابيع، واجهت العديد من التحديات:

• صعوبة في التواصل مع الشرطة الإلكترونية
• معلومات متضاربة من مسؤولين مختلفين
• العبء العاطفي الناتج عن التعامل مع ضغط الأسرة والضغط المالي
• نقص الفهم حول معاملات العملات الرقمية بين جهات إنفاذ القانون

بصيص من الأمل

بعد ما يقرب من شهر من الإصرار، اكتشفت حكمًا من المحكمة العليا ينص على أنه يجب على البنوك عدم تجميد الحسابات بالكامل ولكن يجب فقط وضع رهن على المبلغ المتنازع عليه. مسلحًا بهذه المعلومات، اقتربت من مصرفي مرة أخرى.

القرار

أخيرًا، بعد ثلاثة أشهر من النضال:

• وافق البنك على تحديث بياناتي البيومترية
• تم إلغاء حظر الحساب الخاص بي، مما يسمح بالمعاملات
• المبلغ المتنازع عليه ظل معلقًا

الدروس المستفادة

لقد علمتني هذه التجربة دروسًا قيمة حول المخاطر المرتبطة بتداول P2P وأهمية فهم المشهد التنظيمي. على الرغم من أن الحساب الخاص بي يعمل الآن، كانت الرحلة شهادة على الإصرار في مواجهة التحديات البيروقراطية.

لأولئك الذين يواجهون مشاكل مماثلة، تذكر:

• لا تقلق إذا كان الحساب الخاص بك مجمداً
• كن مثابراً في السعي نحو الحل
• افهم أن الشرطة السيبرانية تهدف بشكل أساسي إلى استرداد المبالغ المتنازع عليها
• تعرف على القوانين ذات الصلة والأحكام القضائية

بينما أنهي رحلتي في التداول من نظير إلى نظير، آمل أن تكون قصتي بمثابة تحذير للآخرين في مجتمع العملات المشفرة. دائمًا قم بممارسة الحذر والعناية الواجبة في تعاملاتك المالية.