Dari Stabil ke Berisiko: Meneliti Dampak "Perangkap Hadiah" pada Kekayaan dan Sosial
Artikel ini membahas perilaku orang-orang yang beralih dari mengejar pendapatan yang stabil ke mengejar hadiah besar yang berisiko tinggi, serta dampak mendalam dari peralihan ini terhadap kekayaan individu dan masyarakat secara keseluruhan. Meskipun melibatkan beberapa konsep matematika, kontennya disampaikan dengan cara yang mudah dipahami dan layak untuk dibaca dengan seksama.
Bayangkan sebuah permainan lempar koin: sisi depan menang 60%, sisi belakang kalah 40%. Berapa kali Anda akan memilih untuk melempar?
Sekilas, permainan ini tampaknya terus-menerus menciptakan kekayaan. Setiap kali melempar koin, perkiraan keuntungan adalah 20% dari aset bersih, secara teori seharusnya bisa dilakukan tanpa batas, akhirnya mengumpulkan kekayaan yang sangat besar.
Namun, jika mensimulasikan 25000 orang masing-masing melempar koin 1000 kali, hasilnya menunjukkan bahwa hampir semua orang pada akhirnya akan tidak memiliki apa-apa.
Hasil yang tampak kontradiktif ini berasal dari sifat perkalian dalam melempar koin berulang kali. Meskipun nilai harapan permainan (rata-rata aritmatika) menghasilkan 20% setiap kali melempar koin, tetapi rata-rata geometrisnya adalah negatif, yang berarti dalam jangka panjang melempar koin sebenarnya akan menghasilkan efek bunga negatif.
Mengapa bisa seperti ini? Berikut adalah penjelasan intuitif:
Rata-rata aritmatika mengukur kekayaan rata-rata yang diciptakan oleh semua hasil yang mungkin. Dalam permainan ini, distribusi kekayaan sangat condong kepada sejumlah kecil hasil jackpot. Sementara itu, rata-rata geometrik mengukur kekayaan yang diharapkan akan diciptakan di hasil median.
Hasil simulasi dengan jelas menunjukkan perbedaan antara keduanya. Sebagian besar jalur akan menuju nol. Untuk mempertahankan modal dalam permainan ini, perlu melempar 570 kali sisi depan dan 430 kali sisi belakang. Setelah 1000 lemparan, semua nilai yang diharapkan terfokus pada hasil jackpot yang hanya mencakup 0,0001%, yaitu kasus langka melempar banyak sisi depan secara berurutan.
Perbedaan antara rata-rata aritmatika dan rata-rata geometrik membentuk "paradoks hadiah besar". Para fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterjadian, sementara para trader menyebutnya sebagai dampak volatilitas. Ketika nilai yang diharapkan tersembunyi dalam hadiah langka, Anda tidak dapat selalu mencapai yang diharapkan. Mengambil risiko berlebihan untuk mengejar hadiah besar, volatilitas tinggi dapat mengubah nilai yang diharapkan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Dalam beberapa tahun terakhir, budaya cryptocurrency adalah perwujudan nyata dari "paradoks hadiah besar". Seseorang telah memicu diskusi tentang preferensi kekayaan di media sosial.
Preferensi kekayaan logaritmik: setiap tambahan satu dolar nilai lebih rendah dari dolar sebelumnya, seiring dengan pertumbuhan skala dana, preferensi risiko akan menurun.
Preferensi kekayaan linier: setiap nilai dolar sama, tidak peduli berapa banyak yang dihasilkan, preferensi risiko tetap tidak berubah.
Ada juga yang mengajukan preferensi kekayaan eksponensial yang lebih radikal: setiap tambahan satu dolar lebih bernilai dibandingkan dolar sebelumnya, sehingga seiring dengan peningkatan skala modal, preferensi risiko juga meningkat, dan bersedia membayar premi untuk imbal hasil yang besar.
Preferensi kekayaan yang berbeda ini menunjukkan kinerja yang sangat berbeda dalam permainan lempar koin di atas. Sebagian investor memilih strategi "lempar koin tanpa batas", dan sikap ini memang membantu mereka mencapai akumulasi kekayaan awal. Namun, melihat kembali, tidak mengherankan jika mereka akhirnya kehilangan jumlah uang yang besar.
