Baru saja mengikuti apa yang dirilis oleh unit intelijen keuangan India pada awal Januari, dan jujur saja ini adalah salah satu kerangka regulasi kripto yang paling ketat yang pernah saya lihat dalam beberapa waktu. Mereka benar-benar menindak kekhawatiran pencucian uang dan pendanaan teror, yang berarti bursa kripto India sekarang harus memenuhi persyaratan kepatuhan yang cukup intens.

Jadi inilah yang berubah. Setiap pengguna harus melakukan selfie langsung yang benar-benar menunjukkan mereka berkedip - bukan hanya foto, mereka menginginkan bukti bahwa itu orang nyata. Bersamaan dengan itu, bursa mencatat data lokasi tepat Anda, cap waktu, dan alamat IP. Selain PIN standar, Anda sekarang harus mengirimkan paspor, SIM, Aadhaar, atau KTP pemilih. Mereka bahkan menggunakan metode penarikan kecil untuk memverifikasi rekening bank Anda - secara harfiah biaya 1 rupee untuk mengonfirmasi kepemilikan.

Bagian menarik adalah bagaimana mereka menangani klien berisiko tinggi. Siapa pun yang terhubung dengan surga pajak, yurisdiksi FATF, atau orang yang berpotensi terekspos mendapatkan due diligence yang ditingkatkan setiap enam bulan. Dan bursa tidak boleh lagi menyentuh ICO sama sekali, plus mereka dilarang menggunakan mixer atau tumblers yang menyembunyikan jejak transaksi. Segalanya dilaporkan ke FIU, dan mereka menyimpan data pengguna selama lima tahun.

India pada dasarnya mengatakan bahwa kripto ada sebagai aset digital virtual berdasarkan undang-undang pajak mereka, tetapi itu bukan alat pembayaran yang sah. Anda bisa membeli dan menjual melalui platform terdaftar, tapi itu saja. Pendekatan regulasi semakin ketat seiring adopsi blockchain meningkat, yang masuk akal mengingat tekanan kepatuhan.

Di sisi lain, token WLFI dari World Liberty Financial baru saja mencapai titik terendah lainnya - turun 14,19% dalam 24 jam terakhir hingga hari ini. Token ini berada di bawah tekanan sejak platform mengakui menggunakan token tata kelola sendiri sebagai jaminan di Dolomite untuk meminjam stablecoin. Langkah semacam itu biasanya membuat pasar takut, terutama ketika melibatkan pengurasan pool likuiditas.

Gambaran besar di sini adalah bahwa regulasi kripto India menetapkan standar yang cukup tinggi untuk bursa secara global. Jika platform ingin beroperasi di pasar India, mereka membutuhkan infrastruktur kepatuhan yang serius. Pengetatan regulasi semacam ini kemungkinan besar juga menandakan ke mana arah pasar lain.