この記事の著者は弁護士のXu Qianです
ビットコインが誕生して以来、その価格は何度も急騰し、世界中で暗号通貨の熱潮を引き起こしました。ピーク時には、ビットコインは10万ドルを突破し、暗号通貨の総時価総額は一時的に世界のドル流通量を超えました。それに伴い、暗号通貨取引プラットフォームが大量に現れ、USDTを媒介とした店頭取引が活発化しました。
我が国の現行政策の下で、一部の人々は暗号資産を利用して外貨と人民元の私的な交換を行い、為替差益や手数料を稼いでいます。一見技術的には無害に見えますが、実際には法的な圧力がかかります。このような操作は《刑法》第225条の違法営業罪や第191条のマネーロンダリング罪に関わる可能性があります。
本記事では、マンキュー法律事務所のチームが実務経験を基に、暗号取引がなぜ頻繁に「越境両替」の高圧線に触れるのかを解説します。あなたが注意すべき点は何でしょうか？
国内外の関連分野の文献において、ビットコインなどの暗号資産の表現が混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨といった概念がしばしば混同されています。暗号通貨の属性について、暗号通貨が果たして貨幣なのか、無形資産なのか、請求権なのか、または保有者の権利を象徴するデータなのか、各方面が合意に達しにくいのです。司法機関の姿勢はさまざまであり、学界でも定説はありません。
1、民法の観点から、暗号通貨は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法および司法実務は暗号通貨の仮想財産属性を確認しています（《民法典》第127条）、法律によって保護されるべきです。
2、刑法の観点から、暗号通貨は《刑法》第92条に規定される「財産」に該当し、暗号通貨は金銭を対価として譲渡することができ、経済的利益を生じ、価値、希少性、可処分性といった特徴を有し、ネットワーク上の仮想財産の構成要件を満たしており、法律によって保護されるため、財産の一形態に該当します。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 元帳のように、その価値は紙ではなく、その記録の内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言えば、暗号資産はデータ形式で表現されますが、その背後には取引可能で換金可能な経済的利益が存在します。法的な観点からは、これを「財産属性」を持つデジタル資産として扱うべきです。
近年、暗号通貨をめぐる「偽装された国境を越えた外貨両替」とされるケースが増えており、責任者は刑事責任を問われることさえあります。 その理由は、暗号通貨自体が違法であるからではなく、取引経路、技術的特性、資本機能の点で従来の違法な交換行動と非常に重複しているからです。 具体的には、主に次の側面に反映されます。
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェントの外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、**トレーダーは「人民元の→暗号通貨→外貨」または逆の経路を通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータの制限を突破する目的を達成します。
このような取引は銀行システムに直接影響するものではありませんが、その結果、人民元と外貨の違法な交換が行われ、刑法第225条に基づく「市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動」に該当します。 **多くの場合、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介業者は、「取引所チェーン」の主要なプレーヤーとして責任を問われ、犯罪者とさえされています。
司法実務において、暗号通貨の換金行為は通常以下の特徴を示します：
この「通貨を橋にし、間接的に交換する」パスは、本質的には技術的手段を用いて国家の資本項目に対する規制の境界を回避している。
####第二に、技術的特性は「隠蔽」と「高流動性」を促進し、規制追跡の能力を突破します
暗号資産の非中央集権的なメカニズムにより、大多数の取引は実名登録や報告が不要であり、さらにはミキシングサービスを通じてアドレスとアイデンティティのオンチェーンの関連をさらに断ち切ることができます。この「断絶+ミキシング」のメカニズムは、規制機関が資金の流れや参加者を特定する能力を大幅に低下させました。
