ستة أساليب احتيال في المال الافتراضي: التعرف على المخاطر، وضمان أمان الأصول

لقد ازدهر سوق الأصول الرقمية في السنوات الأخيرة، لكن أساليب الاحتيال تتزايد باستمرار. وفقًا لإحصائيات البيانات، فقد بلغت خسائر احتيال الأصول الرقمية بحلول عام 2025 عشرات المليارات من الدولارات، لذا من المهم جدًا للمستثمرين فهم أساليب الاحتيال الرئيسية. ستقوم هذه المقالة بتحليل ستة أنواع شائعة من المال الافتراضي الاحتيالي لمساعدتك على التعرف على المخاطر وحماية أمان الأصول.

1. احتيال تبادل الصيد

أساليب الاحتيال: يقوم المحتالون بإنشاء منصات تداول مزيفة أو بورصات صغيرة غير معروفة. تتيح هذه المنصات للمستخدمين إيداع الأموال، ولكن عندما يحاول المستخدمون سحب الأموال، فإن المنصة تعرقل ذلك لأسباب متنوعة، مثل رسوم إضافية، أو ضمانات، أو ضرائب، أو تطلب تحقيق حجم تداول معين.

نقاط التعرف：

• من السهل عادةً العثور على منصات التداول الرسمية في محركات البحث
• غالبًا ما تروج منصات الاحتيال عبر تطبيقات المواعدة أو وسائل التواصل الاجتماعي
• قد تكون هناك اختلافات طفيفة في عنوان URL أو استخدام أسماء نطاق غير رسمية
• قد تبدو الواجهة احترافية، ولكن قد تحتوي على عيوب وظيفية

نصائح للوقاية: قبل استخدام أي منصة تداول، تأكد من التحقق من شرعية المنصة عبر القنوات الرسمية. تحقق من صحة عنوان الموقع، وتجنب النقر على الروابط من مصادر غير معروفة، واستخدم التحقق الثنائي لحماية أمان حسابك.

2. مخطط بونزي والاحتيال في ICO

طرق الاحتيال: ICO (Initial Coin Offering) المحتالون عادةً ما يروجون لعملات رقمية جديدة بأنها تمتلك إمكانيات استثمارية هائلة، ويعدون بعائدات مرتفعة. يتواصلون مع الضحايا المحتملين عبر وسائل التواصل الاجتماعي، أو تطبيقات التعارف، أو ندوات حقيقية، ويبنون الثقة قبل جذب الاستثمارات.

نقاط التعرف:

• الالتزام بعوائد عالية غير معقولة (مثل مضاعفة المبلغ في فترة قصيرة)
• نقص الوثائق التقنية الجوهرية أو خارطة الطريق للتطوير
• هوية فريق التأسيس غير معروفة أو يصعب التحقق منها
• جذب الترويج من خلال نظام الخط العلوي والسفلي أو عمولات عالية

نصائح للوقاية: قم بإجراء بحث متعمق حول خلفية المشروع قبل الاستثمار، وراجع الأوراق البيضاء ومعلومات أعضاء الفريق. كن حذرًا من الوعود بالعوائد المرتفعة جدًا، واستشر الخبراء. كن في حالة تأهب عالية تجاه فرص الاستثمار ذات المصادر غير الواضحة.

3. الاحتيال من قبل خدمة العملاء المزيفة في البورصات

أساليب الاحتيال: يقوم المحتالون بانتحال شخصية موظفي خدمة العملاء في منصة التداول، ويزعمون أن حساب المستخدم يحتوي على انتهاكات أو مشاكل أمنية. يطلبون من المستخدمين تحويل الأموال إلى عنوان محدد للقيام بـ "التحقق" أو "إلغاء التجميد"، في حين أنهم في الواقع يسرقون الأصول.

نقاط التعرف:

• خدمة العملاء في البورصات الرسمية لن تطلب منك نقل الأموال بشكل استباقي
• لن تتواصل الإدارة مع المستخدمين عبر برامج المراسلة الخاصة
• يتطلب ضغط الوقت للتشغيل العاجل أو التصنيع
• استخدام لغة التهديد (مثل "سيتم تجميد الحساب")

نصائح للوقاية: عند استلام رسائل مشبوهة، يجب الاتصال بدعم العملاء للمنصة على الفور من خلال القنوات الرسمية (مثل الموقع الرسمي أو خدمة العملاء داخل التطبيق). لا تشارك أبداً المفتاح الخاص، أو عبارة استرداد المحفظة، أو رموز التحقق مع أي شخص، بما في ذلك ما يسمى "موظفي خدمة العملاء".

