Swap Forex adalah apa? Biaya tersembunyi yang sering diabaikan oleh trader

Saat Anda berdagang Forex atau aset lain di pasar. Biayanya mungkin bukan hanya spread atau komisi. Tukar - Biaya yang sering dilupakan, terutama bagi trader pemula, tetapi yang diam-diam dapat memakan keuntungan.

Memahami apa itu swap forex dan bagaimana penghitungannya akan membantu Anda merencanakan perdagangan Anda dengan bijak dan menghindari dimakan oleh biaya tersembunyi ini.

Apa itu Swap Forex – Pemahaman Dasar

Tukar Dalam arti sederhana, ini adalah biaya untuk memegang posisi dalam semalam. (Posisi Semalam) Juga dikenal sebagai “Bunga Semalam” atau “Biaya Rollover”

Dengan kata lain, Ini adalah bunga yang diperoleh ketika Anda mengadakan perdagangan dari penutupan pasar pada hari itu hingga hari kerja berikutnya. Saat pasar dibuka kembali.

Asal Swap Forex - Diferensial Suku Bunga

Pertanyaan pentingnya adalah: mengapa swap? Kami tidak akan melihatnya hanya sebagai biaya khusus yang ditetapkan oleh broker itu sendiri.

Sumber swap adalah “Diferensial Suku Bunga” atau perbedaan suku bunga antara dua mata uang yang Anda perdagangkan.

Saat Anda memperdagangkan pasangan mata uang seperti EUR/USD, Anda:

• Jika panjang. (Beli) EUR/USD: Beli euro dan pinjam dolar.
• Jika Short (Jual) EUR/USD: Pinjam euro dan beli dolar.

Semua mata uang utama di dunia memiliki suku bunga berdasarkan kebijakan bank sentral, seperti:

• Dolar AS (USD) oleh FED
• Euro (EUR) oleh ECB
• Yen Jepang (JPY) oleh Bank Jepang

Oleh karena itu, Saat Anda meminjam mata uang apa pun. Anda harus membayar bunga atas mata uang itu, dan ketika Anda memegang mata uang, Anda harus mendapatkan bunga atas mata uang itu.

Contoh Perhitungan Swap Forex

Misalkan:

• Suku bunga Euro (EUR) = 4,0% per tahun
• Suku bunga dolar (USD) = 5,0% p.a.

Jika Anda Membeli EUR/USD (Beli EUR Pinjam USD):

• Bunga EUR: 4,0%
• Pembayaran bunga USD: 5,0%
• Swap = 4.0% - 5.0% = -1.0% (per tahun)
• Anda harus membayar Swap. (Negatif)

Jika Anda Menjual EUR/USD (Pinjam EUR Hold USD):

• Pembayaran bunga EUR: 4,0%
• Bunga USD: 5,0%
• Swap = 5.0% - 4.0% = +1.0% (per tahun)
• Anda akan menerima pertukaran. (Positif)

Mengapa sebagian besar pedagang membayarnya?

Di dunia nyata, Broker adalah perantara yang memfasilitasi peminjaman uang. Oleh karena itu, mereka menambahkan “biaya manajemen” atau “markup” ke tingkat swap aktual.

Bahkan secara teoritis, swap forex harus positif. (Misalnya, +1,0% dalam contoh di atas.) Broker dapat menambahkan biaya penanganan, menyebabkan swap yang Anda terima berkurang menjadi +0,2% atau, dalam beberapa kasus, negatif di kedua sisi. (Panjang dan Pendek)

Inilah alasan Swap Long (Untuk pesanan Beli) dan Swap Pendek (Untuk Pesanan Jual) Tidak pernah persis sama.

Swap pada aset lain

Konsep swap forex juga meluas ke aset lain:

Saham atau Indeks (Saham/Indeks): Swap biasanya didasarkan pada tingkat bunga mata uang tempat aset diperdagangkan, misalnya, saham AS didasarkan pada bunga USD.

Komoditas (Komoditas): Seringkali lebih kompleks, mungkin didasarkan pada biaya penyimpanan. (Biaya penyimpanan) atau Rollover Kontrak Berjangka

Mata uang kripto (Kripto): Biasanya berdasarkan tingkat pendanaan di pasar bursa, yang sangat fluktuatif.

