虛擬貨幣包裝下的高息騙局：一步步讓投資者淪爲共犯

近期，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台在社交媒體上引發熱議。據傳，該平台吸引了約200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台無法兌付後，有消息稱公司創始人已經離境。

從運營模式來看，鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台承諾單日收益率爲1%，並通過設置高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。即便在平台已經無法兌付的情況下，仍有用戶繼續加入。這種並不新穎的騙局背後，反映出部分消費者甘願冒險參與所謂的"博傻遊戲"。

高額收益誘惑與二次"收割"

多位投資人反映，鑫慷嘉宣稱通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出。除了高額收益外，通過推薦新人、追加倉位等操作，投資者可以在短期內回本，甚至創造數十倍收益。

然而，6月25日後，平台出現無法提現的情況。平台方聲稱"公司被監管部門認定爲偷稅漏稅，帳戶資金被全部凍結"。爲了提現，用戶需要按照持倉金額的10%進行"繳稅"，依舊通過充值USDT的方式將資金轉入平台。這一做法被認爲是平台對投資人的最後一次"收割"。

多地警方風險提示

隨着無法兌付的消息擴散，多地投資人開始向警方求助。7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示，指出"鑫慷嘉"平台盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名義吸引資金，在未獲授權和相關資質的情況下，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站。該行爲已涉嫌集資詐騙。

事實上，早在2024年10月起，四川、廣東、江西、湖南等多地監管部門就已對鑫慷嘉進行風險提示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。

運營主體早已注銷

調查顯示，鑫慷嘉通過"直推獎勵"、"團隊佣金"等方式發展下線，是其吸引投資人的主要手段。平台按照"四大戰區"進行地域劃分，通過線下發展會員，不定期聚會和微信建羣方式進行宣傳，按照團隊人數多少確定級別和分成比例，共設9級。

然而，鑫慷嘉的運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司早已多次被列入經營異常名錄，並於2025年5月18日因"決議解散"向登記機關申請注銷登記。

明知故犯或擔責

值得注意的是，在鑫慷嘉停擺後，一些用戶仍在討論"如何玩轉資金盤"，甚至有人在相關事件的評論區發布新的資金盤信息，邀請新用戶參與。

法律專家指出，在這類騙局中，存在一部分羣體明知平台不合規，甚至可能涉嫌詐騙，但仍然主動參與"拉人頭"、"賺返佣"，很可能從"受害者"變成"共犯"。即使不是組織的"核心人員"，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成"共同犯罪"。

專家建議，投資者在參與任何投資活動前，應當明確資金去向、投資用途、監管主體以及責任劃分。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。