虛擬貨幣投資平台暴雷：高息騙局如何讓投資者淪爲共犯？

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台有約200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人聲稱已身在國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台宣稱每日收益率爲1%，並通過設置高額獎勵發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。即便在平台已無法兌付的情況下，仍有用戶加入其中。

多位投資人反映，除了高額收益率，通過推薦新人、追加倉位等操作，鑫慷嘉能夠在短期內回本，迅速創造數十倍收益。然而，6月25日後，平台出現無法提現的情況，系統隨後癱瘓。平台方聲稱因偷稅漏稅導致帳戶資金被凍結，要求用戶按持倉金額的10%"納稅"才能提現，且提現手續費高達50%。

多地警方已發布風險提示，指出鑫慷嘉涉嫌集資詐騙。事實上，早在2024年10月起，已有多地監管部門對該平台進行風險提示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。

調查顯示，鑫慷嘉主要通過"直推獎勵"和"團隊佣金"等方式發展下線。平台按地域劃分"四大戰區"，通過線下發展會員，不定期聚集和建羣宣傳，按團隊人數確定級別和分成比例，共設9級。

值得注意的是，一些投資者明知平台存在高風險，仍參與其中，試圖從中獲利。這種行爲被業內稱爲"博傻遊戲"，參與者往往認爲自己能在最後一刻抽身。然而，法律專家警告，即使不是組織的核心人員，積極參與並達到一定規模也可能構成共同犯罪。

專家建議，投資者在參與任何投資活動前，應明確資金流向、投資標的、監管機構以及責任主體。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。此外，我國已明令禁止加密貨幣運營及投機活動，個人投資者應遠離此類非法金融活動，以防巨大風險。