Kasus-kasus kegagalan ini bukan hanya peringatan tentang manajemen risiko, tetapi juga mencerminkan perubahan budaya yang lebih dalam—preferensi terhadap pertumbuhan kekayaan yang linier bahkan eksponensial.
Pendiri diharapkan memiliki pemikiran kekayaan linier, bersedia mengambil risiko besar untuk memaksimalkan nilai yang diharapkan, menjadi bagian dari sistem modal ventura yang bergantung pada hukum kekuasaan. Kisah legendaris dari sejumlah kecil pendiri yang sukses memperkuat mitos di seluruh bidang modal ventura, sementara bias penyintas membuat orang mengabaikan fakta bahwa sebagian besar pendiri pada akhirnya tidak memiliki apa-apa.
Preferensi terhadap risiko tinggi ini telah meresap ke dalam budaya sehari-hari. Pertumbuhan gaji jauh tertinggal dari pertumbuhan komposisi modal, yang menyebabkan orang biasa semakin percaya bahwa kesempatan terbaik untuk benar-benar bergerak ke atas terletak pada peluang lotere yang diharapkan bernilai negatif. Perjudian online, opsi berisiko tinggi, saham konsep populer, taruhan olahraga, dan koin meme dalam cryptocurrency semuanya membuktikan preferensi orang untuk pertumbuhan kekayaan yang eksponensial. Teknologi membuat spekulasi menjadi mudah, sementara media sosial menyebarkan setiap cerita orang yang menjadi kaya, menarik lebih banyak orang untuk terlibat dalam perjudian yang ditakdirkan untuk gagal.
Budaya saat ini sedang berevolusi menjadi budaya yang mengagungkan "penghargaan besar", sementara nilai keberadaan semakin diremehkan.
Perkembangan kecerdasan buatan memperburuk tren ini, semakin merendahkan nilai tenaga kerja, dan memperkuat situasi di mana yang menang mengambil semuanya. Visi indah dari era pasca-kecerdasan buatan umum yang diimpikan oleh para optimis teknologi, mungkin lebih mirip dengan miliaran orang yang mengejar "hadiah besar" dari modal dan status negatif dengan pendapatan dasar.
Dalam bentuk ekstrem, kapitalisme tampil seperti sarang kolektivisme. Prinsip matematis dari "paradoks hadiah" menunjukkan bahwa memandang manusia sebagai tenaga kerja yang dapat dipertukarkan adalah wajar, dengan mengorbankan banyak individu untuk memaksimalkan nilai harapan linier keseluruhan. Ini mungkin paling efektif untuk pertumbuhan keseluruhan, tetapi sangat tidak adil dalam distribusi "tujuan dan makna".
Ada yang memperingatkan: "Manusia tidak untuk dibudidayakan; manusia harus berguna, harus produktif, harus merasa bangga."
Namun, perkembangan teknologi yang cepat dan pergeseran insentif menuju risiko tinggi justru mendorong kita menuju hasil peringatan ini. Dalam "Era Hadiah", pendorong pertumbuhan berasal dari eksploitasi sesama. Kegunaan, produktivitas, dan kebanggaan semakin hanya dimiliki oleh sedikit pemenang. Kita meningkatkan rata-rata dengan mengorbankan median, yang menyebabkan kesenjangan dalam hal likuiditas, status, dan martabat semakin melebar, melahirkan banyak fenomena budaya yang merugikan. Eksternalitas yang dihasilkan muncul sebagai ketidakstabilan sosial, dimulai dengan terpilihnya politisi populis, yang mungkin berakhir dengan revolusi kekerasan, yang akan membawa biaya besar bagi pertumbuhan kompleks peradaban.
Sebagai seorang trader di pasar kripto, saya menyaksikan dampak negatif dari perubahan budaya ini secara langsung. Seperti akumulasi hadiah, kemenangan dibangun di atas kegagalan banyak trader lainnya, yang merupakan pemborosan besar dari potensi manusia.
