Jika ingin berinvestasi di pasar saham AS, pahami terlebih dahulu pengaturan sub-bem! Panduan pembukaan rekening dan transaksi yang wajib dimiliki investor Taiwan

Ingin berinvestasi saham luar negeri melalui broker Taiwan? Pihak ketiga adalah pilihan utama bagi banyak pemula, tetapi sebelum membuka rekening, Anda perlu memahami logika operasinya, struktur biaya, dan aturan transaksi. Panduan lengkap ini akan membantu Anda menilai apakah pihak ketiga cocok untuk Anda.

Esensi Pihak Ketiga: Delegasi Delegasi

Pihak ketiga lengkapnya disebut “Layanan Pembelian dan Penjualan Sekuritas Asing yang Ditetapkan”, secara sederhana adalah perantara broker domestik yang mewakili Anda untuk menempatkan order ke broker luar negeri. Setelah Anda memberikan instruksi beli melalui broker Taiwan, broker tersebut akan meneruskan ke broker mitra terdaftar di luar negeri untuk mengeksekusi transaksi. Karena order melewati proses “delegasi kedua”, disebut sebagai pihak ketiga.

Dengan cara ini, Anda dapat berinvestasi di pasar saham luar negeri seperti Amerika Serikat, Jepang, Hong Kong, Tiongkok, dan lain-lain, membeli saham, ETF, obligasi, dan produk lainnya. Di Taiwan, pembelian ETF saham AS melalui pihak ketiga adalah metode investasi luar negeri dengan volume transaksi terbesar.

Pihak Ketiga vs Broker Luar Negeri: Pertimbangan Biaya dan Kemudahan

Memilih antara pihak ketiga atau membuka rekening langsung di broker luar negeri? Kuncinya terletak pada kebiasaan investasi dan pertimbangan biaya Anda.

Keunggulan Pihak Ketiga: Aman dan nyaman, penyerahan dalam TWD, dividen langsung dikirim ke rekening lokal, masalah pajak ditangani oleh staf khusus. Kekurangan Pihak Ketiga: Biaya lebih tinggi, produk investasi terbatas, tidak dapat melakukan transaksi margin.

Kesimpulan: Jika Anda investor jangka panjang, jarang bertransaksi, dan memiliki dana besar, pihak ketiga sudah cukup. Jika sering masuk keluar pasar atau dana terbatas, broker luar negeri lebih menguntungkan.

Struktur Biaya Pihak Ketiga: Tidak Hanya Biaya Administrasi

Meskipun terlihat sederhana, biaya pihak ketiga cukup kompleks. Sebelum berinvestasi, Anda harus memahami:

Biaya Administrasi

Biaya pihak ketiga dari broker domestik sekitar 0.1%-1% dari nilai transaksi, dengan batas minimum biasanya 25 hingga 50 USD. Namun, belakangan beberapa broker menghapus biaya minimum, seperti Cathay Securities yang telah menghapus batas minimum.

Biaya Bursa

• Biaya SEC AS: 0.00278% saat menjual saham
• Biaya Bursa: 0.00565% untuk beli dan jual
• Biaya Aktivitas Perdagangan(TAF): 0.000119 USD per saham, maksimal 5.95 USD, biasanya saat menjual

Biaya Pajak

Dividen dikenai pajak penghasilan 30%, dapat mengajukan pengembalian pajak tetapi prosesnya rumit. Penghasilan luar negeri yang dikenai pajak harus melebihi penghasilan dasar sebesar 6,7 juta TWD.

Biaya Lainnya

Biaya transfer internasional bervariasi tergantung bank, beberapa bank (seperti Taishin Bank) tidak mengenakan biaya.

Perbandingan Biaya Administrasi dari Berbagai Broker (Order Elektronik Saham AS)

Bagaimana Pihak Ketiga Beroperasi: Proses Empat Langkah Transaksi

Transaksi pihak ketiga tidak langsung satu langkah, memahami prosesnya membantu Anda memperkirakan waktu eksekusi dan kemungkinan delay:

Langkah 1: Order Lokal — Anda menempatkan order beli/jual melalui aplikasi atau website broker Taiwan.

Langkah 2: Kirim Order ke Luar Negeri — Setelah menerima order, broker domestik meneruskan ke broker mitra di AS yang terdaftar di bursa luar negeri.

