الأسهم أم العملات المشفرة: أي استثمار يجب تفضيله؟

في عالم الاستثمار، يحتدم النقاش بين الأسهم والعملات المشفرة. تقدم هاتان الفئتان من الأصول مزايا وعيوب خاصة بهما. يعتمد الاختيار الأمثل على أهدافك المالية، ومدى تحملك للمخاطر، وظروف السوق الحالية. دعونا نستعرض الاختلافات الرئيسية بين هذين الخيارين لمساعدتك على تحديد الخيار الأنسب لك.

الأسهم: استثمار تقليدي

تمثل الأسهم حصة من الملكية في شركة. عند شراء سهم، تصبح مالكًا لجزء من الشركة ولديك حق في جزء من أصولها وأرباحها. هذه الأداة المالية موجودة منذ قرون وتعتبر خيارًا استثماريًا راسخًا.

تقدم الملكية عدة مزايا :

بصفتك حاملًا للأسهم، فإنك تستفيد من نجاح الشركة. إذا نمت الشركة وحققت أرباحًا، فإن قيمة أسهمك ستزداد أيضًا.

تقوم بعض الشركات بتوزيع الأرباح على مساهميها، مما يوفر دخلاً منتظماً كتكملة لزيادة القيمة المحتملة.

تاريخياً، أظهرت الأسواق المالية نمواً على المدى الطويل، مما يجعلها خياراً مفضلاً لتوفير التقاعد واستراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل.

العملات المشفرة: فئة جديدة من الأصول

تعتبر العملات المشفرة أصولًا رقمية تعمل على شبكات لامركزية تعتمد على تقنية البلوكشين. على عكس الأسهم، فإنها لا تمثل حصة في شركة.

إليك بعض الميزات الرئيسية للعملات المشفرة:

إنها ليست خاضعة لسلطة مركزية، سواء كانت حكومات أو بنوك مركزية. تضمن تقنية البلوكشين أمانها وشفافيتها.

تتعرض أسعار العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثريوم لتقلبات كبيرة على فترات زمنية قصيرة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تحقيق أرباح كبيرة، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر عالية.

حقق بعض المستثمرين الأوائل في العملات المشفرة أرباحًا كبيرة، لا سيما أولئك الذين راهنوا على البيتكوين أو الإيثيريوم في بداياتهما. ومع ذلك، فإن هذه العوائد العالية تأتي مع مخاطر كبيرة بنفس القدر.

ملف المخاطر / العائد: الأسهم مقابل العملات المشفرة

تتمثل الفرق الرئيسي بين الأسهم والعملات المشفرة في ملف المخاطر / العائد الخاص بها:

تعتبر الأسهم عمومًا استثمارًا أكثر أمانًا، مع تقلبات أقل من العملات المشفرة. على المدى الطويل، كانت تاريخيًا تولد نموًا منتظمًا. على الرغم من أن بعض الأسهم الفردية قد تكون متقلبة، إلا أن السوق ككل أكثر استقرارًا. المخاطر معتدلة، وكذلك العائد المحتمل.

تُعرف العملات المشفرة بتقلبها الشديد. يمكن أن تتقلب الأسعار بنسبة 20% أو أكثر في يوم واحد فقط. إذا كانت الأرباح المحتملة كبيرة، فإن الخسائر يمكن أن تكون كذلك. المخاطر مرتفعة، وكذلك العائد المحتمل.

على سبيل المثال، خلال المرحلة الصاعدة في عام 2021، انتقل بيتكوين من حوالي 30,000 $ إلى أكثر من 60,000 $ في بضعة أشهر فقط. ومع ذلك، في صيف عام 2021، عاد إلى ما دون 30,000 $، مما يوضح طبيعة هذا الأصل المتقلبة.

السيولة: سهولة الشراء والبيع

تشير السيولة إلى السرعة والسهولة التي يمكنك من خلالها شراء أو بيع أصل ما دون التأثير على سعره. الأسهم والعملات المشفرة كلاهما سائل للغاية، ولكن هناك بعض الاختلافات:

تُتداول معظم الأسهم في أسواق منظمة مثل NYSE أو Nasdaq، مما يوفر سيولة وشفافية كبيرة. يمكنك بسهولة شراء أو بيع الأسهم خلال ساعات السوق ببضع نقرات.

