Regulasi Baru Pengawasan Aset Virtual Taiwan: Amandemen Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Disetujui dalam Tiga Pembacaan

Penyedia Layanan Aset Virtual Menghadapi Persyaratan Pendaftaran yang Ketat

Dewan Legislatif Taiwan baru-baru ini (16) telah meluluskan dalam pembacaan ketiga amandemen beberapa pasal dalam "Empat Undang-Undang Penanggulangan Penipuan", termasuk "Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang", yang secara signifikan meningkatkan tanggung jawab pidana untuk kejahatan pencucian uang, dan sekaligus memasukkan penyedia layanan aset virtual (yaitu penukaran mata uang) ke dalam pengawasan yang ketat. Amandemen tersebut secara jelas menetapkan bahwa perusahaan atau individu yang menyediakan layanan aset virtual dan layanan pembayaran pihak ketiga harus menyelesaikan pendaftaran atau pengunduhan pencegahan pencucian uang dan kemampuan layanan, jika melanggar dapat dijatuhi hukuman penjara hingga 2 tahun dan denda sebesar 5 juta NT$.

Peraturan baru menetapkan bahwa penyedia layanan aset virtual asing juga harus mendaftarkan perusahaan dan menyelesaikan pendaftaran pencegahan pencucian uang untuk dapat secara sah menyediakan layanan terkait di Taiwan. Ini berarti bahwa baik platform perdagangan mata uang virtual lokal maupun luar negeri harus mematuhi standar peraturan yang sama, untuk memastikan konsistensi pengawasan.

Pelanggaran operasional akan menghadapi hukuman berat

Tiga pembacaan peraturan secara spesifik mengatur mekanisme hukuman bagi pelanggaran persyaratan pendaftaran:

• Bagi yang menyediakan layanan terkait tanpa menyelesaikan pencegahan pencucian uang, pendaftaran atau login energi layanan, dijatuhi hukuman penjara selama tidak lebih dari 2 tahun, penahanan, atau denda tidak lebih dari 500 juta.
• Terdaftar tetapi telah dicabut atau dibatalkan, penyedia layanan yang terus memberikan layanan setelah pendaftaran energi layanan dibatalkan atau tidak berlaku juga menghadapi hukuman maksimum 2 tahun penjara dan denda 5 juta.

Sanksi ini menunjukkan tekad otoritas pengatur Taiwan dalam mengawasi bidang aset virtual, dengan tujuan untuk membangun lingkungan pasar yang lebih teratur dan melindungi hak-hak investor.

NFT Masuk Dalam Lingkup Regulasi

Juru bicara Dewan Eksekutif Chen Shikai menyatakan bahwa salah satu fokus dari perubahan undang-undang kali ini adalah "menguatkan pengawasan layanan aset virtual, dan secara ketat mencegah pencucian uang melalui aset virtual". Perlu dicatat bahwa amandemen secara jelas memasukkan NFT (token tidak fungible) yang digunakan untuk "investasi keuangan" dan "tujuan pembayaran" ke dalam kategori aset virtual, yang harus tunduk pada regulasi yang relevan.

Bagi pencipta NFT, platform perdagangan, dan kolektor, ini berarti bahwa aktivitas perdagangan NFT terkait juga akan terikat oleh regulasi pencegahan pencucian uang, sehingga para peserta perlu lebih memperhatikan persyaratan kepatuhan.

Memerangi Penyalahgunaan Identitas dan Akun yang Tidak Valid

Tiga kali membaca pasal juga menetapkan peraturan ketat mengenai pengelolaan akun:

• Menggunakan informasi yang tidak benar seperti "penipuan identitas" atau "nama palsu" untuk mengajukan pembukaan akun atau rekening kepada lembaga keuangan, penyedia layanan aset virtual, atau penyedia layanan pembayaran pihak ketiga.
• "Mendapatkan" atau "menggunakan" akun atau nomor akun orang lain dengan cara yang tidak sah

Tindakan di atas akan dikenakan hukuman penjara selama lebih dari 6 bulan dan kurang dari 5 tahun, serta denda tidak lebih dari 50 juta. Ketentuan ini bertujuan untuk secara efektif memberantas penipuan finansial dan aktivitas pencucian uang yang dilakukan melalui identitas palsu atau penyalahgunaan akun.

Penjelasan Definisi Pencucian Uang dan Peningkatan Hukuman

Perubahan undang-undang kali ini secara lebih jelas mencantumkan empat jenis tindakan yang membentuk pencucian uang:

1. Menyembunyikan harta hasil kejahatan tertentu atau menyamarkan asal-usulnya
2. Menghalangi atau membahayakan penyelidikan, penemuan, perlindungan, penyitaan, atau penagihan barang hasil kejahatan tertentu oleh negara.
3. Menerima, memiliki, atau menggunakan hasil kejahatan tertentu milik orang lain
4. Menggunakan hasil kejahatan spesifik milik sendiri untuk bertransaksi dengan orang lain

Amandemen ini juga meningkatkan hukuman untuk kejahatan pencucian uang, jika keuntungan dari pencucian uang mencapai 100 juta, dijatuhi hukuman penjara lebih dari 3 tahun dan kurang dari 10 tahun, serta denda di bawah 100 juta; jika keuntungan dari pencucian uang tidak mencapai 100 juta, dijatuhi hukuman penjara lebih dari 6 bulan dan kurang dari 5 tahun, serta denda di bawah 50 juta. Selain itu, bahkan tindakan pencucian uang yang tidak berhasil juga akan dihukum, menunjukkan tekad pihak berwenang untuk memerangi kegiatan pencucian uang secara menyeluruh.

Revisi undang-undang di Taiwan kali ini dilakukan dalam konteks global di mana regulasi aset kripto semakin ketat, bertujuan untuk membangun kerangka regulasi aset virtual yang lebih lengkap dan mendorong perkembangan pasar yang sehat. Bagi pengguna aset virtual, memilih platform perdagangan yang sesuai dengan peraturan dan memastikan perilaku perdagangan sesuai dengan regulasi yang relevan akan menjadi langkah penting dalam mengurangi risiko hukum.