穩定幣騙局"鑫慷嘉"震驚中國，200萬受害者損失130億元

一則猖狂的"告別信"在互聯網上流傳，引發了200萬"鑫慷嘉"受害者的憤怒和絕望。這場打着穩定幣旗號的騙局，以"保本高息"爲誘餌，吸引了大量三四線城市的中老年人和個體經營戶，最終導致巨額資金損失。

在平台崩潰前48小時，約18億枚USDT被分12批轉移至3個新建的加密錢包地址。目前，平台已無法提現，主要嫌疑人黃鑫已逃往國外。

從空殼公司到大規模傳銷網路

2021年3月，黃鑫等三人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，初始註冊資本3000萬元。然而，該公司實爲空殼，無實繳資本和社保人員。

2023年5月，該公司以"中國石油"平台名義開始運營，後更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"。平台聲稱是某知名交易所的中國官方分部，並宣稱與中東資本和某大型石油公司有戰略合作，承諾每日2%的高額回報。

平台採用App進行操作，用戶在"老師"指導下進行模擬交易，預測市場走勢。然而，後臺可隨意操控數據。平台要求用戶使用USDT進行充值和提現，所有內部交易也以USDT計價。

"鑫慷嘉"還建立了一個類軍事化的傳銷體系，將全國分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。最大的雲南團隊擁有15萬成員，江西有10萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管2024年10月就有地方政府發出風險警告，指出該平台缺乏合法資質，但大多數用戶仍沉迷於暴利幻想。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月底徹底關閉提現通道，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，多地警方已介入調查，37名團隊頭目被捕，凍結涉案資金超1.2億元。

主謀的虛假身分與潛逃

"鑫慷嘉"的幕後主謀黃鑫，曾自稱是華爾街金融博士和某石油公司高管，聲稱能準確預測市場走勢。然而，平台使用的"黃鑫"照片實爲盜用他人肖像，真實身分爲一位香港博主。

有傳言稱，黃鑫曾參與過其他傳銷項目，包括2018年被定性爲特大非法傳銷案的"雲聯惠"，涉案金額高達3300億元。

2024年10月，黃鑫通過投資移民獲得了某小國護照，享有160多個國家和地區的免籤待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

警惕新型金融詐騙

"鑫慷嘉"案件是"龐氏騙局+傳銷+跨境洗錢"的典型組合，但其創新之處在於全面使用USDT作爲資金通道，大大提高了詐騙的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多地政府開始關注穩定幣監管問題，全球範圍內的穩定幣監管也在加速推進。然而，借着這股熱潮，各種新型騙局也在不斷出現。

盡管詐騙手法日新月異，但貪婪和盲目信任仍是最容易被利用的弱點。投資者需保持警惕，謹慎對待各類高回報承諾。