Jenis Swap - Ketahui Agar Tidak Terkejut

Swap Plus (Pertukaran Positif)

Ini adalah situasi di mana Anda menerima sejumlah kecil uang ke dalam portofolio Anda setiap malam Anda memegang posisi. Ini terjadi ketika bunga atas aset yang Anda “beli” lebih tinggi daripada bunga atas apa yang Anda “pinjam”. secara signifikan.

Hapus Swap (Swap Negatif)

Ini adalah situasi yang paling umum. Anda harus membayar keluar dari pelabuhan setiap malam. Ini terjadi ketika bunga aset yang Anda “beli” lebih rendah dari yang Anda “pinjam”.

Swap Panjang vs. Swap Pendek

• Tukar Panjang: Tingkat swap yang akan diterapkan saat Anda membuka Buy Order.
• Swap Pendek: Tingkat swap yang akan diterapkan saat Anda membuka Sell Order.

Swap 3 Hari - Poin yang sering dilewatkan oleh pedagang

Ini adalah poin penting yang sering diabaikan oleh trader pemula. Swap biasanya dikenakan biaya sekali sehari, tetapi ada satu hari dalam seminggu ketika Anda akan dikenakan biaya 3 kali swap. (3x Tukar)

Mengapa? Karena sebagian besar pasar Forex dan CFD ditutup pada hari Sabtu dan Minggu, minat pada dunia keuangan bergerak maju setiap hari, bahkan pada hari libur.

Oleh karena itu, broker harus mengkonsolidasikan jumlah perhitungan swap pada hari Sabtu dan Minggu ke hari kerja. Sebagian besar Rabu malam. (Untuk menahan pesanan dari Rabu hingga Kamis.)

Untuk alasan teknis, pasar Forex memiliki siklus penyelesaian T+2. (2 hari kerja setelah tanggal perdagangan) Saat Anda menahan pesanan dari Rabu semalam hingga Kamis Siklus penyelesaian T+2 jatuh pada hari Senin. (Lewati Sabtu dan Minggu) Itu berarti Anda “meminjam”. Uang melewatkan akhir pekan, jadi broker harus membebankan bunga selama 3 hari pada Rabu malam.

Penting: Beberapa broker mungkin menggunakan hari Jumat atau hari lain tergantung pada kebijakan. Periksa dengan platform Anda

Cara melihat swap di platform perdagangan

Untuk platform standar (MT4, MT5)

1. Buka jendela Market Watch. (Daftar Aset)
2. Klik kanan pada aset. (Misalnya, EUR/USD.)
3. Pilih “Spesifikasi”. (Selengkapnya)
4. Jendela baru akan muncul, cari:
   • Tukar Panjang
   • Swap Pendek
5. Angka sering kali poin (Poin) Ini harus dihitung lebih lanjut, atau terkadang sebagai % per tahun.

Untuk platform broker lainnya

Pilih aset dan temukan “Biaya Semalam” atau “Informasi Pertukaran” di bagian Informasi Aset.

Cara menghitung biaya swap secara detail

Opsi 1: Dihitung dari “Poin” (MT4 / MT5)

Rumus: Tukar (Sebagai uang) = (Tingkat Swap dalam Poin) × (Nilai 1 Poin)

Contoh:

• Anda memperdagangkan Beli 1 Lot EUR/USD.
• Swap Long = -8,5 Poin
• Untuk EUR/USD, 1 lot, 1 pip = $10 USD, 1 Poin = $1 USD
• Perhitungan: (-8.5) × ($1) = -$8.50 USD per malam
• Jika itu adalah Swap 3 Hari: -$8,50 × 3 = -$25,50 USD

Opsi 2: Dihitung dari satuan “persentase” (% per malam)

Rumus: Tukar = (Nilai Posisi Total) × (Tingkat Swap %)

• Nilai Posisi Total = (Jumlah Lot) × (Ukuran Kontrak) × (Harga Pasar)
• Tingkat Swap % = Persentase yang ditampilkan

Contoh:

• Beli 1 Lot EUR/USD (1 Lot = 100.000 Unit)
• Harga EUR/USD = 1.0900
• Beli Swap = -0,008% per malam

Prosedur:

1. Nilai Total = 1 × 100.000 × 1.0900 = $109.000
2. Swap = $109.000 × (-0.008 / 100) = -$8,72 USD per malam
3. Swap 3 Hari: -$8,72 × 3 = -$26,16 USD

Poin penting: Swap berdasarkan nilai penuh posisi. (109.000 USD) Bukan dari margin yang Anda tempatkan.

