هل تعتقد أن مليون $5 كافٍ للتقاعد عند عمر 60؟

الجواب المختصر: نعم، من المحتمل أن يكون ذلك ممكنًا لمعظم الناس، لكن هناك أكثر من مجرد الرقم.

إليك الأمر. مع مليون $5 ، لديك خيارات.
إذا كنت محافظًا ووضعته في حساب توفير عالي العائد بفائدة 4%، فستحصل على 200,000 دولار سنويًا دون لمس رأس المال.
هل وضعته في صندوق S&P 500 الذي يحقق متوسط عائد 10-11% تاريخيًا؟
فهذا حوالي 500,000 دولار سنويًا.
أو اتجه لطريقة المعاش - يمكنك تأمين حوالي 30,000 دولار شهريًا، أو 360,000 دولار سنويًا، مضمون مدى الحياة بدون مخاطر السوق.

لكن هنا تصبح الأمور حقيقية.
الإجابة الفعلية تعتمد تمامًا على كيف تريد أن تعيش.
متوسط إنفاق الأسرة التي تتجاوز أعمارها 65 عامًا حوالي 46,360 دولار سنويًا،
لكن إذا جمعت مليون $5 ، فربما لديك نمط حياة مختلف في الاعتبار.
هذه هي الحسابات الأساسية التي لا يتحدث عنها أحد بما فيه الكفاية -
عليك أن تجلس وتحدد بالضبط كم تكلفتك التقاعد فعليًا.
المصاريف الشهرية مهمة أكثر بكثير من الرقم الإجمالي.

شيء واحد يفتقده الناس:
إذا تقاعدت عند 60، أنت في فجوة محرجة.
تختفي تأمينات الصحة من صاحب العمل، لكن ميديكير لا يبدأ إلا عند 65.
هناك خمس سنوات تحتاج فيها لتغطية خطط COBRA أو ACA،
بالإضافة إلى تأمين الرعاية طويلة الأمد وMedigap.
هذه أموال حقيقية يجب أن تضعها في الحسبان، وليست مجرد ملاحظة جانبية.

الحسابات تنجح إذا كنت تعي ما تفعله.
معدل النمو، معدل السحب، استراتيجية الاستثمار -
جميعها بحاجة إلى توازن.
يجب على معظم الناس أن يتحدثوا بصراحة مع مستشار مالي لاختبار وضعهم الفعلي بدلاً من الاعتماد على أرقام عامة.

هل مليون $5 كافٍ للتقاعد عند 60؟
بالنسبة لمعظم الناس، بالتأكيد.
لكن السؤال الحقيقي هو: كيف يبدو تقاعدك فعليًا، وهل خططت للتفاصيل؟
هذا هو ما يحدد إذا كان بإمكانك فعلاً جعل الأمر يعمل.