Langkah 3: Eksekusi di Luar Negeri — Broker luar negeri melakukan transaksi di pasar, setelah selesai, hasilnya dilaporkan kembali ke broker domestik.

Langkah 4: Penyelesaian dan Kepemilikan — Broker domestik memperbarui hasil transaksi ke akun Anda, saham disimpan di rekening kustodian luar negeri broker, dan Anda sebagai benefisiari menikmati haknya (pihak broker mewakili secara legal di pasar internasional).

Aturan Penting dalam Transaksi Pihak Ketiga

Sebelum berinvestasi, Anda harus memahami batasan dan aturan khusus:

1. Order Batas Harga: Hanya bisa menentukan harga tertentu sebelumnya, tidak bisa transaksi pasar langsung.
2. Dana Deposit: Akun harus memiliki dana cukup, jika tidak, transaksi tidak bisa dilakukan.
3. Perbedaan Deposit: Mengingat fluktuasi kurs, dana deposit biasanya lebih besar dari nilai transaksi, sisanya akan dikembalikan setelah transaksi.
4. Transaksi Hari yang Sama (Day Trading): Mayoritas broker mengizinkan (margin dan pinjaman dilarang).
5. Jam Operasi: Tidak mengikuti hari libur pasar luar negeri, tetapi jika bank tutup karena libur valuta asing, transaksi tidak bisa dilakukan.
6. Jam Perdagangan AS: 09:30-16:00 waktu AS, waktu Taiwan saat Daylight Saving Time 21:30-04:00, saat Standard Time 22:30-05:00.
7. Risiko Kurs: Penyerahan dilakukan dengan kurs tetap broker, ada selisih kurs.
8. Waktu Pembayaran: Pembelian saham T+1, penjualan T+3, dengan tanggal penyelesaian pasar T+2.

Langkah Membuka Rekening Pihak Ketiga: Dua Rekening Wajib Dimiliki

Membuka rekening membutuhkan: Rekening Pihak Ketiga + Rekening Mata Uang Asing (Bank)

Kelayakan Membuka Rekening

Warga negara dewasa minimal 18 tahun

Dokumen yang Diperlukan

• Dua dokumen identitas: KTP asli + kartu asuransi kesehatan, SIM, atau dokumen kedua
• Cap jari pribadi (dibutuhkan saat datang langsung)
• Salinan rekening bank (untuk bukti dana)

Proses Pembukaan Rekening

Pilih Cara: Datang langsung ke kantor atau online

Tanda Tangan Kontrak: Kunjungi cabang broker atau melalui website, beritahu kode broker, pilih mata uang penyerahan (TWD atau USD)

Aktivasi Rekening: Setelah selesai, transfer dana ke rekening pihak ketiga dan mulai transaksi.

Saluran Investasi Saham AS Lainnya: Pihak Ketiga Bukan Satu-satunya

Broker Luar Negeri Langsung

Buka rekening di broker lokal seperti Firsttrade, beli saham AS tanpa komisi, hanya bayar biaya bursa. Kekurangannya, prosesnya lebih sulit, antarmuka sebagian besar dalam bahasa Inggris.

Perdagangan CFD Saham AS

Menggunakan kontrak selisih harga (CFD) dengan saham AS sebagai underlying, biaya 0.01%-0.015%, tanpa komisi, hanya spread dan biaya overnight. Cocok untuk trader aktif dan yang membutuhkan leverage.

Panduan Pengambilan Keputusan Investasi Pihak Ketiga

Investor yang Cocok dengan Pihak Ketiga:

• Jarang bertransaksi
• Investasi besar
• Memegang jangka panjang
• Ingin penyerahan dalam TWD
• Tidak membutuhkan margin

Investor yang Tidak Cocok dengan Pihak Ketiga:

• Sering masuk keluar pasar
• Nilai transaksi kecil
• Membutuhkan leverage
• Menginginkan biaya transaksi terendah
• Memiliki kebutuhan produk investasi beragam

Nilai dari pihak ketiga terletak pada kemudahan dan rasa aman, tetapi kemudahan ada biayanya. Sebelum memilih, evaluasi dulu gaya investasi dan skala dana Anda agar menemukan solusi yang paling sesuai.