Ketika para profesional di industri mencari saran perdagangan, hampir selalu mereka menemukan pola yang sama. Mereka semua mengambil risiko yang terlalu besar, yang mengakibatkan kerugian besar. Di baliknya biasanya ada mindset kelangkaan yang berperan, perasaan cemas merasa "tertinggal", serta dorongan untuk cepat mendapatkan keuntungan.
Terkait hal ini, saran pribadi saya selalu sama: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan keuntungan, lebih baik mengumpulkan lebih banyak keunggulan. Jangan memaksakan diri ke dalam situasi yang sulit hanya untuk memenangkan hadiah besar. Mengumpulkan kekayaan adalah kuncinya. Maksimalkan penghasilan median. Ciptakan keberuntungan Anda sendiri. Hindari kerugian. Teruslah bertahan, pasti akan sukses.
Namun kenyataannya, kebanyakan orang kesulitan untuk terus-menerus mendapatkan keuntungan. "Mendapatkan lebih banyak" bukanlah saran yang universal. Dalam persaingan sengit feodalisme teknologi, "makna dan tujuan" sering kali didominasi oleh pemenang. Ini menyangkut masalah makna itu sendiri, mungkin kita membutuhkan semacam kebangkitan religius yang menggabungkan ajaran spiritual kuno dengan realitas teknologi modern.
Sepanjang sejarah, Kristen menyebar luas karena janji untuk menyelamatkan semua orang. Buddhisme juga tersebar luas karena ide bahwa setiap orang dapat mencapai pencerahan.
Sistem kepercayaan modern yang serupa juga harus melakukan ini, memberikan martabat, tujuan, dan jalan maju yang berbeda bagi semua orang, sehingga mereka tidak menghancurkan diri sendiri dalam mengejar hadiah besar.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
3
Bagikan
Komentar
0/400
TerraNeverForget
· 08-05 12:02
Judi tidak ada yang bisa menang, jangan menunggu.
Lihat AsliBalas0
NoodlesOrTokens
· 08-05 11:58
Kalau tidak ada permainan yang bisa merugikan, buat apa bermain?
Perangkap Hadiah Besar: Dampak Pengejaran Kekayaan dari yang Stabil ke yang Berisiko terhadap Masyarakat
Dari Stabil ke Berisiko: Meneliti Dampak "Perangkap Hadiah" pada Kekayaan dan Sosial
Artikel ini membahas perilaku orang-orang yang beralih dari mengejar pendapatan yang stabil ke mengejar hadiah besar yang berisiko tinggi, serta dampak mendalam dari peralihan ini terhadap kekayaan individu dan masyarakat secara keseluruhan. Meskipun melibatkan beberapa konsep matematika, kontennya disampaikan dengan cara yang mudah dipahami dan layak untuk dibaca dengan seksama.
Bayangkan sebuah permainan lempar koin: sisi depan menang 60%, sisi belakang kalah 40%. Berapa kali Anda akan memilih untuk melempar?
Sekilas, permainan ini tampaknya terus-menerus menciptakan kekayaan. Setiap kali melempar koin, perkiraan keuntungan adalah 20% dari aset bersih, secara teori seharusnya bisa dilakukan tanpa batas, akhirnya mengumpulkan kekayaan yang sangat besar.
Namun, jika mensimulasikan 25000 orang masing-masing melempar koin 1000 kali, hasilnya menunjukkan bahwa hampir semua orang pada akhirnya akan tidak memiliki apa-apa.
Hasil yang tampak kontradiktif ini berasal dari sifat perkalian dalam melempar koin berulang kali. Meskipun nilai harapan permainan (rata-rata aritmatika) menghasilkan 20% setiap kali melempar koin, tetapi rata-rata geometrisnya adalah negatif, yang berarti dalam jangka panjang melempar koin sebenarnya akan menghasilkan efek bunga negatif.
