Lisensi keuangan Amerika: Pentingnya bagi CEX dan panduan praktis

Lisensi MSB (Bisnis Layanan Uang)

Lisensi MSB adalah lisensi keuangan penting yang dikeluarkan oleh Jaringan Penegakan Keuangan Kementerian Keuangan AS (FinCEN). Lisensi ini penting untuk bisnis terkait layanan keuangan, termasuk bursa cryptocurrency.

Target Regulasi Utama:

• Pertukaran valuta asing
• Pengiriman internasional
• Perdagangan dan transfer cryptocurrency/virtual currency
• Penerbitan ICO
• Penyediaan layanan prabayar

Contoh praktis: Saat CEX utama menyediakan layanan perdagangan aset kripto di pasar Amerika, memperoleh lisensi MSB adalah syarat yang wajib.

Fokus Kepatuhan:

• Pelaksanaan proses verifikasi identitas pelanggan yang ketat (KYC)
• Kewajiban melaporkan transaksi yang mencurigakan
• Audit dan laporan secara berkala

MTL (Lisensi Pengirim Uang)

MTL adalah lisensi transfer mata uang yang diterbitkan oleh setiap negara bagian. Ini bertujuan untuk stabilitas pasar keuangan dan perlindungan konsumen.

Bisnis yang Dituju:

• Pembayaran faktur
• Pengiriman mata uang
• Layanan Pemindahan Dana

Contoh Aplikasi: Sebuah platform perdagangan yang mematuhi regulasi telah memperoleh MTL di beberapa negara bagian dan menawarkan layanan perdagangan aset kripto lintas negara bagian.

Poin Regulasi：

• Kepatuhan terhadap persyaratan regulasi di setiap negara bagian
• Mempertahankan cadangan modal yang tepat
• Penyerahan laporan keuangan secara berkala

Lisensi NFA (Asosiasi Perdagangan Berjangka Nasional)

NFA adalah lembaga swadaya yang mengatur pasar berjangka dan valuta asing di Amerika. Lisensi NFA sangat penting untuk masuk ke pasar ini.

Pihak yang Ditargetkan:

• Pedagang berjangka
• Dealer valuta asing
• Penasihat Perdagangan Produk (CTA)
• Pengelola Pool Produk (CPO)

Contoh: Beberapa CEX utama telah memperoleh lisensi NFA untuk menyediakan layanan perdagangan derivatif aset kripto.

Fokus Kepatuhan:

• Kepatuhan terhadap persyaratan modal yang ketat
• Penyimpanan dan pelaporan catatan transaksi
• Pengelolaan terpisah aset pelanggan

Pendaftaran Penasihat Investasi SEC

Pendaftaran penasihat investasi SEC diwajibkan bagi penasihat investasi yang mengelola aset di atas skala tertentu.

Target Utama:

• Penyedia layanan yang memberikan nasihat mengenai investasi sekuritas
• Pengelola dana yang mengelola aset di atas jumlah tertentu

Contoh penerapan: Sebuah platform perdagangan yang mengelola dana aset kripto telah terdaftar sebagai penasihat investasi SEC dan menawarkan layanan untuk investor institusi.

Fokus Regulasi:

• Pengungkapan dan pengelolaan konflik kepentingan
• Kepatuhan terhadap tanggung jawab fidusia kepada klien
• Penyampaian laporan secara berkala

Pemberitahuan SEC (Regulasi D)

Pendaftaran SEC terutama terkait dengan penerbitan token sekuritas (STO).

Isi Pemberitahuan:

• Rencana bisnis detail proyek
• Laporan audit terkait aset
• Informasi perusahaan induk Amerika

Contoh Praktis: Sebuah DEX terkenal telah mengajukan pemberitahuan berdasarkan SEC Regulation D saat menerbitkan token mereka sebagai STO.

Poin Kepatuhan:

• Verifikasi investor yang memenuhi syarat
• Pengungkapan informasi yang tepat
• Kepatuhan terhadap batasan penjualan

Lisensi dan regulasi ini memainkan peran penting dalam pengoperasian CEX. Pengadaan dan pemeliharaan masing-masing lisensi memerlukan pembangunan sistem kepatuhan yang ketat.