Le système de stablecoin "Xin Kang Jia" choque la Chine, 2 millions de victimes ont perdu 13 milliards de yuan.

Une "lettre d'adieu" audacieuse circule sur Internet, provoquant la colère et le désespoir de 2 millions de victimes de "Xin Kang Jia". Cette arnaque sous le drapeau des stablecoins, attirant de nombreux seniors et commerçants individuels des villes de troisième et quatrième niveaux avec la promesse de "rémunération élevée avec capital garanti", a finalement entraîné des pertes financières massives.

48 heures avant l'effondrement de la plateforme, environ 1,8 milliard de jetons USDT ont été transférés en 12 lots vers 3 nouvelles adresses de portefeuille cryptographique. Actuellement, la plateforme ne permet plus de retraits, et le principal suspect, Huang Xin, a fui à l'étranger.

D'une société écran à un réseau de vente pyramidale à grande échelle

En mars 2021, Huang Xin et deux autres personnes ont enregistré une société de services de big data sous une combinaison de noms, avec un capital social initial de 30 millions de yuans. Cependant, cette société est en réalité une coquille vide, sans capital réel ni personnel de sécurité sociale.

En mai 2023, la société a commencé à fonctionner sous le nom de la plateforme "Pétrole de Chine", avant de changer son nom en "DGCX Xin Kang Jia Data". La plateforme prétend être la branche officielle chinoise d'un échange connu et déclare avoir une coopération stratégique avec des capitaux du Moyen-Orient et une grande entreprise pétrolière, promettant un rendement élevé de 2 % par jour.

La plateforme utilise une application pour fonctionner, les utilisateurs effectuent des transactions simulées sous la direction d'un "enseignant" et prédisent les tendances du marché. Cependant, les données peuvent être manipulées librement en arrière-plan. La plateforme exige des utilisateurs qu'ils rechargent et retirent en USDT, toutes les transactions internes étant également évaluées en USDT.

"Xin Kang Jia" a également mis en place un système de vente pyramidale de type militaire, divisant le pays en quatre grandes "zones de guerre", avec des promoteurs promus par grades militaires. La plus grande équipe du Yunnan compte 150 000 membres, et il y a 100 000 personnes dans le Jiangxi, formant un vaste réseau de vente pyramidale.

Bien que des gouvernements locaux aient émis des avertissements de risque en octobre 2024, indiquant que la plateforme manquait de qualifications légales, la plupart des utilisateurs restent enivrés par des fantasmes de profits rapides. Jusqu'en mai 2025, la plateforme a commencé à limiter les retraits, et à la fin juin, elle a complètement fermé les canaux de retrait, laissant des millions d'investisseurs avec des fonds gelés.

Actuellement, la police de plusieurs régions a déjà commencé une enquête, 37 chefs d'équipe ont été arrêtés et des fonds impliqués ont été gelés pour plus de 120 millions de yuans.

L'identité fictive du cerveau et sa fuite

Le cerveau derrière "鑫慷嘉", Huang Xin, s'est autoproclamé docteur en finance de Wall Street et cadre supérieur d'une compagnie pétrolière, affirmant pouvoir prédire avec précision les tendances du marché. Cependant, la photo utilisée par la plateforme sous le nom de "黄鑫" est en réalité un vol d'image d'une autre personne, et son identité réelle est celle d'un blogueur de Hong Kong.

Des rumeurs circulent selon lesquelles Huang Xin aurait participé à d'autres projets de vente pyramidale, y compris "Yunlianhui", qui a été qualifié en 2018 de cas de vente pyramidale illégale de grande envergure, avec un montant impliqué atteignant 3300 milliards de jetons.

En octobre 2024, Huang Xin a obtenu un passeport d'un petit pays par le biais de l'immigration par investissement, bénéficiant d'un accès sans visa dans plus de 160 pays et régions. Actuellement, il a fui à l'étranger et son emplacement est inconnu.

Méfiez-vous des nouvelles arnaques financières

L'affaire "鑫慷嘉" est une combinaison typique de "scam de Ponzi + vente pyramidale + blanchiment d'argent transfrontalier", mais son innovation réside dans l'utilisation complète de l'USDT comme canal de financement, ce qui augmente considérablement la discrétion de l'escroquerie et l'efficacité du transfert de fonds.

Récemment, plusieurs gouvernements ont commencé à s'intéresser à la régulation des stablecoins, et la régulation des stablecoins à l'échelle mondiale s'accélère également. Cependant, profitant de cette vague, diverses nouvelles formes d'eyewash apparaissent également en continu.

Bien que les méthodes de fraude évoluent constamment, la cupidité et la confiance aveugle restent les faiblesses les plus facilement exploitées. Les investisseurs doivent rester vigilants et traiter avec prudence les promesses de rendements élevés.