跨境圍剿加密犯罪：莆田15人USDT犯罪團夥落網，北京配資老板在英美交出2億和解金

近期，兩起涉及虛擬貨幣的金融犯罪案件揭示了該類犯罪的復雜性與跨國性，以及執法機關的應對新策略。在福建莆田，涵江區人民檢察院成功起訴一起利用 USDT 搭建地下外匯網路的案件，涉案流水超 133 億元，其通過前置介入、資金穿透審查和聲紋比對等手段，成功擊破了“零口供”防線。同時，據財新網報道，拖欠巨額罰款的北京場外配資老板宋世傑向英國和美國交出了近 2 億元人民幣的資產和解金，這些資產被認定爲來自其境內非法證券交易及加密貨幣“殺豬盤”的洗錢所得。這兩起案件共同展示了利用虛擬貨幣進行跨境金融犯罪的猖獗，以及全球執法機構協同打擊的決心和能力。

涵江檢察院精準打擊 USDT 地下外匯網路

記者昨日獲悉，涵江區人民檢察院通過前置介入、穿透審查和科技賦能三個維度，實現了對新型虛擬貨幣犯罪的全鏈條精準打擊。

今年上半年，涵江區人民法院判決了一起由該院提起公訴的虛擬貨幣相關犯罪案件。嚴某某、鄭某某、林某某等人利用虛擬貨幣 USDT 搭建了一個地下外匯交易網路，通過境外聊天軟件招攬客戶，以“U 幣”爲媒介非法兌換人民幣與外幣，涉案銀行帳戶流水超過 133 億元。經查實，非法外匯交易金額爲 2562 萬元。該犯罪團夥還在福建省多地銀行提取現金超過 4.78 億元，購買“U 幣”轉移至上遊犯罪錢包，爲跨境犯罪資金進行“洗白”，並從中賺取差價。

公安機關立案之初，涵江區人民檢察院便立即啓動了重大案件同步介入機制，明確提出加大在逃人員抓捕力度、及時查扣凍結涉案帳戶資金、圍繞交易資金流固定電子證據、必要時開展專項審計等關鍵建議，確保全面查清非法買賣外匯的全鏈條犯罪事實。

穿透審查與聲紋比對：破解零口供困局

案件移送審查起訴後，針對電子證據中數十億元混雜交易記錄難以關聯所有嫌疑人的難題，承辦檢察官引導偵查人員開展了資金流向穿透分析。該分析精準鎖定了 2 名被告人的非法經營金額達到 2000 餘萬元，並同步查明了“取款手”團隊幫助支付結算的金額在 700 餘萬元至 4.7 億餘元之間。通過主客觀證據綜合分析，成功準確區分了非法經營共犯與幫助信息網路犯罪活動人員的行爲性質。

在犯罪嫌疑人林某某到案後全盤否定犯罪事實的情況下，該院引導公安機關從同案犯手機中提取了該帳號發出的 3 段關鍵語音，並委托司法鑑定所進行聲紋比對。經鑑定，檢測語音與林某某語音樣本是同一人所述。這最終成功建立了涉案帳戶與被告人林某某之間的證據關聯性，夯實了指控基礎。此前堅稱無罪的林某某當庭認罪認罰。

面對定性爭議，該院組織公安、法院開展了多次會商並達成共識。最終，法院以非法經營罪和幫助信息網路犯罪活動罪，分別判處嚴某某、鄭某某、林某某等 15 人有期徒刑 8 個月至 3 年不等，並處以罰金。

北京配資老板宋世傑海外資產遭沒收

另據財新網報道，拖欠國庫 2200 萬元罰沒款的中國北京最大場外配資老板宋世傑，已向英國和美國交出近 2 億元人民幣的資產作爲沒收和解金。英國國家犯罪調查局沒收了其在倫敦的豪宅、公寓及銀行帳戶，總價值達 1670 萬英鎊（約合 1.61 億元人民幣），認定這些資金來自其在中國境內的非法證券交易以及在英國進行的洗錢活動。

報道稱，宋世傑還涉入了加密貨幣“殺豬盤”騙局。根據美國佛羅裏達州奧蘭多法院的一份文件顯示，他通過放棄對被凍結資產的主張以避免刑事指控。其在幣安的 3 個帳戶被凍結，其中包含約 1000 萬美元的加密資產。

兩起案件的共同啓示：虛擬貨幣犯罪的跨國與技術挑戰

這兩起案件共同揭示了當前金融犯罪的新趨勢。犯罪分子正日益利用虛擬貨幣的匿名性和跨國界特性，從事非法外匯交易、洗錢和詐騙等活動，這使得犯罪形式更加隱蔽和復雜。宋世傑一案尤其突顯了犯罪資金跨境轉移和全球資產追查的必要性，以及國際執法機構之間合作的重要性。而涵江檢察院的成功案例則展示了中國司法機關如何通過技術創新，如資金流向穿透分析和聲紋比對，來有效應對這些挑戰。這表明，在虛擬貨幣日益普及的今天，執法部門正不斷升級其調查手段，以應對新形勢下的金融犯罪。

結語

這兩起案件並非孤立的事件，而是全球打擊利用虛擬貨幣進行金融犯罪浪潮的縮影。它們一方面揭示了加密資產在非法活動中被濫用的風險；另一方面也證明，執法部門正在積極適應這一新環境，通過技術賦能、資金穿透追蹤和國際司法協助等方式，建立起一道日益完善的打擊犯罪防線。宋世傑的資產被多國聯手沒收，以及涵江檢察院對“零口供”犯罪嫌疑人的成功定罪，都向潛在的犯罪分子發出了清晰的警告：在數字世界裏，犯罪行爲將不再無跡可尋。