Jalur Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke Jaringan Agen Cerdas
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah salah satu jalur yang telah terbukti memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk nyata antarmuka pengguna dalam industri AI, yang merupakan lapisan kunci yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang penggabungan Crypto dan AI, khususnya dalam arah aplikasi Crypto yang dipengaruhi oleh teknologi AI, saat ini eksplorasi terutama terfokus pada tiga skenario khas:
Agen Interaktif Percakapan: Terutama berfokus pada percakapan, pendampingan, dan asisten. Meskipun sebagian besar masih merupakan model besar umum yang dikemas, namun karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, bentuk ini menjadi yang pertama kali dipasarkan untuk menarik perhatian pengguna.
Agen Integrasi Informasi: Fokus pada integrasi informasi cerdas online dan on-chain. Kaito, AIXBT dan lainnya telah berhasil di bidang integrasi pencarian informasi yang online tetapi tidak on-chain, sementara arah integrasi data on-chain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek unggulan yang jelas.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi Keuangan Desentralisasi sebagai inti, mengembangkan dua arah besar yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Jenis Agen ini lebih dalam terintegrasi dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat memecahkan batasan spekulasi, membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi keuangan dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi penggabungan Keuangan Desentralisasi dan AI, menguraikan tahap-tahap perkembangannya dari otomatisasi hingga kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur, ruang skenario, dan tantangan kunci dari agen pelaksanaan strategi.
Tiga Tahap Cerdas DeFi: Automation, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation (alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot (asisten yang berorientasi pada niat), dan AgentFi (agen cerdas di blockchain).
Automatisasi lebih mirip dengan pemicu aturan (Rule Trigger): menjalankan tugas tetap berdasarkan kondisi yang telah ditentukan, seperti arbitrase, rebalancing, take profit, dan stop loss, tidak dapat menghasilkan strategi, dan tidak dapat beroperasi secara independen.
Copilot memperkenalkan kemampuan pengenalan niat dan analisis semantik, pengguna memasukkan dalam bahasa alami, sistem memahami, memecah, dan menyarankan jalur eksekusi, tetapi pada akhirnya tetap memerlukan konfirmasi pengguna, rantai eksekusi tidak tertutup.
AgentFi mewakili "persepsi → penalaran/pembuatan strategi → eksekusi on-chain → evolusi" siklus cerdas yang lengkap, merupakan agen (Agent) yang memiliki kemampuan eksekusi otonomi on-chain dan evolusi berkelanjutan.
Untuk menentukan apakah suatu proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Persepsi mandiri terhadap status/ sinyal pasar di blockchain (bukan input statis, tetapi pemantauan waktu nyata)
Memiliki kemampuan untuk menghasilkan dan menggabungkan strategi (bukan strategi yang telah ditentukan sebelumnya, tetapi dapat membuat rencana aksi sendiri berdasarkan konteks)
Dapat melakukan operasi secara mandiri di blockchain (tanpa interaksi pengguna, dapat melakukan swap/lend/stake dan operasi kompleks lainnya)
Memiliki status yang tahan lama dan kemampuan evolusi (Agen memiliki siklus hidup, dapat berjalan lama dan menyesuaikan diri berdasarkan umpan balik)
Memiliki arsitektur Agent-Native (seperti Agent SDK eksklusif, lingkungan eksekusi terkelola, middleware Agent, dll)
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanyalah "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetapi tetap bergantung pada partisipasi manusia; sedangkan AgentFi yang sebenarnya adalah "agen yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi mandiri di blockchain", yang dapat menyelesaikan siklus strategi dan terus berevolusi tanpa intervensi manusia.