Katakanlah Anda menggunakan leverage 1:100 untuk membuka 1 lot, Anda hanya dapat menempatkan margin ~1.090 USD, tetapi Anda kehilangan 8,72 USD per malam. (8.72 / 1,090) × 100 = 0,8% dari margin per malam

Jika Anda kehilangan 0,8% per malam dan pasar tidak menguntungkan, margin Anda mungkin habis.

Peluang dan risiko - lihat kedua sisi

Risiko Swap

Keuntungan: Anda mungkin mendapat untung dari aksi harga 30 USD, tetapi jika Anda menahannya selama 3 malam, Anda mendapatkan swap 3 hari sebesar -26 USD, dan laba bersih hanya 4 USD.

Memeras posisi: Di Pasar Sideways (Stasioner) Swap negatif memakan margin setiap hari, memaksa pedagang untuk menutupnya. Meskipun kita bisa menunggu.

Risiko Leverage: Swap berdasarkan nilai penuh Ini membuatnya menjadi biaya yang tinggi dibandingkan dengan margin, dan risiko dipanggil oleh margin meningkat.

Peluang Swap

Carry Trade (Perdagangan Perbedaan Bunga)

Berikut adalah strategi klasik yang memanfaatkan Positive Swap secara langsung:

• Pinjam mata uang berbunga rendah (JPY, CHF)
• Beli mata uang berbunga tinggi (MXN, COBA di beberapa titik)
• Terima nilai swap ditambah portofolio setiap hari.

Contoh: Beli AUD/JPY (Beli dolar Australia, yang memiliki bunga tinggi, meminjam yen Jepang, yang memiliki suku bunga rendah.) Jika swap long rate positif. Anda dibayar setiap malam.

Risiko: Nilai tukar jika AUD/JPY turun drastis. Kerugian harga bisa lebih besar daripada keuntungan swap dalam beberapa tahun. Strategi ini cocok untuk pasar yang stabil.

Akun Bebas Swap (Akun Islami)

Banyak broker menawarkan jenis akun ini untuk menjadi Islami. - Tidak ada swap yang dikenakan, tidak peduli berapa lama Anda memegang posisi tersebut.

Cocok untuk:

• Pedagang Muslim
• Swing Trader dan Position Trader yang dianggap mingguan atau bulanan.

Pertukaran: Akun bebas swap mungkin memiliki spread atau biaya manajemen yang lebih luas.

Kesimpulan - Rencanakan perdagangan Anda dengan bijak

Swap forex adalah biaya tersembunyi yang memiliki dampak berbeda tergantung pada gaya perdagangan Anda:

• Callo/Pedagang Harian: Hampir tidak terpengaruh karena pesanan ditutup dalam beberapa menit.
• Pedagang Ayunan: Sedikit terpengaruh
• Pedagang Posisi: Sangat terpengaruh. Carry Trade atau akun bebas swap mungkin diperlukan

Kiat penting:

1. Periksa swap Forex dari setiap pasangan mata uang/aset sebelum berdagang.
2. Hitung biaya swap untuk membuat keputusan risiko/imbalan
3. Waspadalah terhadap Swap 3 Hari di Akhir Pekan
4. Pertimbangkan carry trade atau akun bebas swap jika Anda memegang posisi untuk waktu yang lama.
5. Pilih platform yang menampilkan data swap dengan jelas untuk menghindari biaya tersembunyi.

Memahami dan merencanakan swap forex adalah bagian penting dari perdagangan cerdas. Jangan biarkan itu menggerogoti keuntungan tanpa disadari.