Повний посібник з рейтингу брокерів цінних паперів у Тайвані 2025 — комісії, обслуговування, вибір та все інше

Чому так важливо обрати правильного брокера цінних паперів?

Для торгівлі акціями, облігаціями або опціонами в Тайвані обов’язково потрібно відкривати рахунок у брокера. Але на ринку багато компаній, і кожна пропонує різні знижки на комісії, досвід роботи з софтом, умови кредитування. Обравши неправильного брокера, можна переплатити вдвічі більше; обравши правильного — зекономити значну суму на торгових витратах. У цій статті ми зосередимося на реальних потребах і допоможемо швидко відібрати найкращого брокера цінних паперів у Тайвані.

На які ключові показники слід звернути увагу при виборі брокера цінних паперів?

Перед відкриттям рахунку потрібно порівняти кілька важливих аспектів:

1. Знижки на комісії — різниця у витратах може бути вражаючою

Офіційна ціна комісії — 0.1425% (збирається при купівлі та продажу), якщо сума менша за 20 юанів — рахують 20 юанів. Податок на операцію — 0.3% при продажу, знижки не передбачені.

Здається, комісія фіксована, але насправді більшість брокерів пропонують знижки. Розглянемо приклад купівлі 5 лотів TSMC і їх продажу:

• Купівля на 2,15 млн юанів, за знижкою 60% комісія — 1,838 юанів
• Продаж на 2,25 млн юанів, за знижкою 60% — 1,924 юанів
• Плюс податок 6,750 юанів, загальні витрати — приблизно 10,512 юанів

Якщо знижка зменшиться з 60% до 40%, комісія зросте більш ніж на 1,000 юанів. Тому різниця у знижках — ключовий фактор при виборі брокера, але низька комісія не повинна бути єдиним критерієм.

2. Досвід роботи з торговим софтом — зручність безпосередньо впливає на ефективність торгівлі

Кожен брокер пропонує безкоштовний торговий інструмент. Наприклад, Yuanta — «Інвестор», KGI — «Мобільна стратегія» тощо, — з функціями реального часу котирувань, технічного аналізу, управління рахунком. Стабільність софту, швидкість виконання ордерів, інтуїтивність інтерфейсу — безпосередньо впливають на досвід торгівлі. Рекомендується перед відкриттям рахунку завантажити і протестувати, щоб зрозуміти логіку роботи.

3. Достатність джерел цінних паперів і відсотки за кредит — впливають на інвестиційну гнучкість

Більші брокери зазвичай мають ширший доступ до цінних паперів (можуть позичати акції), що важливо для кредитування або коротких позицій. Водночас, відсотки за кредит — зазвичай 6–7%, великі брокери пропонують більш вигідні ставки.

Якщо ви часто користуєтеся кредитами або позиками, вигідніше обрати масштабного брокера.

Топ-10 брокерів цінних паперів у Тайвані 2025 року

За даними за 2024 рік за обсягом торгівлі, ось рейтинг основних місцевих брокерів:

Джерело: Тайванська фондова біржа, статистика 2024 року

Порівняння знижок на комісії — яка компанія найвигідніша?

Різні брокери застосовують різні стратегії знижок. Ось основні пропозиції для онлайн-торгівлі:

SinoPac Securities пропонує найнижчу знижку — 2折, для місячних обсягів до 1 мільйона юанів, що особливо привабливо для активних трейдерів.

KGI Securities — для нових клієнтів пропонує 2.5折, для постійних — 6折, що робить умови досить привабливими.

Uni-President Securities — застосовує ступінчасту систему: до 10 тис. юанів — 2.5折, від 10 до 50 тис. — 2折, понад 50 тис. — 1.68折, підходить для великих обсягів.

Cathay Securities — 2.8折, також має швидкий механізм повернення коштів, що прискорює рух капіталу.

Головне — ці знижки зазвичай можна обговорити з брокером. Якщо у вас великий обсяг торгів і значний капітал, є можливість отримати ще більш вигідні умови.