Analisis Kesesuaian Cerdas untuk Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam sistem DeFi (Keuangan Desentralisasi), skenario aplikasi inti dapat dibagi secara kasar menjadi jenis sirkulasi dan pertukaran aset serta jenis keuangan berbasis pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian jalur kecerdasan antara kedua jenis skenario ini:
Skenario Pertukaran dan Peredaran Aset
Skenario aliran dan pertukaran aset terutama berfokus pada interaksi atomik, termasuk transaksi Swap, jembatan lintas rantai, dan penarikan/setoran fiat, dengan karakteristik esensial "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja", proses transaksi tidak melibatkan strategi pendapatan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi ringan Copilot yang berfokus pada niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang batas tekniknya yang rendah dan interaksi yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFAI di pasar berada pada tahap ini, yang tidak membentuk agen cerdas AgentFi; namun, untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi (seperti arbitrase lintas aset, lindung nilai LP permanen, penyeimbangan ulang leverage, dan sebagainya) sebenarnya memerlukan kemampuan AI Agent untuk terhubung, yang saat ini masih berada pada tahap eksplorasi awal.
Dua, Skenario Keuangan Berbasis Pendapatan Aset
Skenario keuangan dengan pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, secara alami sesuai dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri utamanya adalah sebagai berikut:
Target pengembalian yang dapat diukur (APR / APY) memudahkan Agent untuk membangun fungsi optimasi;
Ruang kombinasi strategi yang luas, mencakup berbagai aset, berbagai jangka waktu, berbagai platform, dan berbagai proses interaksi;
Operasi perlu dikelola dan disesuaikan secara real-time, cocok untuk dilaksanakan dan dipelihara oleh agen cerdas di blockchain.
Dibatasi oleh berbagai faktor seperti periode pengembalian, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi lintas protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian dan implementasi teknis berbagai skenario pengembalian di dimensi AgentFi. Saran prioritas adalah sebagai berikut:
Arah Pemosisian Bisnis Prioritas Tinggi:
Pinjam Meminjam (Lending / Borrowing): Fluktuasi suku bunga mudah dilacak dengan logika eksekusi yang distandarisasi, cocok untuk agen ringan.
Pertanian Hasil (Yield Farming): Kolam likuiditas yang dinamis, ruang kombinasi strategi yang besar, fluktuasi hasil yang tinggi, AgentFi dapat secara signifikan mengoptimalkan pengembalian tahunan dan efisiensi interaksi, tetapi implementasi teknik memiliki tantangan tertentu;
Arah penempatan yang dapat dieksplorasi dalam jangka menengah dan panjang:
Perdagangan hak atas Pendle: Dimensi waktu dan kurva hasil yang jelas, cocok untuk manajemen Agent dalam perputaran jatuh tempo dan arbitrase antar pool;
Pendanaan Rate arbitrase: Potensi keuntungan teoritis menggiurkan, perlu menyelesaikan tantangan eksekusi antar pasar dan interaksi lintas rantai, tingkat kesulitan teknik tinggi;
Struktur kombinasi dinamis LRT: Staking statis tidak cocok, dapat mencoba strategi otomatis seperti LRT + LP + Lending.
Manajemen portofolio multi-aset RWA: sulit untuk direalisasikan dalam waktu dekat, Agent dapat memberikan bantuan dalam optimasi portofolio dan strategi jatuh tempo;
Pengenalan Proyek Cerdas dalam Keuangan Desentralisasi
1. Alat otomatisasi ( Infrastruktur Otomasi ): Pemicu aturan dan eksekusi kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah memberikan dukungan untuk eksekusi tugas berbasis kondisi untuk protokol seperti Aave dan Reflexer, namun sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama otomatisasi di blockchain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang distandarisasi yang mencakup pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, penyesuaian otomatis, DCA, strategi grid, dan lainnya. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi berbasis blockchain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di jaringan seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, otomatisasi eksekusi lintas protokol dicapai melalui pemicu aturan "jika-maka". Arsitekturnya dibagi menjadi tiga lapisan: Perencanaan (definisi tugas dan pemicu), Eksekusi (penyiaran niat dan penawaran eksekusi), dan Keamanan (verifikasi ganda dan kontrol keamanan). Saat ini, produk ini menggunakan metode integrasi SDK dan masih dalam tahap penerapan awal.
Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agensi yang didorong oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tidak terkelola 7×24 jam, dengan fokus pada penyelesaian masalah desentralisasi eksekusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis hasil afiUSD sebagai aset asli. Saat ini dalam tahap pengujian internal di Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
2. Asisten Berbasis Niat (Intent-Centric Copilot): Ekspresi Niat dan Saran Eksekusi
Konsep DeFAI yang pernah memanas pada akhir 2024, mengesampingkan sebagian spekulasi yang didominasi oleh token Meme, sebagian besar proyek pada dasarnya termasuk dalam kategori Copilot Berbasis Niat - yaitu, mengekspresikan niat pengguna melalui bahasa alami, sistem memberikan saran transaksi atau menyelesaikan operasi dasar di blockchain. Kemampuan inti masih terhenti pada tahap "pengidentifikasian niat + eksekusi bantuan gaya Copilot", dan belum membentuk siklus strategi yang lengkap serta mekanisme optimisasi yang berkelanjutan. Banyak produk memiliki kekurangan yang jelas dalam pemahaman semantik, pemanggilan lintas protokol, dan respons umpan balik, dengan pengalaman pengguna yang umumnya buruk dan batasan fungsi yang relatif terbatas.
HeyElsa
HeyElsa adalah AI Copilot yang ditujukan untuk skenario Web3, memberdayakan pengguna melalui interaksi bahasa alami untuk menyelesaikan berbagai operasi di blockchain, termasuk perdagangan, jembatan lintas rantai, pembelian NFT, pengaturan stop-loss, dan pembuatan token. Sebagai asisten kripto percakapan multifungsi, ia mencakup dari pengguna pemula hingga trader tingkat lanjut (termasuk kelompok degen yang sangat aktif), dan saat ini telah mendukung interaksi waktu nyata di lebih dari 10 blockchain utama. Volume perdagangan harian platform saat ini telah mencapai 1 juta dolar AS, dengan pengguna aktif harian berkisar antara 3.000 hingga 5.000, sistem telah mengintegrasikan strategi optimisasi pendapatan dan modul eksekusi niat otomatis, yang telah membangun kerangka kemampuan dasar untuk aplikasi AgentFi.
Bankr
Bankr adalah asisten transaksi berbasis niat yang mengintegrasikan AI, Keuangan Desentralisasi, dan skenario sosial, di mana pengguna dapat memberikan perintah dalam bahasa alami melalui platform X atau terminal khusus untuk melakukan operasi seperti Swap, pesanan terbatas, jembatan lintas rantai, penerbitan token, dan pencetakan NFT, yang mendukung Base, Solana, Polygon, dan jaringan utama Ethereum. Bankr membangun tautan lengkap Intent → kompilasi → eksekusi, menekankan pengalaman transaksi yang sangat sederhana dan operasi tanpa batas dalam lingkungan sosial, serta mengaktifkan ekosistem melalui insentif token dan mekanisme pembagian keuntungan.
Griffain
Griffain adalah platform AI Agent multifungsi yang dikerahkan di Solana, mendukung pengguna untuk berinteraksi dengan Griffain Copilot menggunakan bahasa alami, melakukan operasi on-chain seperti pencarian aset, Swap, perdagangan NFT, dan manajemen LP. Platform ini dilengkapi dengan beberapa modul agen dan mendorong partisipasi komunitas dalam pembuatan dan berbagi Agen. Secara teknis dibangun berdasarkan Anchor Framework dan komponen seperti Jupiter, Tensor, menekankan pada adaptasi seluler dan kombinabilitas frontend. Saat ini telah mendukung lebih dari 10 modul Agen inti, memiliki kemampuan eksekusi yang kuat dan keterkaitan ekosistem.
Simfoni
Symphony adalah infrastruktur eksekusi on-chain yang ditujukan untuk AI Agent, yang membangun sistem full-stack yang mencakup pemodelan niat, penemuan jalur cerdas, eksekusi RFQ, dan abstraksi akun, dengan tujuan menjadi modul inti dari lapisan eksekusi cerdas DeFi. Platform telah meluncurkan asisten percakapan Sympson, yang memiliki fungsi pencarian pasar dan saran strategi, tetapi eksekusi on-chain belum dibuka. Symphony menyediakan komponen inti yang dibutuhkan AgentFi, yang di masa depan dapat mendukung kolaborasi eksekusi multi-Agent dan operasi lintas rantai.