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 USDTアドレスは、税関、銀行、外国為替システムを介さずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、技術的には無制限のグローバル送金が可能で、従来の通貨システムよりもはるかに管理が困難です。
一部の投資家は、暗号資産のルートを利用して人民元をUSDTに交換し、さらに米ドルや香港ドルなどの外国通貨に交換して海外投資や不動産購入、車の購入を行っています。この方法は一見資産投資のように見えますが、実際には個人の年間5万ドルの購入制限を超えており、「隠れた通貨購入」に該当します。
一部のプラットフォームは、OTC取引をマッチングする際に、買い手と売り手に対してアドレス、ファンドカストディ、為替レート仲介、紛争調停などのサービスを提供しており、これは情報マッチングの範囲を超えており、本質的に「通貨交換」に参加しています。 大規模な取引や為替レート差からの利益があると、司法当局はそれを通常のユーザーではなく外国為替オーガナイザーと見なすのは簡単です。
暗号資産の支払いと価格設定機能は、一部、越境シーンにおける人民元の役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「コインベース」方式で国外に流出するにつれて、人民元の越境決済の地位が脅かされており、長期的にはマクロ経済の調整に影響を与える可能性があります。
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者は銀行システムを回避し、チェーン上の資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。一旦、海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスクな行為と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
匿名取引+ミキシングメカニズム+無審査通路は、マネーロンダリングやテロ資金調達などの違法犯罪を助長します。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融の反テロと国家安全の問題でもあります。
国境を越えた交換および支払いサービスを提供することにより、為替レートの差額で利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装された売買である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
####2.個々の年間外国為替購入割当の規制要件に厳密に従う
暗号通貨の売買は、一見すると暗号通貨を買ったり売ったりする行為ですが、実際には外国通貨と人民元の間で通貨価値の変換が行われており、外貨の購入と円への換金に該当します。『個人外貨管理条例実施細則』に基づき、個人の換金と国内の個人による外貨購入は年間総額管理が適用されます。年間総額は、各人につき年間5万ドル相当となっています。
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを備えたプラットフォームを選択し、取引記録の透明性を確保する必要があります。 P2P OTC取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
####4.法的裏付け資料を保持する
留学している場合は、暗号通貨の使用の正当性を証明するために、入学許可書、授業料支払い通知、およびその他の補足資料を提出することができます。 中国で働く市民であれば、労働契約書や給与明細、納税証明書などを保管して、ビジネスとして仮想通貨を売買していないことを証明することができます。
暗号通貨自体は「原罪」ではなく、問題は取引プロセスが越境、迂回、匿名、規制逃れであるかどうかにあります。これらの行為が違法な運営、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを越える可能性があります。
法律を理解していないことは恐ろしいことではありませんが、「無知は恐れを知らない」という状態でグレーゾーンに突入することは恐ろしいことです。個人投資家であれ、業界関係者であれ、暗号資産の取引に参加する前に、法的境界を明確にし、不必要な刑事リスクを回避するべきです。
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暗号資産取引：なぜ頻繁に国境を越えた為替通貨関連の犯罪が疑われるのか？
この記事の著者は弁護士のXu Qianです
はじめに