Плюси і мінуси обрання місцевого брокера у Тайвані

Плюси:

• Величина, стабільність системи, якісна підтримка
• Низькі комісії на тайванські акції
• Локалізовані послуги, без проблем з різницею часів

Мінуси:

• Для закордонних акцій здебільшого використовується «закордонний брокеринг», що може бути дорожчим
• Обмежений вибір закордонних товарів через механізм закордонного брокерінгу

Хочете інвестувати у закордонні ринки? Ознайомтеся з міжнародними брокерами

Якщо основний інтерес — американські, гонконгські або інші закордонні ринки, то через місцевих брокерів із закордонним брокерінгом вартість може бути високою. Нижче — три популярні міжнародні брокери у Тайвані:

Mitrade——низький поріг входу, підходить для торгівлі з кредитним плечем

Платформа, орієнтована на глобальні CFD(, регулюється ASIC Австралії. Можна торгувати акціями США, Гонконгу, індексами, валютою, товарами, криптовалютами. Підтримує 1–200-кратне кредитне плече, двонапрямну торгівлю.

Особливості:

• Мінімальний депозит — 50 доларів)близько 1500 юанів(
• Без комісії, основний виторг — спред
• Підтримка внесків у нові тайванські долари, щомісячні безкоштовні зняття
• 24-годинна підтримка у Тайвані
• Безкоштовний демо-рахунок для тренувань без ризику

Для кого: для малих капіталів, любителів кредитного плеча, короткострокових трейдерів

) InteractiveBrokers###—— вибір для великих інвесторів

Заснована у 1977 році, один із найстаріших міжнародних брокерів. Торгує акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Південної Кореї, пропонує облігації, фонди, ETF, ф’ючерси, валюту. Максимальна комісія — 1%, ціна за акцію — 0.005 долара.

Особливості:

• Мінімальний депозит — 0 доларів
• Вигідна система комісій для великих обсягів
• Широкий спектр продуктів — глобальні інвестиції в один клік
• Підтримка української мови у службі підтримки

Зверніть увагу: для маржинальних рахунків потрібно тримати понад 2,000 доларів

Для кого: досвідчені інвестори з великим капіталом, що прагнуть диверсифікації активів

( Firstrade—— зручний для новачків канал інвестицій у американські акції

Американський онлайн-брокер, регулюється FINRA і SIPC. Безкоштовна торгівля акціями, ETF, пайовими фондами, опціонами. Простий і інтуїтивний інтерфейс, популярний серед тайванських інвесторів.

Особливості:

• Безкоштовна торгівля (акції, ETF, опціони)
• Простий інтерфейс, дружній до новачків
• Захист від збитків при несанкціонованих операціях

Зверніть увагу: комісія за зняття — 25 доларів за раз, рекомендується зменшити частоту зняття

Для кого: довгострокові інвестори, що купують ETF, і ті, хто хоче низькозатратних регулярних інвестицій у США

Швидкий порівняльний огляд трьох закордонних брокерів

Як відкрити рахунок у закордонному брокері?

Крок 1: Онлайн-реєстрація
Наприклад, у Mitrade — потрібно ввести email, встановити пароль, обрати основну валюту, і одразу отримати демо-рахунок для тренувань.

Крок 2: Підтвердження особистості та внесення коштів
Після проходження KYC — можна поповнити рахунок через Skrill, кредитну картку Visa/Mastercard, банківський переказ тощо. Mitrade підтримує внески у нові тайванські долари без обміну валют.

Крок 3: Пошук активів і початок торгівлі
Увійшовши у торговий інтерфейс, у пошуковому рядку вводите назву або код акції і починаєте торгівлю.

Підсумок: як обрати найкращого брокера цінних паперів для себе

Для роздрібних інвесторів у тайванські акції:
Обирайте Yuanta, KGI, Fubon — великі брокери з високою часткою ринку, конкурентними знижками і стабільною системою. Головне — порівнювати знижки, досвід роботи з софтом і доступність цінних паперів.

Для тих, хто користується кредитами і позиками:
Обирайте масштабних брокерів із низькими відсотками за кредитами, наприклад, SinoPac, Cathay, Yuanta — щоб отримати вигідні ставки.

Для інвесторів у закордонні ринки:
Якщо основний інтерес — американські або гонконгські акції, вигідніше використовувати закордонних брокерів. Mitrade підходить для малих капіталів і торгівлі з плечем; InteractiveBrokers — для великих інвестицій; Firstrade — для довгострокових інвесторів і купівлі ETF.

Обрати ідеального брокера — не існує абсолютного «кращого», важливо знайти того, що найкраще відповідає вашим інвестиційним потребам, стилю торгівлі і обсягу капіталу. Перед відкриттям рахунку рекомендується порівняти кілька варіантів, протестувати софт і обговорити умови з брокером, щоб знайти найвигіднішого і зручного партнера.