Hai Anon
HeyAnon adalah platform DeFAI yang menggabungkan interaksi berbasis niat, eksekusi di blockchain, dan analisis intelijen, mendukung penyebaran multi-chain (Ethereum, Base, Solana, dll.) dan bridging lintas rantai (LayerZero, deBridge). Pengguna dapat melakukan Swap, pinjaman, Staking, dan operasi lainnya melalui bahasa alami, serta mendapatkan analisis emosi dan dinamika pasar di blockchain. Meskipun proyek ini sangat diperhatikan karena pendirinya Sesta, saat ini masih dalam tahap Copilot, strategi inti dan kecerdasan eksekusi belum sepenuhnya diimplementasikan, perkembangan jangka panjang masih perlu diamati.
3. AgentFi cerdas: siklus strategi dan pelaksanaan mandiri
Kami percaya bahwa AgentFi adalah bentuk yang lebih maju dibandingkan Intent Copilot dalam perjalanan menuju kecerdasan DeFi. Agent memiliki strategi penghasilan yang independen dan kemampuan eksekusi otomatis di blockchain, yang dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi eksekusi strategi dan pemanfaatan modal pengguna. Pada tahun 2025, kami dengan gembira melihat semakin banyak proyek AgentFi yang telah diluncurkan atau sedang merencanakan produk, yang terutama berfokus pada peminjaman dan penambangan likuiditas, dengan proyek-proyek unggulan termasuk Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
AirdropHunterXiao
· 19jam yang lalu
Jika bisa memahami defi dengan baik, maka langsung menuju kebebasan finansial.
Lihat AsliBalas0
RugDocScientist
· 19jam yang lalu
Sekali lagi melakukan hal baru, saya suka Kupon Klip untuk mendapatkan uang kecil.
Lihat AsliBalas0
BoredStaker
· 19jam yang lalu
Eh, lagi-lagi bikin jebakan ini.
Lihat AsliBalas0
HalfBuddhaMoney
· 20jam yang lalu
Jangan lakukan hal-hal yang tidak perlu, jalur stablecoin yang sebenarnya menarik.
Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke Jaringan AgenFi
Jalur Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke Jaringan Agen Cerdas
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah salah satu jalur yang telah terbukti memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk nyata antarmuka pengguna dalam industri AI, yang merupakan lapisan kunci yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang penggabungan Crypto dan AI, khususnya dalam arah aplikasi Crypto yang dipengaruhi oleh teknologi AI, saat ini eksplorasi terutama terfokus pada tiga skenario khas:
Agen Interaktif Percakapan: Terutama berfokus pada percakapan, pendampingan, dan asisten. Meskipun sebagian besar masih merupakan model besar umum yang dikemas, namun karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, bentuk ini menjadi yang pertama kali dipasarkan untuk menarik perhatian pengguna.
Agen Integrasi Informasi: Fokus pada integrasi informasi cerdas online dan on-chain. Kaito, AIXBT dan lainnya telah berhasil di bidang integrasi pencarian informasi yang online tetapi tidak on-chain, sementara arah integrasi data on-chain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek unggulan yang jelas.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi Keuangan Desentralisasi sebagai inti, mengembangkan dua arah besar yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Jenis Agen ini lebih dalam terintegrasi dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat memecahkan batasan spekulasi, membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi keuangan dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi penggabungan Keuangan Desentralisasi dan AI, menguraikan tahap-tahap perkembangannya dari otomatisasi hingga kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur, ruang skenario, dan tantangan kunci dari agen pelaksanaan strategi.
Tiga Tahap Cerdas DeFi: Automation, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation (alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot (asisten yang berorientasi pada niat), dan AgentFi (agen cerdas di blockchain).
Untuk menentukan apakah suatu proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanyalah "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetapi tetap bergantung pada partisipasi manusia; sedangkan AgentFi yang sebenarnya adalah "agen yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi mandiri di blockchain", yang dapat menyelesaikan siklus strategi dan terus berevolusi tanpa intervensi manusia.