ビットコインが誕生して以来、その価格は何度も急騰し、世界中で暗号通貨の熱潮を引き起こしました。ピーク時には、ビットコインは10万ドルを突破し、暗号通貨の総時価総額は一時的に世界のドル流通量を超えました。それに伴い、暗号通貨取引プラットフォームが大量に現れ、USDTを媒介とした店頭取引が活発化しました。
我が国の現行政策の下で、一部の人々は暗号資産を利用して外貨と人民元の私的な交換を行い、為替差益や手数料を稼いでいます。一見技術的には無害に見えますが、実際には法的な圧力がかかります。このような操作は《刑法》第225条の違法営業罪や第191条のマネーロンダリング罪に関わる可能性があります。
本記事では、マンキュー法律事務所のチームが実務経験を基に、暗号取引がなぜ頻繁に「越境両替」の高圧線に触れるのかを解説します。あなたが注意すべき点は何でしょうか？
暗号通貨は「財産」ですか、それとも「データ」ですか？法律はどのように認定していますか？
I. タイトル
国内外の関連分野の文献において、ビットコインなどの暗号資産の表現が混乱しており、暗号通貨、暗号資産、デジタル通貨、デジタル資産、仮想通貨といった概念がしばしば混同されています。暗号通貨の属性について、暗号通貨が果たして貨幣なのか、無形資産なのか、請求権なのか、または保有者の権利を象徴するデータなのか、各方面が合意に達しにくいのです。司法機関の姿勢はさまざまであり、学界でも定説はありません。
二、我が国の法律における暗号通貨の位置付け
1、民法の観点から、暗号通貨は通貨でもなく、有価証券でもなく、民事立法および司法実務は暗号通貨の仮想財産属性を確認しています（《民法典》第127条）、法律によって保護されるべきです。
2、刑法の観点から、暗号通貨は《刑法》第92条に規定される「財産」に該当し、暗号通貨は金銭を対価として譲渡することができ、経済的利益を生じ、価値、希少性、可処分性といった特徴を有し、ネットワーク上の仮想財産の構成要件を満たしており、法律によって保護されるため、財産の一形態に該当します。
形態学的には、暗号通貨は一種のデジタルまたはコンピューター情報システムデータとして具現化されています。 しかし、私たちは彼らの資産や財産の本質をデータの形で見るべきです。 ビットコインやイーサリアムなどは資産のデジタル化であり、その核となるのはデータではなく資産です。 元帳のように、その価値は紙ではなく、その記録の内容にあります。 刑法の観点からは、刑事法で保護されている営業秘密や国家機密など多くの内容がデータを通じて表示されており、加害者がコンピュータネットワーク手段を通じて他人のコンピュータに保存されたデジタル技術情報や国家機密を盗んだ場合、営業秘密の侵害や国家機密の不正取得の罪を構成する可能性があり、侵害されたデータが営業秘密または国家機密を表していることが理由となります。
簡単に言えば、暗号資産はデータ形式で表現されますが、その背後には取引可能で換金可能な経済的利益が存在します。法的な観点からは、これを「財産属性」を持つデジタル資産として扱うべきです。
なぜ暗号通貨取引は頻繁に「越境換金」と定義されるのか？
近年、暗号通貨をめぐる「偽装された国境を越えた外貨両替」とされるケースが増えており、責任者は刑事責任を問われることさえあります。 その理由は、暗号通貨自体が違法であるからではなく、取引経路、技術的特性、資本機能の点で従来の違法な交換行動と非常に重複しているからです。 具体的には、主に次の側面に反映されます。
一、行動パターンは「擬制」された為替プロセスを形成し、違法営業罪の範疇に入る。
従来の違法な外国為替は、多くの場合、地下銀行、エージェントの外国為替購入、架空の貿易背景などを通じて運営されていますが、暗号通貨のシナリオでは、**トレーダーは「人民元の→暗号通貨→外貨」または逆の経路を通じて値変換を完了し、公式の外国為替決済と販売監督を回避し、外国為替購入クォータの制限を突破する目的を達成します。
このような取引は銀行システムに直接影響するものではありませんが、その結果、人民元と外貨の違法な交換が行われ、刑法第225条に基づく「市場秩序を著しく混乱させるその他の違法な事業活動」に該当します。 **多くの場合、暗号通貨プラットフォーム、マーケットメーカー、仲介業者は、「取引所チェーン」の主要なプレーヤーとして責任を問われ、犯罪者とさえされています。
司法実務において、暗号通貨の換金行為は通常以下の特徴を示します：
この「通貨を橋にし、間接的に交換する」パスは、本質的には技術的手段を用いて国家の資本項目に対する規制の境界を回避している。
####第二に、技術的特性は「隠蔽」と「高流動性」を促進し、規制追跡の能力を突破します
