AML风控-「88Ex 用户安全手册」：你必须知道的资产保护指南

前言

随着整个加密行业的发展壮大，越来越多用户开始关注一个核心问题：我的资金安全吗？

最近，88Ex平台启动了AML（反洗钱）风控系统升级，部分用户的交易、提币可能会受到二次验证或人工审核。我们理解这可能会带来一些不便，但出发点只有一个：保障平台系统安全，守护用户资产不受侵害。

本文将带你全面了解：用户应该如何自我保护？平台又做了哪些努力在背后守护用户的资金安全？

一、为什么在加密行业您的资金面临更大的风险？

1.链上地址填写错误和密码、邮箱泄露

• 一旦地址填错或链选错，资产将无法追回。

• 常见错误如将TRC20地址填入ERC20网络。

• 使用弱密码、重复密码，易被撞库。

• 无谷歌验证，账号易被黑客登录。

2.网络钓鱼与假APP

• 黑客通过仿冒官网或App骗取助记词、私钥。

• 不少人因轻信一些虚假“客服”被骗提币。

典型案例：2025年盗窃事件创历史纪录截至 2025 年中，服务商赔付用户资产损失总额达超过 21.7 亿美元，已超过 2024 全年总额，到目前为止，2025年，美国、德国、俄罗斯、加拿大、日本、印度尼西亚和韩国都出现了大量被盗资金受害者。

3.非法资金流入

• 收到来路不明的资金（空投或转账）可能被误判为洗钱路径，导致账户冻结。

典型案例：AML风险全面升级行业诈骗增长高达 48%，平台自动化识别与审核能力有待提升，洗单交易（wash‑trading）问题严重，Chainalysis 报告统计市值超 25.7 亿美元可疑交易。

二、用户如何提升资金安全防护力？

1、多重保障设置

进阶防护：

• 硬件2FA验证：防止APP被木马篡改

• 专属设备使用：交易仅使用一部手机，不混用工作或社交账号

案例：2025年某用户在Telegram遭假冒客服诱导，泄露验证码导致资产被盗，原因就是未开启Google 2FA。

2、日常操作习惯（防范误操作）

案例：有用户将USDT提到BEP20链上，因地址格式类似未及时发现，资产无法追回。

3、总结建议

三、88Ex如何守护用户资产安全？

在中心化交易平台中，资产安全是最根本的信任基石。88Ex采取多层次、多技术线的安全防护体系，从“事前预警 → 事中拦截 → 事后追踪”三位一体出发，构建资产保护的全面方案。

1、88Ex一直将安全作为平台核心基因，采取多重防线：

1） 多重风控机制：

• AML反洗钱系统： 对可疑交易、异常提币行为实时监控

• 行为识别系统： 识别非正常登录、跨地区切换等风险操作

• 提现风控策略： 大额提币需二次确认或人工审核，防止盗提

2.）冷热钱包分离

• 绝大部分用户资产存储在离线冷钱包

• 热钱包仅保留运营所需流动性，降低被攻击概率

3） 多签钱包机制

• 重要资金操作需多个管理者签名

• 杜绝单点故障或内部人员作恶

互补：冷热钱包应对外部攻击，多签应对内部风控

2 、多层风控能力

用户行为与安全教育：

• 提倡用户开启 2FA 谷歌验证，禁止重复密码

• 强调官方渠道下载使用，警惕钓鱼链接与假客服

• 引导用户避免接受陌生资金空投或转账，防止账户被卷入洗钱路径

3、风控与交易行为识别系统

1）行为风控系统（Behavioral Risk Control）

2）区块链AML追踪（On-Chain Risk Control）

4、提现安全控制流程

提现是最容易被攻击的环节，88Ex设置多道风控流程：

5、总结

88Ex用六重防线守护每一位用户资产：