كيف ينظم Raoul Pal محفظة عملات مشفرة رابحة

راول بال، مؤسس ريل فيجن، لطالما دعا إلى نهج استثماري منضبط يوازن بين التعرض للأسواق التقليدية وامتلاك العملات الرقمية. في ظهور حديث له في بودكاست “مذكرات المدير التنفيذي”، وضع استراتيجي الاستثمار إطارًا يعتقد أنه يسمح للمستثمرين ببناء الثروة مع الحفاظ على راحة البال في ظروف السوق المتقلبة. رسالته الأساسية: يمكن أن يعمل هيكل المحفظة الصحيح لصالحك دون الحاجة إلى انتباه دائم.

شرح استراتيجية التخصيص 70/30

يقسم نهج بال الموصى به رأس المال الاستثماري بين فئتين من الأصول المميزة. الأساس في الاستراتيجية يخصص 70% لمؤشر ناسداك-100، والذي يُصل إليه عادةً من خلال صناديق المؤشرات المتداولة ذات التكلفة المنخفضة التي توفر تعرضًا واسعًا لشركات التكنولوجيا الرائدة. هذا التخصيص يوفر الاستقرار ويربط المستثمرين مباشرة بأداء أكبر لاعبي قطاع التكنولوجيا. أما الـ30% المتبقية فتتدفق إلى العملات الرقمية، مما يخلق تحوطًا ذا معنى ولكن مضبوطًا ضد تحركات السوق التقليدية.

بالنسبة لأولئك الذين يتحملون مخاطر أقل، اقترح بال تعديل هذا النسبة مع الحفاظ على نفس النهج الفلسفي — وضع بعض رأس المال في مخازن قيمة بديلة مثل الذهب إلى جانب التعرض للعملات الرقمية. الأرقام المحددة أقل أهمية من مبدأ التنويع عبر فئات الأصول التي تستجيب لنفس القوى الأساسية.

لماذا ترتبط العوامل الكلية بجميع فئات الأصول

في جوهر فلسفة راول بال يكمن فهم حاسم: الأسهم، والعملات الرقمية، والذهب، والأصول الأخرى تستجيب في النهاية لنفس العوامل الاقتصادية الكلية، خاصة تدهور قيمة العملات الرئيسية. هذا الفهم يعيد تشكيل كيفية رؤية المستثمرين للتقلبات. في حين أن التعرض للأصول عالية المخاطر يمكن أن يؤدي إلى تقلبات سعرية حادة وخسائر مؤقتة أكبر، إلا أن هذه الانخفاضات لا ينبغي أن تثير الذعر. بدلاً من ذلك، فهي فرص شراء للمستثمرين على المدى الطويل المستعدين لجمع الأصول بأسعار مخفضة.

أكد بال أن الانخفاضات ليست عيوبًا، بل ميزات، لاستراتيجيات بناء الثروة. كل تصحيح سوقي يتيح للمستثمرين الذين لديهم رأس مال متاح شراء المزيد من الأصول بتقييمات جذابة، مما يسرع من مسار النمو المالي على مدى فترات زمنية ممتدة.

قائمة مراقبة العملات الرقمية البديلة للمستثمرين الصبورين

في أواخر أغسطس، أشار راول بال إلى عملات رقمية معينة تستحق الانتباه: سولانا (SOL)، سوي (SUI)، دوجكوين (DOGE)، وريبل (XRP). وفقًا لتقييمه، كانت هذه الأصول في مرحلة انتظار قبل أن يدخل سوق العملات الرقمية البديلة في موجة انتعاش مستدامة. يعكس هذا الملاحظة قناعته بأن دورات السوق والظروف الكلية في النهاية تفضل الأصول الرقمية البديلة، وتكافئ المستثمرين الصبورين الذين وضعوا أنفسهم خلال فترات الهدوء. بدلاً من السعي وراء المكاسب الفورية، يؤكد إطار عمل بال على أهمية الاستعداد عندما تتغير ظروف السوق لصالح مساحة العملات الرقمية.