暗号資産の非中央集権的なメカニズムにより、大多数の取引は実名登録や報告が不要であり、さらにはミキシングサービスを通じてアドレスとアイデンティティのオンチェーンの関連をさらに断ち切ることができます。この「断絶+ミキシング」のメカニズムは、規制機関が資金の流れや参加者を特定する能力を大幅に低下させました。
暗号資産は、銀行口座や物理的なチャネルに頼らず、インターネットを通じてのみ国境を越えて送金することができます。 USDTアドレスは、税関、銀行、外国為替システムを介さずに、世界中のどのノードでも資産を送受信できるため、技術的には無制限のグローバル送金が可能で、従来の通貨システムよりもはるかに管理が困難です。
一部の投資家は、暗号資産のルートを利用して人民元をUSDTに交換し、さらに米ドルや香港ドルなどの外国通貨に交換して海外投資や不動産購入、車の購入を行っています。この方法は一見資産投資のように見えますが、実際には個人の年間5万ドルの購入制限を超えており、「隠れた通貨購入」に該当します。
一部のプラットフォームは、OTC取引をマッチングする際に、買い手と売り手に対してアドレス、ファンドカストディ、為替レート仲介、紛争調停などのサービスを提供しており、これは情報マッチングの範囲を超えており、本質的に「通貨交換」に参加しています。 大規模な取引や為替レート差からの利益があると、司法当局はそれを通常のユーザーではなく外国為替オーガナイザーと見なすのは簡単です。
三、マクロレベルが国の金融安全と規制秩序に与える影響
暗号資産の支払いと価格設定機能は、一部、越境シーンにおける人民元の役割を代替しています。ますます多くの国内資金が「コインベース」方式で国外に流出するにつれて、人民元の越境決済の地位が脅かされており、長期的にはマクロ経済の調整に影響を与える可能性があります。
USDTなどのステーブルコインの流通により、一部の市場参加者は銀行システムを回避し、チェーン上の資産に基づくグレーな金融ネットワークを構築しています。一旦、海外のギャンブル、詐欺、脱税などの高リスクな行為と交差すると、システム的なリスクを形成しやすくなります。
匿名取引+ミキシングメカニズム+無審査通路は、マネーロンダリングやテロ資金調達などの違法犯罪を助長します。これは単なるコンプライアンスの問題ではなく、金融の反テロと国家安全の問題でもあります。
個人投資家が暗号通貨取引で注意すべきことは何ですか？
一、"代購外貨"や"為替ヘッジ"などのOTC業務への参加を避ける
国境を越えた交換および支払いサービスを提供することにより、為替レートの差額で利益を得るための媒体として暗号通貨を使用することは、暗号通貨の特別な属性を使用して、国の外国為替監督を回避し、外国為替の偽装された売買である「外国為替、暗号通貨、および人民元」の交換を通じて外国為替と人民元の変換を実現することです。 個人投資家は、「違法な事業運営」の罪で刑事責任を問われることのないよう、注意が必要です。
####2.個々の年間外国為替購入割当の規制要件に厳密に従う
暗号通貨の売買は、一見すると暗号通貨を買ったり売ったりする行為ですが、実際には外国通貨と人民元の間で通貨価値の変換が行われており、外貨の購入と円への換金に該当します。『個人外貨管理条例実施細則』に基づき、個人の換金と国内の個人による外貨購入は年間総額管理が適用されます。年間総額は、各人につき年間5万ドル相当となっています。
三、匿名チャージチャネルの使用を避ける
暗号通貨を取引するには、正式なKYCプロセスを備えたプラットフォームを選択し、取引記録の透明性を確保する必要があります。 P2P OTC取引を通じて。 コインミキサーサービス; 資金源の正当性を追跡することは困難であり、マネーロンダリングや違法行為への資金提供が疑われる場合、プラットフォームはアカウントを凍結し、資金の損失につながる可能性があります。 さらに、匿名チャネルはハッカーに悪用されやすく、ユーザーの資金の安全性は保証されません。
####4.法的裏付け資料を保持する
留学している場合は、暗号通貨の使用の正当性を証明するために、入学許可書、授業料支払い通知、およびその他の補足資料を提出することができます。 中国で働く市民であれば、労働契約書や給与明細、納税証明書などを保管して、ビジネスとして仮想通貨を売買していないことを証明することができます。
まとめ
暗号通貨自体は「原罪」ではなく、問題は取引プロセスが越境、迂回、匿名、規制逃れであるかどうかにあります。これらの行為が違法な運営、マネーロンダリング、外貨管理と結びつくと、レッドラインを越える可能性があります。
法律を理解していないことは恐ろしいことではありませんが、「無知は恐れを知らない」という状態でグレーゾーンに突入することは恐ろしいことです。個人投資家であれ、業界関係者であれ、暗号資産の取引に参加する前に、法的境界を明確にし、不必要な刑事リスクを回避するべきです。