4. التداول خارج البورصة (OTC) احتيال

أساليب الاحتيال: OTC (Over-the-counter) الاحتيال في التداولات خارج البورصة يستغل الخصائص اللامركزية لتداول الأصول الرقمية. يقوم المحتالون بعد إتمام صفقة واحدة بعدم الوفاء بالتزامات الصفقة الأخرى، مثل عدم نقل الأصول الرقمية بعد استلام العملة القانونية، أو إجراء المعاملات باستخدام هويات مزيفة.

نقاط التعرف：

• المتداولون يسرعون في إتمام الصفقة ولا يرغبون في تقديم إثبات الهوية
• تقديم شروط مميزة تفوق أسعار السوق بكثير
• رفض استخدام خدمات الإيداع الآمنة من طرف ثالث
• التواصل في المعاملات يتم فقط من خلال قناة واحدة

نصائح للوقاية: اختر أولاً منصات تداول خارجية ذات سمعة طيبة، استخدم خدمات الحفظ لإجراء معاملات كبيرة، نفذ المعاملات على دفعات لتقليل المخاطر، احتفظ بجميع سجلات المعاملات.

5. احتيال الاستثمار عبر وسائل التواصل الاجتماعي

أساليب الاحتيال: يقوم المحتالون بإنشاء مجموعات استثمارية من خلال منصات الوسائط الاجتماعية (مثل LINE و Telegram)، ومشاركة حالات نجاح مزيفة ولقطات تداول. يستغلون نفسية الجماهير ومشاعر الخوف من الفقدان (FOMO) لإغراء الضحايا لاستثمار الأموال، ثم يختفون.

نقاط التعرف:

• توجد العديد من "حالات النجاح" في مجموعة الاستثمار ولكن تفتقر إلى حالات الفشل
• تحث الإدارة على اتخاذ قرارات سريعة وتؤكد على الندرة
• نقص آلية الشراء الشفافة أو عنوان العقد
• المحتوى الترويجي مثالي للغاية، ويفتقر إلى تحذيرات المخاطر المرتبطة بالاستثمار الحقيقي

نصائح للوقاية: كن مشككًا في نصائح الاستثمار على وسائل التواصل الاجتماعي، وقم بإجراء بحث مستقل بدلاً من اتباع الاتجاهات بشكل أعمى. تجنب إرسال الأموال إلى أفراد أو منصات غير مألوفة، حتى لو عرضوا عوائد استثمار تبدو مثيرة للإعجاب.

6. التزييف العميق والاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي

أساليب الاحتيال: مع تطور تقنيات الذكاء الاصطناعي، يستغل المحتالون تقنيات التزييف العميق لتقليد صوت أو فيديو شخصيات معروفة أو أصدقاء، مما يؤدي إلى استدراج الضحايا للقيام بتداولات في الأصول الرقمية أو الكشف عن معلومات حساسة. وفقًا للأبحاث الأمنية، من المتوقع أن يشهد هذا النوع من الاحتيال زيادة ملحوظة في عام 2025.

نقاط التعرف：

• توجد انقطاعات غير طبيعية أو مشاكل في تزامن الشفاه خلال المكالمات الفيديو أو الصوتية
• تلقي نصيحة استثمارية مفاجئة في الأصول الرقمية من شخصيات معروفة أو أصدقاء
• محتوى الرسالة يحث على اتخاذ إجراء فوري ويقدم فرصة "حصريّة" خاصّة
• يُطلب التواصل أو التداول عبر قنوات غير تقليدية

نصائح للوقاية: بالنسبة لأي نصيحة استثمارية، حتى لو بدت وكأنها تأتي من مصادر موثوقة، يجب التحقق منها من خلال قنوات مستقلة أخرى. استخدم محفظة أجهزة آمنة لتخزين الأصول الرئيسية، وقم بتمكين جميع ميزات الأمان المتاحة، مثل المصادقة الثنائية، وتأكيد المعاملات، وغيرها.

يتطلب حماية أمان الأصول الرقمية التعلم المستمر واليقظة. يمكن أن يقلل استخدام ميزات الأمان المقدمة من منصات التداول المعروفة، مثل التحقق المتعدد والبيانات البيومترية وإشعارات المعاملات، بشكل كبير من خطر التعرض للاحتيال. تعتبر تحديث كلمات المرور بانتظام، وتوخي الحذر عند مشاركة المعلومات الشخصية، واستخدام محافظ الأجهزة لتخزين الأصول الكبيرة من المبادئ الأساسية للحفاظ على أمان الأصول.