Manajemen Risiko: Aturan Bertahan Hidup Platform Perdagangan Mata Uang Digital

Kata risiko berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan pilihan, bukan takdir, yang bergantung pada tingkat kebebasan kita.

Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa siklus ekonomi tampaknya selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang. Sebagai salah satu elemen inti keuangan, pengendalian risiko sangat penting bagi platform perdagangan mata uang digital. Platform-platform ini mengintegrasikan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, dan dapat dianggap sebagai pusat keuangan super.

Konsensus dari banyak kepala risiko di industri adalah bahwa ada masalah kekurangan pengendalian risiko yang jelas dalam industri blockchain. Ini menyebabkan tragedi industri seperti pencurian di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko dengan baik, menjadi topik penting yang perlu diperhatikan secara terus menerus oleh seluruh industri.

Ketidakpastian Risiko

Pasar Uang Digital menghadapi berbagai risiko, di mana risiko sistemik yang ditimbulkan oleh kebijakan memiliki dampak terbesar dan paling sulit untuk dilawan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.

Peserta pasar dapat mengendalikan risiko non-sistemik, termasuk risiko teknologi, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko kepercayaan, dan risiko moral. Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, dan perlu terus-menerus memantau berbagai indikator risiko serta menjaga hubungan erat dengan semua departemen perusahaan.

Namun, pada tahap perkembangan yang cepat, manajemen risiko mungkin akan membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, kesadaran manajemen risiko di banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih kurang, baik di tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola.

Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko

Pada tahun 2019, nilai total aset yang dicuri dari platform Uang Digital mencapai 283 juta dolar AS. Untuk menghadapi tantangan ini, berbagai platform perdagangan Mata Uang Digital mengambil langkah-langkah ketat:

1. Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem alarm pemantauan waktu nyata
2. Menggunakan pemisahan dompet panas dan dingin serta dompet perangkat keras
3. Membangun mekanisme kompensasi awal dan dana perlindungan untuk pengguna
4. Fokus pada rekonsiliasi real-time dan batch, melacak alamat blockchain
5. Menunjuk layanan pelanggan profesional dan pakar pengendalian risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna

Untuk usaha kecil dan menengah yang kekurangan kemampuan teknis, dapat mempertimbangkan untuk menggunakan layanan kustodian pihak ketiga atau membeli asuransi terkait. Selain itu, platform juga dapat memilih untuk sejelas mungkin, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi, guna mengurangi risiko penyalahgunaan aset pelanggan.

Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian

Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif mematuhi regulasi dan menjalankan bisnis sesuai hukum adalah syarat penting untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Beberapa platform perdagangan mata uang digital terkemuka telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.

• Membangun sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
• Mendapatkan lisensi keuangan dari negara dan wilayah terkait
• Bekerja sama dengan beberapa perusahaan yang patuh dan perusahaan konsultasi
• Mendirikan departemen kepatuhan dan departemen kontrol hukum yang khusus

Manajemen Risiko Teknologi: Penjaga Keamanan Platform

Masalah keamanan teknologi adalah masalah manajemen risiko paling umum di platform perdagangan. Untuk itu, berbagai platform telah mengambil berbagai langkah:

1. Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan lindung nilai strategi otomatis
2. Membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, dan mekanisme perlindungan data pribadi
3. Meluncurkan sistem keamanan pengendalian risiko berbasis big data untuk industri blockchain
4. Membangun perhitungan data waktu nyata dan model pembelajaran mesin online

Pengendalian Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Boleh Diabaikan

Masalah keamanan internal sering kali lebih penting daripada eksternal. Sebagian besar platform mengambil langkah-langkah berikut dalam pengendalian internal:

• Penataan proses yang terstandarisasi, memperjelas pembagian tanggung jawab dan manajemen wewenang
• Melaksanakan manajemen minimal untuk hak akses dan informasi
• Membangun sistem komite pengendalian risiko dan kerangka penanganan insiden keamanan
• Melakukan pelatihan manajemen risiko secara berkala untuk karyawan dan "tindakan penipuan"
• Menerapkan "model zero trust", memverifikasi setiap langkah operasi

Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional

Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Para ahli di industri menyarankan:

1. Mengambil informasi dari blockchain secara efektif, mengubahnya menjadi indikator keputusan risiko.
2. Mewujudkan pemisahan transaksi dan aset, dengan pihak yang berbeda bertanggung jawab untuk penyelesaian, kliring, dan kustodian.
3. Meningkatkan jumlah tim keamanan dan investasi anggaran
4. Anggap investasi pengendalian risiko sebagai biaya peluang, timbang manfaat jangka panjang.

Seiring dengan perkembangan industri, platform perdagangan mata uang digital perlu lebih memperbaiki sistem manajemen risiko, merekrut tenaga ahli manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun mekanisme manajemen risiko yang lebih maju, untuk memastikan perkembangan yang stabil dalam jangka panjang.