8 ولايات بدون ضريبة دخل: دليل للمقيمين المهتمين بالضرائب

أي الولايات لا تفرض ضرائب على الدخل؟

بالنسبة للأمريكيين الذين يسعون لتحسين عبء الضرائب الخاص بهم، أصبح السؤال عن الولاية التي لا تفرض ضرائب على الدخل أكثر أهمية. حتى عام 2025، تحافظ ثماني ولايات على عدم فرض ضرائب دخل عامة على المقيمين: ألاسكا، فلوريدا، نيفادا، نيو هامبشاير، داكوتا الجنوبية، تينيسي، تكساس، واشنطن، ووايومنغ. تمثل هذه المجموعة فرصة كبيرة لأولئك الذين يقيّمون مكان إقامةهم بناءً على الاعتبارات الضريبية.

من المهم ملاحظة أن واشنطن تقدم حالة معقدة. فبينما لا تفرض ضرائب دخل عامة لمعظم المقيمين، يواجه من يحققون أرباح رأسمالية تتجاوز 278,000 دولار على الأصول المعنية ضريبة ولاية بنسبة 7% على المبلغ الزائد. عادةً ما يتم استثناء معاملات العقارات من هذا الحكم.

المقايضة: من أين تحصل هذه الولايات على الإيرادات؟

الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل لا تعمل في فراغ من الإيرادات. لتمويل الخدمات العامة، يجب أن تستمد دخلها من مصادر بديلة. تختلف الطرق بشكل كبير:

• تكساس ونيو هامبشاير تعوضان من خلال رفع معدلات الضرائب على الممتلكات مقارنة بالمعدلات الوطنية
• تينيسي تعتمد على أحد أعلى معدلات ضريبة المبيعات في البلاد، بنسبة 7% على معظم المشتريات
• نيفادا تعتمد بشكل كبير على السياحة، ضرائب الألعاب، وإيرادات قطاع الضيافة

هذه الحقيقة الهيكلية تعني أن المقيمين يجب أن يجريوا تحليلاً شاملاً للضرائب بدلاً من التركيز فقط على غياب ضرائب الدخل. قد يختلف التأثير التراكمي للضرائب على المبيعات، الممتلكات، وغيرها من الضرائب الحكومية بشكل كبير من ولاية لأخرى.

الضرائب الفيدرالية لا تزال سارية

هناك تمييز مهم بين الالتزامات الضريبية على مستوى الولاية والفيدرالية. بينما تقدم هذه الثماني ولايات إعفاءً من ضرائب الدخل، لا يمكن لأي ولاية أن تعفي المقيمين من الالتزامات الضريبية الفيدرالية.

كما هو محدد بموجب الإرشادات الفيدرالية الحالية، تنطبق شرائح الضرائب لعام 2026 على جميع الولايات:

معاملة دخل التقاعد في الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل

ميزة مهمة للمُتقاعدين: تمتد إعفاءات الضرائب على الدخل في هذه الولايات لتشمل توزيعات التقاعد. ويشمل ذلك سحوبات 401(k)، توزيعات IRA التقليدية والرُوت، مدفوعات المعاشات، ومزايا الضمان الاجتماعي — جميعها تظل غير خاضعة للضرائب على مستوى الولاية.

ومع ذلك، ينطبق هذا الامتياز فقط على الضرائب على مستوى الولاية. تظل الالتزامات الضريبية الفيدرالية قائمة، خاصة للمُتقاعدين ذوي الدخل العالي الذين قد يواجهون ضرائب على أجزاء من مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم.

اعتبارات استراتيجية للانتقال

على الرغم من أن معدلات ضرائب الدخل على مستوى الولاية لا ينبغي أن تكون العامل الوحيد في اختيار السكن، إلا أنها تستحق دراسة جدية — خاصة لأولئك الذين يديرون دخل تقاعد ثابت. البيئة الضريبية التراكمية على مستوى الدخل، الممتلكات، المبيعات، وغيرها من الفئات ستحدد في النهاية معدل الضرائب الفعلي وقوة الإنفاق لديك.

بالنسبة للمُتقاعدين وذوي الدخل العالي، فإن استشارة متخصص ضرائب لتقييم الصورة الضريبية الكاملة عبر الولايات المحتملة توفر إرشادًا ضروريًا لاتخاذ قرارات مستنيرة.