مؤخرًا كنت أتابع بعض المناقشات حول KYC، وأدركت فجأة مدى أهمية هذا الشيء في حياتنا التداولية. في الواقع، KYC يعني "اعرف عميلك"، يبدو بسيطًا، لكن المنطق وراءه عميق جدًا.

بالحديث عن ذلك، فإن مفهوم KYC بدأ في صناعة البنوك التقليدية، حيث أطلقت الجهات التنظيمية هذا الإجراء لمنع غسيل الأموال والاحتيال والجرائم المالية الأخرى. لاحقًا ظهرت تقنية البلوكشين، وبدأت منصات تداول العملات المشفرة تعتمد أيضًا على عملية KYC. هذا ليس صعبًا للفهم، فبالرغم من أن البلوكشين يوفر نوعًا من الخصوصية، إلا أن ذلك يمنح أيضًا فرصة للأشرار، لذلك يتعين على البورصات تعزيز التحقق من الهوية.

أعتقد أن القيمة الأساسية لـ KYC تكمن في جانبين. الأول هو حماية المنصة نفسها، لمنع استخدامها في غسيل الأموال أو أنشطة غير قانونية أخرى. الثاني هو حماية المستخدمين، لنتمكن من التداول في بيئة أكثر شفافية وأمانًا. ولهذا السبب، تطلب معظم البورصات الرئيسية الآن إكمال عملية KYC قبل أن تتمكن من الإيداع أو السحب.

من ناحية التطور، تتطور طرق التحقق من KYC باستمرار. في البداية كانت مجرد رفع صورة بطاقة الهوية، والآن بدأت تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في التدخل، مما يجعل عملية التحقق أسرع وأكثر دقة. البيانات التي رأيتها تقريبًا تقول: في عام 2016، بدأ إدخال البلوكشين في عملية KYC، وفي 2018 أصبحت رقمية بالكامل، وفي 2020 تم دمج الذكاء الاصطناعي، وبحلول 2022 أصبح بالإمكان التحقق في الوقت الحقيقي. سرعة هذا التطور مذهلة.

بصراحة، على الرغم من أن مراجعة KYC أحيانًا تكون مزعجة، إلا أنها ضرورية من منظور السوق ككل. فهي تضمن أن الأموال المتداولة شرعية، وتعزز ثقة المستثمرين في السوق. في عالم التمويل سريع التغير هذا، أصبح KYC علامة على أمان المنصة وصحة السوق. إذا كانت منصة تداول تأخذ KYC على محمل الجد، فهذا بشكل أساسي يدل على أنها تبذل جهدًا في الأمان.