Mengapa bisa seperti ini? Berikut adalah penjelasan intuitif:
Rata-rata aritmatika mengukur kekayaan rata-rata yang diciptakan oleh semua hasil yang mungkin. Dalam permainan ini, distribusi kekayaan sangat condong kepada sejumlah kecil hasil jackpot. Sementara itu, rata-rata geometrik mengukur kekayaan yang diharapkan akan diciptakan di hasil median.
Hasil simulasi dengan jelas menunjukkan perbedaan antara keduanya. Sebagian besar jalur akan menuju nol. Untuk mempertahankan modal dalam permainan ini, perlu melempar 570 kali sisi depan dan 430 kali sisi belakang. Setelah 1000 lemparan, semua nilai yang diharapkan terfokus pada hasil jackpot yang hanya mencakup 0,0001%, yaitu kasus langka melempar banyak sisi depan secara berurutan.
Perbedaan antara rata-rata aritmatika dan rata-rata geometrik membentuk "paradoks hadiah besar". Para fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterjadian, sementara para trader menyebutnya sebagai dampak volatilitas. Ketika nilai yang diharapkan tersembunyi dalam hadiah langka, Anda tidak dapat selalu mencapai yang diharapkan. Mengambil risiko berlebihan untuk mengejar hadiah besar, volatilitas tinggi dapat mengubah nilai yang diharapkan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Dalam beberapa tahun terakhir, budaya cryptocurrency adalah perwujudan nyata dari "paradoks hadiah besar". Seseorang telah memicu diskusi tentang preferensi kekayaan di media sosial.
Preferensi kekayaan logaritmik: setiap tambahan satu dolar nilai lebih rendah dari dolar sebelumnya, seiring dengan pertumbuhan skala dana, preferensi risiko akan menurun.
Preferensi kekayaan linier: setiap nilai dolar sama, tidak peduli berapa banyak yang dihasilkan, preferensi risiko tetap tidak berubah.
Ada juga yang mengajukan preferensi kekayaan eksponensial yang lebih radikal: setiap tambahan satu dolar lebih bernilai dibandingkan dolar sebelumnya, sehingga seiring dengan peningkatan skala modal, preferensi risiko juga meningkat, dan bersedia membayar premi untuk imbal hasil yang besar.
Preferensi kekayaan yang berbeda ini menunjukkan kinerja yang sangat berbeda dalam permainan lempar koin di atas. Sebagian investor memilih strategi "lempar koin tanpa batas", dan sikap ini memang membantu mereka mencapai akumulasi kekayaan awal. Namun, melihat kembali, tidak mengherankan jika mereka akhirnya kehilangan jumlah uang yang besar.
Kasus-kasus kegagalan ini bukan hanya peringatan tentang manajemen risiko, tetapi juga mencerminkan perubahan budaya yang lebih dalam—preferensi terhadap pertumbuhan kekayaan yang linier bahkan eksponensial.
Pendiri diharapkan memiliki pemikiran kekayaan linier, bersedia mengambil risiko besar untuk memaksimalkan nilai yang diharapkan, menjadi bagian dari sistem modal ventura yang bergantung pada hukum kekuasaan. Kisah legendaris dari sejumlah kecil pendiri yang sukses memperkuat mitos di seluruh bidang modal ventura, sementara bias penyintas membuat orang mengabaikan fakta bahwa sebagian besar pendiri pada akhirnya tidak memiliki apa-apa.
Preferensi terhadap risiko tinggi ini telah meresap ke dalam budaya sehari-hari. Pertumbuhan gaji jauh tertinggal dari pertumbuhan komposisi modal, yang menyebabkan orang biasa semakin percaya bahwa kesempatan terbaik untuk benar-benar bergerak ke atas terletak pada peluang lotere yang diharapkan bernilai negatif. Perjudian online, opsi berisiko tinggi, saham konsep populer, taruhan olahraga, dan koin meme dalam cryptocurrency semuanya membuktikan preferensi orang untuk pertumbuhan kekayaan yang eksponensial. Teknologi membuat spekulasi menjadi mudah, sementara media sosial menyebarkan setiap cerita orang yang menjadi kaya, menarik lebih banyak orang untuk terlibat dalam perjudian yang ditakdirkan untuk gagal.
