ステーブルコイン目薬"鑫慷嘉"が中国を震撼させ、200万人の被害者が130億元の損失

インターネット上で、狂った「さよならの手紙」が広まり、200万人の「鑫慷嘉」の被害者の怒りと絶望を引き起こしました。このステーブルコインを旗印にした目薬は、「元本保証の高利息」を餌にして、多くの三四線都市の中高年者や個人事業主を惹きつけ、最終的に巨額の資金損失を引き起こしました。

プラットフォームが崩壊する48時間前に、約18億枚のUSDTが12のバッチに分けられて3つの新しい暗号財布アドレスに移されました。現在、プラットフォームは出金できず、主要容疑者の黄鑫は国外に逃亡しました。

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空の会社から大規模なマルチ商法ネットワークへ

2021年3月、黄鑫を含む3人は名前の組み合わせで大データサービス会社を設立し、初期登録資本金は3000万元でした。しかし、その会社は実際には空の殻で、実際の資本も社会保険の従業員もありませんでした。

2023年5月、その会社は「中国石油」プラットフォーム名義で運営を開始し、後に「DGCX鑫慷嘉データ」に改名しました。このプラットフォームは、ある有名な取引所の中国公式部門であると主張し、中東の資本とある大手石油会社との戦略的提携を宣言し、毎日2%の高額なリターンを約束しています。

プラットフォームはアプリを使用して操作し、ユーザーは「先生」の指導の下で模擬取引を行い、市場の動向を予測します。しかし、バックエンドではデータを自由に操作できます。プラットフォームはユーザーにUSDTを使用して入金と出金を行うことを要求し、すべての内部取引もUSDTで計算されます。

"鑫慷嘉"はまた、全国を4つの "戦区" に分け、軍事的な伝播システムを構築し、プロモーターは軍の階級に従って昇進します。最大の雲南チームは15万人のメンバーを持ち、江西には10万人がいて、巨大な伝播ネットワークを形成しています。

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2024年10月に地方政府がリスク警告を発し、このプラットフォームが合法的な資格を欠いていると指摘しても、大多数のユーザーは依然として暴利の幻想に夢中でした。2025年5月まで、プラットフォームは出金を制限し、6月末には出金の通路を完全に閉鎖し、数百万の投資家の資金が凍結されました。

現在、多くの地域の警察が調査に介入しており、37人のチームリーダーが逮捕され、関与した資金が1.2億元以上凍結されています。

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首謀者の偽の身元と逃亡

"鑫慷嘉"の背後の主謀である黄鑫は、かつてウォール街の金融博士であり、ある石油会社の幹部だと自称し、市場の動向を正確に予測できると主張していた。しかし、プラットフォームで使用されている"黄鑫"の写真は他人の肖像を盗用したもので、実際の正体は香港のブロガーである。

黄鑫が2018年に特大な違法なマルチ商法として定義された"云联惠"を含む他のマルチ商法プロジェクトに関与していたという噂があります。関与した金額は3300億元に達します。

2024年10月、黄鑫は投資移民を通じてある小国のパスポートを取得し、160以上の国と地域でビザなしの待遇を享受しています。現在、彼は海外に逃亡し、行方不明です。

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新しい金融詐欺に警戒せよ

"鑫慷嘉"事件は"ポンziスキーム+マルチ商法+越境マネーロンダリング"の典型的な組み合わせですが、その革新点はUSDTを資金の通路として全面的に使用することで、詐欺の隠蔽性と資金移動効率を大幅に向上させたことです。

最近、多くの地域政府がステーブルコインの規制問題に関心を持ち始め、世界的なステーブルコインの規制も加速しています。しかし、このトレンドに乗じて、さまざまな新しい目薬も次々と出現しています。

詐欺手法は日々進化していますが、貪欲さと盲目的な信頼は依然として最も利用されやすい弱点です。投資家は警戒を怠らず、様々な高リターンの約束には慎重に対処する必要があります。

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