安定から冒険へ："ジャックポットの罠"が富と社会に与える影響を探る

この記事では、人々が安定した収益の追求から高リスクの大賞を追い求める行動への転換と、その転換が個人の富や社会全体にもたらす深遠な影響について探討します。いくつかの数学的概念が含まれていますが、内容はわかりやすく、じっくりと読む価値があります。

コイン投げゲームを想像してください：表が出ると60%の勝ち、裏が出ると40%の負けです。あなたは何回投げることを選びますか？

一見すると、このゲームは絶えず富を生み出しているようです。コインを投げるごとの期待利益は純資産の20%であり、理論的には無限に投げ続けるべきで、最終的には巨額の富を蓄積することになります。

しかし、25000人がそれぞれ1000回コインを投げるシミュレーションを行うと、ほとんど全ての人が最終的に何も得られないことが示される。

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この一見矛盾する結果は、コインを繰り返し投げることの乗法特性から生じています。ゲームの期待値（算術平均値）は毎回コイン投げで20%の利益を得るものですが、幾何平均は負であり、長期的にはコイン投げが実際に負の複利効果をもたらすことを意味します。

なぜこうなるのでしょうか？ここに直感的な説明があります：

算術平均値は、すべての可能な結果が生み出す平均的な富を測定します。このゲームでは、富の分布は極めて少数の大賞結果に大きく偏っています。一方、幾何平均値は中央値の結果において期待される富の創出を測定します。

シミュレーション結果は両者の違いを明確に示しています。ほとんどのパスはゼロに収束します。このゲームで元本を保つには、570回の表と430回の裏を出す必要があります。1000回の投げの後、すべての期待値はわずか0.0001%を占める大賞結果に集中します。つまり、非常に少数の連続して多くの表を出す場合です。

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算術平均と幾何平均の違いは「ジャックポットのパラドックス」を形成します。物理学者はこれを遍歴性の問題と呼び、トレーダーはボラティリティの影響と呼びます。期待される価値が稀なジャックポットに隠れているとき、常に期待を実現することは不可能です。過度にリスクを取ってジャックポットを追い求めると、高いボラティリティは正の期待価値をゼロに近づく直線に変えてしまうのです。

近年、暗号通貨文化は「大賞パラドックス」の生きた例となっています。誰かがソーシャルメディアで富の好みについての議論を引き起こしました。

対数型の富の好み：新たに1ドルの価値が追加されるごとに前の1ドルよりも低くなり、資金規模が増加するとリスクの好みが低下します。

線形型の富の好み：どのようにお金を稼いでも、1ドルの価値は同じであり、リスクの好みは変わらない。

さらに、より過激な指数型の富の好みが提案されました：新たに1ドルが加わるごとに、前の1ドルよりも価値が高くなるため、資金規模が拡大するにつれてリスク嗜好も増加し、巨額のリターンのためにプレミアムを支払うことをいとわない。

これらの異なる富の好みは、上記のコイン投げゲームで全く異なるパフォーマンスを示しています。一部の投資家は「無限コイン投げ」戦略を選択しましたが、この考え方は確かに彼らが最初の富の蓄積を達成するのに役立ちました。しかし、後から見ると、彼らが最終的に巨額の資金を失ったのも不思議ではありません。

これらの失敗事例は、リスク管理の警告に留まらず、線形的または指数的な富の成長への好みという、より深い文化的変化を反映しています。

創業者は線形的な富の思考を持ち、期待される価値を最大化するために大きなリスクを引き受けることが求められ、べき則に依存するベンチャーキャピタルシステムの一部となる。少数の成功した創業者の伝説的な物語は、ベンチャーキャピタル全体の神話を強化し、生き残りバイアスはほとんどの創業者が最終的に何も持たなくなるという事実を無視させる。

この高リスクへの偏好は、日常文化に浸透しています。給与の成長は資本の複合成長に遠く及ばず、一般の人々は真の上昇移動を達成するための最良の機会が、期待される価値がマイナスの宝くじ的な機会にあるとますます考えるようになっています。オンラインギャンブル、高リスクオプション、人気の概念株、スポーツ賭博、そして暗号通貨のミームコインは、人々の富の指数的成長への偏好を証明しています。テクノロジーは投機を容易にし、ソーシャルメディアはすべての大富豪の物語を広め、より多くの人々が失敗する運命にある大きな賭けに身を投じることを引き寄せています。

現在の文化は「大賞」を崇拝する文化に進化しており、生存の価値がますます過小評価されています。

人工知能の発展はこの傾向を加速させ、労働力の価値をさらに低下させ、勝者総取りの状況を強化しました。技術楽観主義者が夢見るポスト汎用人工知能時代の素晴らしいビジョンは、数十億人が基本収入を持って負の資本と地位の「大賞」を追い求めるようなものかもしれません。

極端な形では、資本主義は集団主義のハニカムのように見える。「賞の逆説」の数学的原理は、人間を相互交換可能な労働力と見なすことが合理的であることを示しており、全体の線形期待価値を最大化するために多くの個人を犠牲にする。このことは全体的な成長に最も効果的かもしれないが、「目的と意味」の配分には非常に不公平である。

誰かが警告しています："人間は飼育されるために存在するのではない；人間は有用であるべきで、生産的であり、自分に誇りを持つべきである。"

しかし、技術の急速な発展と高リスクのインセンティブへの移行は、まさに私たちをこの警告の結果に推し進めています。「大賞時代」では、成長の原動力は同類の搾取に由来しています。利用可能性、生産性、そして誇りはますます少数の勝者だけのものになっています。私たちは中央値を犠牲にして平均を引き上げ、流動性、地位、そして尊厳の格差が拡大し、大きな負の文化現象を生み出しました。このようにして生じた外部性は社会の動乱として表れ、ポピュリスト政治家の当選から始まり、暴力革命に終わる可能性があり、これは文明の複合成長にとって大きな代償となります。

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暗号市場のトレーダーとして、この文化の変化がもたらす悪影響を目の当たりにしてきました。賞金プールが蓄積されるように、勝利は他の多くのトレーダーの敗北の上に築かれています。これは人間の潜在能力の大きな浪費です。

業界の専門家が取引のアドバイスを求めるとき、ほぼ常に同じパターンが見られます。彼らは過大なリスクを負い、巨額の損失を被ることが多いです。その背後には、通常は希少性の心態が働いており、自分が「遅れている」という不安感や、迅速に利益を得ようとする衝動があります。

これに対して、個人的な提案は常に変わりません：リスクを冒して利益を得るよりも、より多くの利点を蓄積する方が良いです。大きな賞を得るために自分を絶境に追い込むべきではありません。富を蓄積することが重要です。中央値の収益を最大化しましょう。自分の運を創り出しましょう。損失を避けましょう。続ければ必ず成功します。

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しかし現実は、大多数の人々が持続的に優位性を得ることが難しいことです。"より多くを勝ち取る"というのは普遍的なアドバイスではありません。技術的封建主義の激しい競争の中で、"意味と目的"はしばしば勝者によって独占されます。これは意味そのものの問題に関わっており、もしかしたら私たちは古代の精神的教義を現代の技術的現実と結びつけるような宗教の復興を必要としているのかもしれません。

歴史的に、キリスト教が広く普及したのは、すべての人に救済を約束したからです。仏教は、誰でも悟りを開くことができるという理念で広く伝わりました。

現代の類似信仰体系もこれを実現しなければならず、すべての人に尊厳、目的、そして異なる前進の道を提供する必要があります。そうしなければ、彼らは大きな賞を追い求める過程で自己破壊してしまうでしょう。

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