DeFAI:AIを活用した分散型金融の新たな章

分散型金融（DeFi）は、暗号通貨分野での大規模な応用の希望と見なされてきましたが、その普及率は期待を大きく下回っています。データによると、世界で約5.62億人が暗号通貨を保有していますが、DeFiの日間アクティブユーザーは約800万人で、浸透率はわずか1.4%です。それにもかかわらず、DeFiは取引量の割合において急速に成長しており、現在分散型取引所（DEX）は中央集権型取引所（CEX）の取引量の16.7%を占めており、歴史的な新高値を記録しています。

この現象は、DeFi市場が依然として資金量の多い古参ユーザーを主な対象としており、新規ユーザーを引き付ける力が不足していることを反映しています。主な理由は、DeFiの高い知識のハードルと複雑な使用体験です。最も基本的なトークン交換を例に取ると、ユーザーはトークンをブロックチェーンに移動させる方法、燃料費を予約すること、スリッページや承認などの概念を理解する必要があります。これらの操作は、中央集権型取引所でのワンクリック売買よりもはるかに複雑です。

しかし、人工知能（AI）の導入はDeFiに突破口をもたらす可能性があり、新しい概念——DeFAIを生み出しました。

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DeFAIはDeFiとAIの結合であり、AIを通じてDeFiの複雑性を低減し、その適用シーンを拡大し、より多くの人々が簡単かつ安全にブロックチェーン金融サービスを利用できるようにすることを目的としています。DeFAIの核心価値には以下が含まれます：

1. 操作の敷居を下げる：ユーザーは自然言語の指示を通じて複雑なDeFi操作を完了でき、さまざまなインターフェースを手動で切り替える必要がありません。

2. 自動化戦略：AIは専門のトレーダーに代わってアービトラージや投資戦略を実行し、さらにはリスクパラメータを自動的に調整することができます。

3. データ分析の統合：AIは、ソーシャルメディアのボリューム、インフルエンサーのコメント、オンチェーン取引データ、価格の動向などを同時に監視し、条件が満たされたときに自動的に取引を実行します。

DeFAIプロジェクトは主に3つのカテゴリに分かれています：

1. AI抽象層：複雑なDeFi操作を自然言語指令に簡素化し、AIエージェントが自動的に最適なルート選択や燃料費の最適化などの操作を行います。

2. 自動化取引エージェント：ユーザーの承認を得て、定期的な購入や流動性プールへの預入など、複雑な複数ステップの取引戦略を実行します。

3. マーケット分析エージェント：大量のオンチェーンデータ、ソーシャルメディア情報などを統合し分析して、ユーザーにマーケットインサイトを提供し、取引エージェントと組み合わせて自動的に取引を実行することができます。

DeFAIは分散型金融に新しい道を切り開きました。単純な自然言語取引から複雑な自動化アービトラージ、さらにはマルチエージェント協力エコシステムに至るまで、DeFAIは着実に成熟しています。これは次の"DeFiの夏"を引き起こす可能性があり、より多くのユーザーが低いハードルで分散型金融の潜在的な利益を享受できるようになります。同時に、専門の投資家もこれを活用して、より柔軟で安全な取引戦略を行うことができます。

ブロックチェーンとAI技術の深い融合に伴い、DeFAIの波が徐々に拡大しており、私たちが引き続き注目し期待すべきです。この革新は、分散型金融の既存の限界を突破し、新たな活力と発展の機会をもたらすことが期待されています。