تُعتبر العملات المشفرة قابلة للتداول على مدار 24 ساعة في اليوم و7 أيام في الأسبوع على منصات مثل Gate. سوق العملات المشفرة لا ينام أبدًا، مما يتيح لك التداول في أي وقت. ومع ذلك، قد تكون العملات المشفرة الأقل شهرة ذات سيولة منخفضة، مما يجعل من الصعب بيعها بسعر عادل.

التنظيم: فرق رئيسي

تُعد الأسواق المالية منظَّمة للغاية من قِبَل السلطات الحكومية والمالية، مما يوفر للمستثمرين حماية مثل متطلبات الشفافية والإفصاح. يجب على الشركات أن تُبلغ بانتظام عن صحتها المالية، مما يتيح للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة.

من ناحية أخرى، تتطور العملات المشفرة في مساحة لامركزية وغير منظمة إلى حد كبير. إذا كان ذلك يوفر حرية التمويل اللامركزي (DeFi)، فإن ذلك يعني أيضًا حماية أقل للمستثمرين. هناك حواجز أقل ضد الاحتيال أو التلاعب في السوق في عالم العملات المشفرة.

رأي الخبراء

لقد أعرب العديد من المستثمرين المشهورين عن آرائهم حول هذا النقاش. إليك ما تقوله بعض الشخصيات البارزة:

وارن بافيت، أحد أنجح مستثمري الأسهم، كان دائمًا يتجنب الاستثمار في العملات المشفرة، واصفًا إياها بأنها "مضاربات" وتحذيرًا من تقلباتها. لا يزال مدافعًا قويًا عن الأسهم التقليدية، وخاصة عن الاستثمار القيمي في الشركات القوية.

إيلون ماسك، الرئيس التنفيذي لشركة تسلا وسبيس إكس، دعم بشكل علني العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين والدوجكوين. حتى أن تغريداته تسببت في تقلبات كبيرة في أسعار هذه الأصول الرقمية. على سبيل المثال، عندما أعلنت تسلا أنها ستقبل البيتكوين كوسيلة للدفع في أوائل عام 2021، ارتفع سعر البيتكوين.

كاثي وود، الرئيسة التنفيذية لشركة ARK Invest، معروفة بدعمها للابتكار والتقنيات المبتكرة، بما في ذلك العملات المشفرة. قامت شركتها باستثمارات كبيرة في شركات مرتبطة بتكنولوجيا البلوكشين والعملات المشفرة، وغالبًا ما ذكرت إمكانات البيتكوين للوصول إلى 500,000 دولار على المدى الطويل.

ماذا تختار ؟

اختيار بين الأسهم والعملات المشفرة يعتمد على أهدافك المالية وتحملك للمخاطر. إذا كنت تبحث عن الاستقرار والنمو على المدى الطويل، فقد تكون الأسهم خيارًا أفضل. فهي أقل تقلبًا وتسمح لك بتكوين محفظة متنوعة من الشركات القائمة.

ومع ذلك، إذا كنت شغوفًا بالابتكار ومستعدًا لتحمل مخاطر أعلى مقابل مكافآت محتملة أعلى، فقد تكون العملات المشفرة خيارًا ممتازًا. يختار العديد من المستثمرين تحقيق التوازن بين الاثنين في محافظهم، مستخدمين الأسهم من أجل الاستقرار والعملات المشفرة من أجل فرص النمو.

في نهاية المطاف، توفر الأسهم والعملات المشفرة فرصًا فريدة للمستثمرين. تقدم الأسهم بيئة أكثر استقرارًا وتنظيمًا، مما يجعلها مثالية للنمو على المدى الطويل. من ناحية أخرى، توفر العملات المشفرة إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة لأولئك الذين هم مستعدون لتحمل تقلبات السوق.

توصي العديد من المستشارين الماليين بمحفظة متنوعة، يمكن أن تشمل كل من الأسهم والعملات المشفرة. وبالتالي، يمكنك الاستفادة من استقرار الأسواق التقليدية مع الاستمتاع بإمكانيات النمو في عالم البلوكشين والأصول الرقمية المتطور بسرعة.

سواء كنت شغوفًا بسوق الأسهم أو من محبي العملات المشفرة، فإن المفتاح هو الاستثمار وفقًا لأهدافك المالية الخاصة وتحمل المخاطر.