Analisis Kesesuaian Cerdas untuk Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam sistem DeFi (Keuangan Desentralisasi), skenario aplikasi inti dapat dibagi secara kasar menjadi jenis sirkulasi dan pertukaran aset serta jenis keuangan berbasis pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian jalur kecerdasan antara kedua jenis skenario ini:
Skenario Pertukaran dan Peredaran Aset
Skenario aliran dan pertukaran aset terutama berfokus pada interaksi atomik, termasuk transaksi Swap, jembatan lintas rantai, dan penarikan/setoran fiat, dengan karakteristik esensial "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja", proses transaksi tidak melibatkan strategi pendapatan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi ringan Copilot yang berfokus pada niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang batas tekniknya yang rendah dan interaksi yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFAI di pasar berada pada tahap ini, yang tidak membentuk agen cerdas AgentFi; namun, untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi (seperti arbitrase lintas aset, lindung nilai LP permanen, penyeimbangan ulang leverage, dan sebagainya) sebenarnya memerlukan kemampuan AI Agent untuk terhubung, yang saat ini masih berada pada tahap eksplorasi awal.
Dua, Skenario Keuangan Berbasis Pendapatan Aset
Skenario keuangan dengan pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, secara alami sesuai dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri utamanya adalah sebagai berikut:
Dibatasi oleh berbagai faktor seperti periode pengembalian, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi lintas protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam kesesuaian dan implementasi teknis berbagai skenario pengembalian di dimensi AgentFi. Saran prioritas adalah sebagai berikut:
Arah Pemosisian Bisnis Prioritas Tinggi:
Arah penempatan yang dapat dieksplorasi dalam jangka menengah dan panjang:
Pengenalan Proyek Cerdas dalam Keuangan Desentralisasi
1. Alat otomatisasi ( Infrastruktur Otomasi ): Pemicu aturan dan eksekusi kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah memberikan dukungan untuk eksekusi tugas berbasis kondisi untuk protokol seperti Aave dan Reflexer, namun sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama otomatisasi di blockchain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang distandarisasi yang mencakup pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, penyesuaian otomatis, DCA, strategi grid, dan lainnya. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi berbasis blockchain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di jaringan seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, otomatisasi eksekusi lintas protokol dicapai melalui pemicu aturan "jika-maka". Arsitekturnya dibagi menjadi tiga lapisan: Perencanaan (definisi tugas dan pemicu), Eksekusi (penyiaran niat dan penawaran eksekusi), dan Keamanan (verifikasi ganda dan kontrol keamanan). Saat ini, produk ini menggunakan metode integrasi SDK dan masih dalam tahap penerapan awal.
Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agensi yang didorong oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tidak terkelola 7×24 jam, dengan fokus pada penyelesaian masalah desentralisasi eksekusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis hasil afiUSD sebagai aset asli. Saat ini dalam tahap pengujian internal di Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
2. Asisten Berbasis Niat (Intent-Centric Copilot): Ekspresi Niat dan Saran Eksekusi
Konsep DeFAI yang pernah memanas pada akhir 2024, mengesampingkan sebagian spekulasi yang didominasi oleh token Meme, sebagian besar proyek pada dasarnya termasuk dalam kategori Copilot Berbasis Niat - yaitu, mengekspresikan niat pengguna melalui bahasa alami, sistem memberikan saran transaksi atau menyelesaikan operasi dasar di blockchain. Kemampuan inti masih terhenti pada tahap "pengidentifikasian niat + eksekusi bantuan gaya Copilot", dan belum membentuk siklus strategi yang lengkap serta mekanisme optimisasi yang berkelanjutan. Banyak produk memiliki kekurangan yang jelas dalam pemahaman semantik, pemanggilan lintas protokol, dan respons umpan balik, dengan pengalaman pengguna yang umumnya buruk dan batasan fungsi yang relatif terbatas.
