لقد كنت أطلع على بعض صناديق الاستثمار المختلطة ذات الرسملة الكبيرة والمتينة مؤخرًا وقررت أن أشارك ما لفت انتباهي. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار المتنوع بدون تقلبات جنونية، فقد تكون هذه الصناديق المختلطة تستحق الاطلاع عليها.

إذن، إليك الأمر حول صناديق المزيج - فهي تدمج بين الأسهم ذات القيمة والنمو، ولهذا السبب يُطلق عليها أيضًا صناديق هجينة. الجاذبية الحقيقية تكمن في أنك تحصل على تعرض لشركات ذات رسملة سوقية (أكثر من 10 مليارات) دون التقلبات العنيفة التي تراها مع الأسهم الصغيرة. استقرار أكثر، سجل أداء أطول، وبصراحة أكثر أمانًا إذا كنت لا تريد أن تقلق بشأن نومك بسبب محفظتك.

ثلاثة صناديق كانت تؤدي بشكل جيد جدًا هي فيديليتي للنمو والدخل، وصندوق فانجارد للنمو والدخل، وشركة الاستثمارات الأمريكية من أموال أمريكا. جميعها تتمتع بتصنيفات قوية ومن المتوقع أن تظل تتفوق.

فيديليتي للنمو والدخل مثيرة للاهتمام لأنها تستهدف كل من دخل الأرباح ورأس المال. يستثمرون في الأسهم المحلية والأجنبية، نعم، حتى أنهم قد يتعاملون مع سندات الجيب إذا بدا أن الفرصة جيدة. كانت العوائد ثابتة عند 19.7% خلال الثلاث سنوات الماضية حتى أوائل 2025. كانوا يمتلكون 163 مركزًا مختلفًا مع حوالي 7% في Wells Fargo في ذلك الوقت.

عرض فانجارد يستخدم نهجًا كميًا لاختيار الأسهم التي من المفترض أن تتفوق على مؤشر S&P 500. كانت عائداتهم خلال ثلاث سنوات 19.5% ويحافظون على التكاليف منخفضة بنسبة 0.38% نسبة المصاريف. هذا الكفاءة مهم عندما تفكر على المدى الطويل.

شركة أموال أمريكا تسعى للنمو على المدى الطويل مع التركيز على دخل الأرباح المستقبلي. هم أكثر مرونة في ممتلكاتهم - الأسهم العادية، الأوراق المالية القابلة للتحويل، السندات، الأوراق المالية الحكومية، النطاق الكامل. حقق هذا الصندوق عائدات بنسبة 23.4% خلال ثلاث سنوات. لديهم نفس مدير المحفظة منذ 1992، وهو شيء يخبرك عن الاستقرار.

ما يعجبني في هذه الصناديق المختلطة هو أنها تمنحك نهجًا متوازنًا دون إجبارك على الاختيار بين النمو أو القيمة. تحصل على الاثنين، وهو بالضبط ما يحتاجه معظم المستثمرين فعلاً. إذا كنت تفكر في التنويع عبر الصناديق المشتركة، فهي بالتأكيد تستحق البحث أكثر.