バイタルマネー包装下の高利回り目薬：一歩一歩投資者を共犯にする

最近、「鑫慷嘉」という名の投資資産管理プラットフォームがSNS上で話題になっています。報道によると、このプラットフォームは約200万人の投資者を惹きつけ、関与した金額は130億元に達しています。プラットフォームが返金できなくなった後、会社の創業者がすでに国を離れたとの情報があります。

運営モデルから見ると、鑫慷嘉はバイタルマネー投資の旗を掲げ、高額な利益で消費者を引き付けています。プラットフォームは1日あたりの利益率を1％と約束し、高額な報酬を設定して大々的にダウンラインを発展させ、ダウンラインメンバーの数に応じて分配比率を設定しています。プラットフォームが既に支払い不能な状況にもかかわらず、なおユーザーは参加し続けています。この新しくはない目薬の背後には、一部の消費者がいわゆる「博傻ゲーム」にリスクを冒して参加することを厭わない姿が反映されています。

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高収益の誘惑と二度目の「収穫」

複数の投資家が報告していますが、鑫慷嘉はプラットフォームを通じて海外の金や原油投資に参加することで、毎日元本の1%の利益率を得られると主張していますが、投入した資金は1ヶ月以内に引き出せません。高額な利益に加えて、新しい人を推薦したり、ポジションを追加するなどの操作を通じて、投資家は短期間で元本を回収し、さらには数十倍の利益を生み出すことができます。

しかし、6月25日以降、プラットフォームでは引き出しができない状況が発生しました。プラットフォーム側は「会社が規制当局によって脱税と認定され、アカウントの資金がすべて凍結された」と主張しています。引き出すためには、ユーザーは保有額の10%を「税金」として支払う必要があり、引き続きUSDTを入金する形で資金をプラットフォームに移す必要があります。この行為は、プラットフォームが投資家に対して最後の「収穫」を行ったと見なされています。

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複数地方の警察からのリスク警告

払い戻しができないというニュースが広がるにつれて、多くの投資家が警察に助けを求め始めました。7月7日、湖南省桃江县公安局はリスク警告を発表し、「鑫慷嘉」プラットフォームがドバイ商品取引所（DGCX）の名を盗用して資金を集め、許可や関連資格を得ることなく、自らをDGCX取引所の中国支部であると偽っていると指摘しました。この行為はすでに集団詐欺の疑いがあります。

実際、2024年10月から四川、広東、江西、湖南などの多くの地域の規制当局は鑫慷嘉に対してリスク警告を行っており、すべてがその伝播構造を通じてポンジスキームを展開していると指摘しています。

運営主体はすでに注销されています

調査によると、鑫慷嘉は「直推報酬」、「チームコミッション」などの方法で下位メンバーを発展させることが、投資家を引き付ける主な手段です。プラットフォームは「四大戦区」によって地域を区分し、オフラインで会員を発展させ、不定期に集会やWeChatグループを通じて宣伝を行い、チームの人数に応じてレベルと分配比率を決定し、合計で9つのレベルがあります。

しかし、鑫慷嘉の運営主体である貴州鑫慷嘉ビッグデータサービス有限公司は、すでに何度も営業異常リストに掲載されており、2025年5月18日に「解散決議」により登記機関に登録解除を申請しました。

知っていて犯したり責任を持つ

注目すべきは、鑫慷嘉が停止した後も、一部のユーザーが「資金盤をどのように操るか」について議論しており、さらには関連イベントのコメント欄で新しい資金盤の情報を投稿し、新しいユーザーを招待していることです。

法律専門家は、このような目薬の中に、プラットフォームが不正であることを知りながら、さらには詐欺の可能性があるにもかかわらず、「人を引き込む」や「報酬を稼ぐ」ことに積極的に参加する一部のグループが存在し、「被害者」から「共犯者」に変わる可能性が非常に高いと指摘しています。たとえ組織の「核心メンバー」でなくても、積極的に参加し、一定の規模に達すれば、「共同犯罪」を構成する可能性があります。

専門家は、投資家がいかなる投資活動に参加する前に、資金の流れ、投資の目的、規制当局、および責任の分担を明確にするべきだと提案しています。コンプライアンスが不明な"投資機会"には、いわゆる"早く入るほど早く稼げる"と盲目的に信じてはいけません。

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