130 miliar yuan penipuan bunga tinggi: skema dana Xinkangjia runtuh, investor menjadi komplotan risiko

robot
Pembuatan abstrak sedang berlangsung

Uang Virtual yang Dikemas dalam Penipuan Bunga Tinggi: Secara Bertahap Membuat Investor Menjadi Komplis

Belakangan ini, sebuah platform investasi bernama "Xin Kang Jia" telah memicu perbincangan hangat di media sosial. Dikatakan bahwa platform tersebut menarik sekitar 2 juta investor untuk berpartisipasi, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah platform tidak dapat membayar, ada kabar bahwa pendiri perusahaan telah meninggalkan negara.

Dari sudut pandang model operasional, Xin Kang Jia mengklaim investasi Uang Virtual, memanfaatkan imbal hasil tinggi untuk menarik konsumen. Platform ini menjanjikan tingkat imbal hasil harian sebesar 1%, dan melalui pengaturan imbalan tinggi, secara besar-besaran mengembangkan downline, mengatur proporsi pembagian berdasarkan jumlah anggota downline. Bahkan ketika platform sudah tidak dapat membayar, masih ada pengguna yang terus bergabung. Penipuan yang tidak terlalu baru ini mencerminkan sebagian konsumen yang rela mengambil risiko untuk berpartisipasi dalam apa yang disebut "permainan bodoh".

Xin Kang Jia Meledak: Uang Virtual yang Dikemas dalam Eyewash Bunga Tinggi, Bagaimana Secara Perlahan Membuat Investor Menjadi Komplis?

Godaan Keuntungan Tinggi dan "Pemanenan" Kedua

Beberapa investor melaporkan bahwa Xin Kang Jia mengklaim dapat berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak mentah luar negeri melalui platform, dengan imbal hasil 1% dari modal setiap hari, tetapi dana yang diinvestasikan tidak dapat ditarik dalam satu bulan. Selain imbal hasil yang tinggi, dengan merekomendasikan orang baru, menambah posisi, dan operasi lainnya, investor dapat mendapatkan kembali modal dalam jangka pendek, bahkan menciptakan imbal hasil puluhan kali lipat.

Namun, setelah 25 Juni, platform mengalami situasi di mana tidak dapat menarik dana. Pihak platform mengklaim "perusahaan telah ditetapkan oleh otoritas pengawas sebagai penghindaran pajak, dan semua dana di akun dibekukan". Untuk menarik dana, pengguna perlu melakukan "pembayaran pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi yang dimiliki, dan tetap mentransfer dana ke platform melalui deposit USDT. Tindakan ini dianggap sebagai "pemotongan" terakhir platform terhadap para investor.

Xin Kang Jia meledak: Uang Virtual yang dibungkus dalam skema tinggi bunga, bagaimana langkah demi langkah membuat investor menjadi rekan penjahat?

Peringatan Risiko dari Polisi di Berbagai Tempat

Dengan menyebarnya berita tentang ketidakmampuan untuk membayar, banyak investor di berbagai daerah mulai meminta bantuan kepada polisi. Pada 7 Juli, Kepolisian Kabupaten Taojiang, Hunan, mengeluarkan peringatan risiko, yang menunjukkan bahwa platform "Xin Kang Jia" telah menyalahgunakan nama Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) untuk menarik dana, dengan mengklaim dirinya sebagai cabang DGCX di China tanpa izin dan kualifikasi yang relevan. Tindakan ini telah diduga sebagai penipuan penggalangan dana.

Faktanya, sejak Oktober 2024, berbagai lembaga pengawas di Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan, dan daerah lainnya telah memberikan peringatan risiko terkait Xinkangjia, yang menunjukkan bahwa mereka menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berantai.

Subjek Operasi Sudah Dihapus

Survei menunjukkan bahwa Xin Kang Jia mengembangkan downline melalui "hadiah dorongan langsung", "komisi tim", dan metode lainnya, yang merupakan cara utama untuk menarik para investor. Platform ini membagi wilayah berdasarkan "empat zona perang", mengembangkan anggota secara offline, melakukan promosi melalui pertemuan yang tidak teratur dan membangun grup WeChat, serta menentukan tingkat dan rasio pembagian berdasarkan jumlah anggota tim, dengan total 9 tingkat.

Namun, entitas operasional Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., telah berulang kali dimasukkan dalam daftar anomali operasional, dan pada 18 Mei 2025 mengajukan permohonan pencabutan pendaftaran kepada badan pendaftaran karena "resolusi pembubaran".

Mengetahui Namun Tetap Melanggar atau Bertanggung Jawab

Perlu dicatat bahwa setelah penghentian Xin Kang Jia, beberapa pengguna masih mendiskusikan "bagaimana cara mengelola koin", bahkan ada yang memposting informasi koin baru di kolom komentar terkait acara tersebut, mengundang pengguna baru untuk berpartisipasi.

Para ahli hukum menunjukkan bahwa dalam jenis eyewaash ini, terdapat sekelompok orang yang mengetahui bahwa platform tidak sesuai dengan aturan, bahkan mungkin terlibat dalam penipuan, tetapi tetap secara aktif berpartisipasi dalam "menarik orang lain" dan "mendapatkan komisi", kemungkinan besar akan berubah dari "korban" menjadi "komplotan". Bahkan jika bukan "anggota inti" organisasi, selama mereka berpartisipasi secara aktif dan mencapai skala tertentu, mereka juga dapat dianggap melakukan "kejahatan bersama".

Para ahli menyarankan, investor sebelum terlibat dalam aktivitas investasi apa pun, harus jelas mengenai tujuan dana, penggunaan investasi, badan pengawas, dan pembagian tanggung jawab. Untuk "kesempatan investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, jangan percaya secara buta pada yang disebut "masuk lebih awal, dapat untung lebih awal".

Xin Kang Jia Bao Lei: Uang Virtual dibungkus di bawah eyewash bunga tinggi, bagaimana langkah demi langkah membuat investor menjadi komplotan?

Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • 7
  • Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainDecodervip
· 07-22 19:22
Menurut model data, 95,7% dari skema ini akan runtuh, mengacu pada "Skema Ponzi dan Risiko Keuangan" hlm 78
Lihat AsliBalas0
MetadataExplorervip
· 07-22 10:46
又一play people for suckers收割机
Lihat AsliBalas0
CountdownToBrokevip
· 07-19 21:29
suckers lagi闻花香了
Lihat AsliBalas0
GasOptimizervip
· 07-19 21:26
jebakan distribusi normal dapat menghitung deviasi standar dari suckers ini.
Lihat AsliBalas0
MevHuntervip
· 07-19 21:16
Melihat keramaian tidak takut masalah besar
Lihat AsliBalas0
SerLiquidatedvip
· 07-19 21:09
Suckers sendiri memiliki penyakit besar ya?
Lihat AsliBalas0
StablecoinGuardianvip
· 07-19 21:06
play people for suckers satu kali kemudian pergi, tsk tsk tsk
Lihat AsliBalas0
  • Sematkan
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)