العملات المشفرة: الأسس والمفاهيم الأساسية للمتاجرين

مرحبًا بك في عالم العملات الرقمية المثير! ستوفر لك هذه المقالة فهمًا قويًا للمفاهيم الأساسية التي يجب على كل متداول معرفتها. سواء كنت مبتدئًا فضوليًا بشأن الأصول الرقمية التي تغير المشهد المالي أو مستخدمًا يسعى لتعميق معرفته، ستوفر لك هذه الدليل معلومات أساسية لتصفح ثقة في سوق العملات الرقمية.

الجوانب الأساسية للمتداولين

• العملات الرقمية هي أصول رقمية تستخدم التشفير لضمان أمانها وتعمل بدون سلطات مركزية مثل البنوك أو الحكومات.
• تكنولوجيا البلوك تشين تشكل البنية التحتية الأساسية للعملات الرقمية، حيث توفر سجلاً شفافًا وغير قابل للتغيير لجميع المعاملات.
• بيتكوين هي العملة الرقمية الأولى والرئيسية، أنشئت في عام 2009 مع إمداد أقصى يبلغ 21 مليون وحدة ومصممة كنظام مدفوعات من نظير إلى نظير.
• لقد تنوع النظام البيئي للعملات الرقمية مع آلاف البدائل، بما في ذلك Ethereum (منصة العقود الذكية)، عملات مستقرة (قيمة مستقرة) ورموز متخصصة لمختلف حالات الاستخدام.
• مزايا سوق العملات الرقمية تشمل الرسوم المخفضة، التحويلات الدولية السريعة وحماية ضد التضخم، على الرغم من أنها تقدم أيضًا مخاطر مثل تقلب الأسعار وتحديات الأمان.
• الأمان أساسي للتداول بالعملات الرقمية؛ استخدام محافظ موثوقة، تنفيذ مصادقة قوية وحماية المفاتيح الخاصة هي ممارسات لا غنى عنها.
• تختلف البيئة التنظيمية على مستوى العالم، مما يخلق بيئة معقدة للمتداولين والمستثمرين تتطلب مراقبة مستمرة للتغييرات التنظيمية.

• بدء التداول سهل مع منصات التبادل التي تسمح بشراء وبيع وتداول العملات الرقمية من خلال طرق دفع وأدوات تداول متنوعة.

• سوق العملات الرقمية مستمر في التطور مع تزايد الاعتماد المؤسسي، والتقدم التكنولوجي، وتطبيقات العالم الحقيقي التي توسع من إمكانيات هذه الفئة من الأصول.

ما هي العملات الرقمية؟

العملات الرقمية هي أصول رقمية مؤمنة بواسطة التشفير، مما يجعل من المستحيل تقريبًا تزويرها أو استخدامها في عمليات احتيالية مثل الإنفاق المزدوج. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات المعروفة باسم العملات fiat، فإن معظم العملات الرقمية تعمل على شبكات لامركزية تعتمد على تقنية blockchain، وهي سجل موزع يتم الاحتفاظ به بواسطة شبكة عالمية من أجهزة الكمبيوتر.

الميزة المحددة للعملات الرقمية هي استقلالها عن السلطات المركزية. لا تتطلب البنوك أو الحكومات للتحقق من المعاملات، بل تستخدم تقنيات تشفير متطورة لضمان أمان العمليات، والتحكم في إنشاء وحدات جديدة والتحقق من تحويلات الأصول. تتيح هذه المجموعة من التشفير المتقدم للعملات الرقمية أن تعمل في نفس الوقت كوسيلة للتبادل ونظام محاسبة افتراضي.

ظهور العملات الرقمية جاء جزئياً استجابةً للقلق بشأن الأنظمة المالية التقليدية بعد الأزمة المالية العالمية في عام 2008. في يناير 2009، تم إنشاء البيتكوين بواسطة كيان مجهول يعرف باسم ساتوشي ناكاموتو، مما وضع الأسس لما سيصبح ثورة تكنولوجية ومالية. كانت الابتكار المركزي هو تطوير نظام حيث يمكن لطرفين تبادل القيمة مباشرة دون الاعتماد على وسطاء مركزيين مثل البنوك.