Budaya saat ini sedang berevolusi menjadi budaya yang mengagungkan "penghargaan besar", sementara nilai keberadaan semakin diremehkan.
Perkembangan kecerdasan buatan memperburuk tren ini, semakin merendahkan nilai tenaga kerja, dan memperkuat situasi di mana yang menang mengambil semuanya. Visi indah dari era pasca-kecerdasan buatan umum yang diimpikan oleh para optimis teknologi, mungkin lebih mirip dengan miliaran orang yang mengejar "hadiah besar" dari modal dan status negatif dengan pendapatan dasar.
Dalam bentuk ekstrem, kapitalisme tampil seperti sarang kolektivisme. Prinsip matematis dari "paradoks hadiah" menunjukkan bahwa memandang manusia sebagai tenaga kerja yang dapat dipertukarkan adalah wajar, dengan mengorbankan banyak individu untuk memaksimalkan nilai harapan linier keseluruhan. Ini mungkin paling efektif untuk pertumbuhan keseluruhan, tetapi sangat tidak adil dalam distribusi "tujuan dan makna".
Ada yang memperingatkan: "Manusia tidak untuk dibudidayakan; manusia harus berguna, harus produktif, harus merasa bangga."
Namun, perkembangan teknologi yang cepat dan pergeseran insentif menuju risiko tinggi justru mendorong kita menuju hasil peringatan ini. Dalam "Era Hadiah", pendorong pertumbuhan berasal dari eksploitasi sesama. Kegunaan, produktivitas, dan kebanggaan semakin hanya dimiliki oleh sedikit pemenang. Kita meningkatkan rata-rata dengan mengorbankan median, yang menyebabkan kesenjangan dalam hal likuiditas, status, dan martabat semakin melebar, melahirkan banyak fenomena budaya yang merugikan. Eksternalitas yang dihasilkan muncul sebagai ketidakstabilan sosial, dimulai dengan terpilihnya politisi populis, yang mungkin berakhir dengan revolusi kekerasan, yang akan membawa biaya besar bagi pertumbuhan kompleks peradaban.
Sebagai seorang trader di pasar kripto, saya menyaksikan dampak negatif dari perubahan budaya ini secara langsung. Seperti akumulasi hadiah, kemenangan dibangun di atas kegagalan banyak trader lainnya, yang merupakan pemborosan besar dari potensi manusia.
Ketika para profesional di industri mencari saran perdagangan, hampir selalu mereka menemukan pola yang sama. Mereka semua mengambil risiko yang terlalu besar, yang mengakibatkan kerugian besar. Di baliknya biasanya ada mindset kelangkaan yang berperan, perasaan cemas merasa "tertinggal", serta dorongan untuk cepat mendapatkan keuntungan.
Terkait hal ini, saran pribadi saya selalu sama: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan keuntungan, lebih baik mengumpulkan lebih banyak keunggulan. Jangan memaksakan diri ke dalam situasi yang sulit hanya untuk memenangkan hadiah besar. Mengumpulkan kekayaan adalah kuncinya. Maksimalkan penghasilan median. Ciptakan keberuntungan Anda sendiri. Hindari kerugian. Teruslah bertahan, pasti akan sukses.
Namun kenyataannya, kebanyakan orang kesulitan untuk terus-menerus mendapatkan keuntungan. "Mendapatkan lebih banyak" bukanlah saran yang universal. Dalam persaingan sengit feodalisme teknologi, "makna dan tujuan" sering kali didominasi oleh pemenang. Ini menyangkut masalah makna itu sendiri, mungkin kita membutuhkan semacam kebangkitan religius yang menggabungkan ajaran spiritual kuno dengan realitas teknologi modern.
Sepanjang sejarah, Kristen menyebar luas karena janji untuk menyelamatkan semua orang. Buddhisme juga tersebar luas karena ide bahwa setiap orang dapat mencapai pencerahan.
Sistem kepercayaan modern yang serupa juga harus melakukan ini, memberikan martabat, tujuan, dan jalan maju yang berbeda bagi semua orang, sehingga mereka tidak menghancurkan diri sendiri dalam mengejar hadiah besar.