HeyElsa
HeyElsa adalah AI Copilot yang ditujukan untuk skenario Web3, memberdayakan pengguna melalui interaksi bahasa alami untuk menyelesaikan berbagai operasi di blockchain, termasuk perdagangan, jembatan lintas rantai, pembelian NFT, pengaturan stop-loss, dan pembuatan token. Sebagai asisten kripto percakapan multifungsi, ia mencakup dari pengguna pemula hingga trader tingkat lanjut (termasuk kelompok degen yang sangat aktif), dan saat ini telah mendukung interaksi waktu nyata di lebih dari 10 blockchain utama. Volume perdagangan harian platform saat ini telah mencapai 1 juta dolar AS, dengan pengguna aktif harian berkisar antara 3.000 hingga 5.000, sistem telah mengintegrasikan strategi optimisasi pendapatan dan modul eksekusi niat otomatis, yang telah membangun kerangka kemampuan dasar untuk aplikasi AgentFi.
Bankr
Bankr adalah asisten transaksi berbasis niat yang mengintegrasikan AI, Keuangan Desentralisasi, dan skenario sosial, di mana pengguna dapat memberikan perintah dalam bahasa alami melalui platform X atau terminal khusus untuk melakukan operasi seperti Swap, pesanan terbatas, jembatan lintas rantai, penerbitan token, dan pencetakan NFT, yang mendukung Base, Solana, Polygon, dan jaringan utama Ethereum. Bankr membangun tautan lengkap Intent → kompilasi → eksekusi, menekankan pengalaman transaksi yang sangat sederhana dan operasi tanpa batas dalam lingkungan sosial, serta mengaktifkan ekosistem melalui insentif token dan mekanisme pembagian keuntungan.
Griffain
Griffain adalah platform AI Agent multifungsi yang dikerahkan di Solana, mendukung pengguna untuk berinteraksi dengan Griffain Copilot menggunakan bahasa alami, melakukan operasi on-chain seperti pencarian aset, Swap, perdagangan NFT, dan manajemen LP. Platform ini dilengkapi dengan beberapa modul agen dan mendorong partisipasi komunitas dalam pembuatan dan berbagi Agen. Secara teknis dibangun berdasarkan Anchor Framework dan komponen seperti Jupiter, Tensor, menekankan pada adaptasi seluler dan kombinabilitas frontend. Saat ini telah mendukung lebih dari 10 modul Agen inti, memiliki kemampuan eksekusi yang kuat dan keterkaitan ekosistem.
Simfoni
Symphony adalah infrastruktur eksekusi on-chain yang ditujukan untuk AI Agent, yang membangun sistem full-stack yang mencakup pemodelan niat, penemuan jalur cerdas, eksekusi RFQ, dan abstraksi akun, dengan tujuan menjadi modul inti dari lapisan eksekusi cerdas DeFi. Platform telah meluncurkan asisten percakapan Sympson, yang memiliki fungsi pencarian pasar dan saran strategi, tetapi eksekusi on-chain belum dibuka. Symphony menyediakan komponen inti yang dibutuhkan AgentFi, yang di masa depan dapat mendukung kolaborasi eksekusi multi-Agent dan operasi lintas rantai.
Hai Anon
HeyAnon adalah platform DeFAI yang menggabungkan interaksi berbasis niat, eksekusi di blockchain, dan analisis intelijen, mendukung penyebaran multi-chain (Ethereum, Base, Solana, dll.) dan bridging lintas rantai (LayerZero, deBridge). Pengguna dapat melakukan Swap, pinjaman, Staking, dan operasi lainnya melalui bahasa alami, serta mendapatkan analisis emosi dan dinamika pasar di blockchain. Meskipun proyek ini sangat diperhatikan karena pendirinya Sesta, saat ini masih dalam tahap Copilot, strategi inti dan kecerdasan eksekusi belum sepenuhnya diimplementasikan, perkembangan jangka panjang masih perlu diamati.
3. AgentFi cerdas: siklus strategi dan pelaksanaan mandiri
Kami percaya bahwa AgentFi adalah bentuk yang lebih maju dibandingkan Intent Copilot dalam perjalanan menuju kecerdasan DeFi. Agent memiliki strategi penghasilan yang independen dan kemampuan eksekusi otomatis di blockchain, yang dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi eksekusi strategi dan pemanfaatan modal pengguna. Pada tahun 2025, kami dengan gembira melihat semakin banyak proyek AgentFi yang telah diluncurkan atau sedang merencanakan produk, yang terutama berfokus pada peminjaman dan penambangan likuiditas, dengan proyek-proyek unggulan termasuk Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.