بينما تستمد العملات التقليدية قيمتها من الدعم الحكومي والتنظيم، فإن العملات الرقمية تحصل على قيمتها من التكنولوجيا الأساسية، وفائدتها، وتبني المجتمع، والديناميات السوقية. توجد فقط بشكل رقمي، دون تمثيل مادي في العملات أو الأوراق النقدية. يتم الاحتفاظ بالأرصدة في سجل عام متاح لأي مشارك، مما يضمن الشفافية في العمليات.

لاستخدام العملات الرقمية، تحتاج إلى محفظة (بيلتيرا رقمية)، وهو برنامج يخزن مفاتيحك التشفيرية ويدير أصولك الرقمية. يمكن أن تكون هذه المحافظ خدمات قائمة على السحابة أو تطبيقات مخزنة على جهاز الكمبيوتر أو الجهاز المحمول الخاص بك. من المهم أن نفهم أن العملات الرقمية لا تُخزن فعليًا في هذه المحافظ؛ في الواقع، تحتفظ المحافظ بالمفاتيح التشفيرية التي تثبت ملكية عملات معينة مسجلة في البلوكتشين.

جانب يميز العملات الرقمية بشكل أساسي عن النظام المصرفي التقليدي هو الشفافية. بينما تحتفظ البنوك بسجلات سرية من أرصدة ومعاملات عملائها، فإن سلاسل الكتل الخاصة بالعملات الرقمية تكون شفافة تمامًا، مما يسمح لأي مشارك في سوق العملات الرقمية بالتحقق من جميع المعاملات التي تمت، على الرغم من أن الهويات وراء العناوين الرقمية تبقى مستعارة ما لم يتم الكشف عنها طواعية.

طريقة عمل العملات الرقمية: الهيكل والعمليات

في جوهرها، تعمل العملات الرقمية على تكنولوجيا البلوكشين، وهي دفتر أستاذ عام موزع حيث يتم تسجيل جميع المعاملات بشكل غير قابل للتغيير. هذه الابتكار يحل مشكلة أساسية في المعاملات الرقمية: ضمان عدم إمكانية إنفاق المال الرقمي مرتين دون الحاجة إلى وسيط مركزي للتحقق من العمليات.

( Blockchain: البنية التحتية الأساسية

تعتبر البلوكشين سلسلة من الكتل من البيانات المنظمة زمنياً والتي تحتوي على سجلات موثوقة من المعاملات. يتضمن كل كتلة ما يلي:

• علامة زمنية دقيقة
• بيانات المعاملات الموثوقة
• تجزئة تشفيرية للكتلة السابقة ) مما يخلق "السلسلة" ###
• نونص (رقم عشوائي يُستخدم في عملية التعدين)

تخلق هذه البنية سجلًا غير قابل للتغيير: بمجرد إضافة كتلة إلى السلسلة، لا يمكن تعديل بياناتها دون تغيير جميع الكتل اللاحقة، مما يتطلب توافق الغالبية من الشبكة، مما يجعل أي تلاعب عمليًا مستحيلًا.

( عملية المعاملة التفصيلية

عندما تقوم بعملية مع العملات الرقمية، تحدث التسلسل الفني التالي:

1. بدء المعاملة: تقوم بإنشاء معاملة من خلال محفظتك، مع تحديد العنوان العام للمستلم والمبلغ المراد تحويله.
2. التوقيع الرقمي: محفظتك "توقيع" المعاملة تشفيرياً باستخدام مفتاحك الخاص، مما ينشئ دليلاً رياضياً يؤكد ملكيتك للعنوان المرسل.
3. انتشار: يتم نشر المعاملة الموقعة إلى شبكة العقد )الحواسيب### التي تحافظ على تحديث سلسلة الكتل.
4. مجموعة التحقق: المعاملة تدخل مجموعة من العمليات المعلقة التي تنتظر التحقق والإدراج اللاحق في البلوكشين.
5. عملية التحقق: تتحقق العقد في الشبكة بدقة:
   1. كفاية الأموال في العنوان المصدِر
   2. صحة التوقيع الرقمي الخاص بك
   3. الامتثال لجميع قواعد توافق الشبكة
6. بناء الكتل: يقوم عمال المناجم أو المدققون ( وفقًا لآلية الإجماع ) بتجميع العديد من المعاملات التي تم التحقق منها في كتلة مرشحة.
7. آلية الإجماع: من خلال التعدين (إثبات العمل) أو الستاكينغ (إثبات الحصة)، تصل الشبكة إلى توافق حول صحة الكتلة الجديدة.
8. الإضافة إلى السلسلة: يتم ربط الكتلة الجديدة بشكل تشفيري بالكتلة السابقة وتضاف بشكل دائم إلى السلسلة.
9. التأكيدات: مع إضافة المزيد من الكتل فوق الكتلة التي تحتوي على معاملتك، تتراكم "التأكيدات" التي تزيد من عدم قابليتها للإلغاء.
10. الإنهاء: تعكس محفظة المستلم الأموال المستلمة، على الرغم من أنه بالنسبة للمعاملات عالية القيمة، عادةً ما يُتوقع الحصول على تأكيدات متعددة قبل اعتبارها نهائية.

( آليات التوافق وتأثيرها على سوق العملات الرقمية

كيف تستطيع الشبكة اللامركزية الاتفاق على أي المعاملات صحيحة؟ يتم تحقيق هذا التنسيق من خلال آليات الإجماع، كل منها له تأثيرات مختلفة على المتداولين والمستثمرين:

إثبات العمل )PoW###: يُستخدم من قبل البيتكوين وبعض العملات الرقمية الأخرى، ويتطلب من المعدنين حل مشاكل رياضية معقدة تتطلب قوة حوسبة كبيرة. الأول الذي يحل المشكلة يمكنه إضافة الكتلة التالية ويتلقى مكافأة بالعملات الجديدة المولدة. هذه العملية تستهلك طاقة كبيرة لكنها أثبتت أنها آمنة للغاية على مر الزمن. بالنسبة للمتداولين، غالبًا ما تعتبر الأصول PoW أكثر مقاومة للهجمات ولكنها عرضة لمشاكل القابلية للتوسع وتكاليف المعاملات المتغيرة.

إثبات الحصة (PoS): بديل أكثر كفاءة من حيث الطاقة يختار المدققين بناءً على كمية العملات التي "يضعونها" (كضمان). أكمل إيثيريوم، ثاني أهم عملة رقمية، انتقاله من PoW إلى PoS في عام 2022. تقدم الأصول PoS عمومًا معاملات أسرع وأقل تكلفة، بالإضافة إلى تمكين حامليها من تحقيق عوائد من خلال التكديس، مما يخلق ديناميكيات سوق مختلفة.

آليات بديلة: تقوم عملات رقمية متنوعة بتنفيذ متغيرات مثل إثبات الحصة المفوضة (DPoS)، إثبات السلطة (PoA) وإثبات التاريخ (PoH)، كل منها له مزايا وعيوب محددة تؤثر على خصائصها كأصول للاستثمار والتداول.

( الورقة النقدية الحاسمة في التشفير

تستخدم العملات الرقمية تقنيات تشفير متقدمة متعددة لضمان أمان الشبكة:

• تشفير المفتاح العام والخاص: يمتلك كل مستخدم مفتاحًا عامًا ) مرئيًا للجميع، قابلًا للمقارنة بعنوان ### ومفتاحًا خاصًا ( سريًا تمامًا، يُستخدم لتوقيع المعاملات ).
• وظائف التجزئة: خوارزميات رياضية أحادية الاتجاه تحول البيانات من أي حجم إلى مخرجات بطول ثابت. إنها أساسية لربط الكتل ببعضها البعض وتأمين عملية التعدين.
• التوقيعات الرقمية: أنظمة تشفيرية تتحقق من صحة وسلامة المعاملات، مما يضمن أن الشخص المالك الشرعي فقط يمكنه نقل أمواله.

تخلق هذه المجموعة المتطورة من التقنيات نظامًا حيث يمكن نقل القيمة عالميًا، تقريبًا على الفور، مع توفر 24/7، دون الحاجة إلى الثقة في أي سلطة مركزية، وهو مفهوم ثوري في التاريخ المالي الذي غير بشكل جذري كيف نفهم ونتعامل مع القيمة الرقمية.

إن فهم هذه الأسس الفنية أمر بالغ الأهمية لأي متداول يسعى للتداول بكفاءة في سوق العملات الرقمية، حيث تؤثر الخصائص الفنية الأساسية بشكل مباشر على سلوك السوق، والسيولة، وتقييم الأصول الرقمية المختلفة.