Hướng dẫn thực tế để tìm kiếm các khoản đầu tư sinh lợi trong năm 2024

Bạn có gặp khó khăn trong việc xác định nơi để đặt tiền để đạt được lợi nhuận tốt không? Thực tế là không ai có thể dự đoán chính xác tương lai, nhưng chúng ta có thể phân tích xu hướng, dữ liệu lịch sử và các cơ hội cụ thể mà thị trường ngày nay mang lại.

Bí mật thực sự đằng sau các khoản đầu tư sinh lợi

Trước khi nói về việc mua gì, bạn cần hiểu tại sao việc đầu tư lại quan trọng. Các hoạt động tài chính được cấu trúc tốt là cơ chế hiệu quả nhất để tạo ra sự giàu có trong trung hạn và dài hạn. Cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tài sản kỹ thuật số, bất động sản: sự đa dạng là vô cùng lớn. Nhưng đây là chi tiết quan trọng mà nhiều người quên.

Đa dạng hóa giảm thiểu rủi ro một cách đáng kể. Thay vì đặt tất cả vào một tài sản duy nhất, phân bổ vốn của bạn giữa các loại hình khác nhau giúp bảo vệ lợi nhuận của bạn. Điều thú vị là ngày nay, từ máy tính của bạn, bạn có thể tiếp cận bất kỳ loại công cụ tài chính nào mà không cần trung gian không cần thiết.

Các yếu tố cần thiết trước khi đầu tư

Trước khi bỏ tiền vào, hãy đảm bảo bạn có:

• Một hồ sơ rủi ro xác định (bảo thủ, trung bình hoặc hung hãn)
• Vốn khả dụng mà bạn không cần trong ngắn hạn
• Một chiến lược rõ ràng phù hợp với mục tiêu của bạn
• Kiên nhẫn để giữ vị thế dài hạn

Những gì lịch sử dạy chúng ta về kiếm tiền

Tất cả các phân tích học thuật đều đi đến cùng một kết luận: thời gian là đồng minh tốt nhất của bạn. Từ năm 1970 đến 2023, việc duy trì các khoản đầu tư vào chỉ số MSCI World (gồm hơn 1.600 công ty từ 24 nền kinh tế phát triển) trong các khung thời gian trên 10 năm gần như loại bỏ khả năng mất tiền.

Thông điệp là gì? Các nhà đầu tư kiên nhẫn sẽ thắng. Những người thiếu kiên nhẫn sẽ thua.

Các lựa chọn truyền thống trả lãi tốt trong môi trường hiện tại

Với lãi suất 5,5% tại Hoa Kỳ và 4,5% tại Liên minh Châu Âu, kịch bản cho các sản phẩm cố định thu nhập đã hấp dẫn từ năm 2022. Điều này đã thay đổi tất cả đối với những ai tìm kiếm thu nhập thụ động an toàn.

Tài khoản và quỹ tiết kiệm: Các tài khoản có lợi suất cao cung cấp tính thanh khoản cao và, tùy theo quốc gia của bạn, được bảo vệ bởi các bảo hiểm về tiền gửi. Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào nợ ngắn hạn chất lượng (trái phiếu Kho bạc, giấy tờ thương mại), với chi phí thấp và lợi nhuận cao hơn so với tài khoản thông thường.

Chứng chỉ tiền gửi: Đảm bảo cho bạn một lãi suất cố định trong vài tháng hoặc nhiều năm. An toàn hơn các lựa chọn khác nhưng hy sinh tính thanh khoản.

Trái phiếu chính phủ của các quốc gia có khả năng thanh toán cao: Các trái phiếu quốc gia được bảo đảm bởi chính phủ có tín dụng vững chắc vẫn là một trong những công cụ đáng tin cậy nhất. Dễ dàng giao dịch trên thị trường thứ cấp, mặc dù giá của chúng biến động theo thay đổi lãi suất.

Trái phiếu chống lạm phát: Được biết đến như TIPS, tăng giá trị chính khi chỉ số giá tiêu dùng tăng, bảo vệ sức mua của bạn.

Trái phiếu doanh nghiệp xếp hạng đầu tư: Phát hành bởi các công ty để tài trợ hoạt động. Với xếp hạng đầu tư, khả năng thanh toán của chúng cao. Cung cấp lợi nhuận vượt trội so với các loại cố định khác, mặc dù có rủi ro vỡ nợ nếu công ty gặp khó khăn tài chính.

Các khoản đầu tư thay thế đang thu hút sự chú ý

Ngoài cổ phiếu và trái phiếu, còn có các loại hình mang lại tiềm năng lợi nhuận cao hơn đi kèm rủi ro lớn hơn. Chúng được giao dịch trên các thị trường tập trung (như sàn giao dịch) hoặc phi tập trung (như các nền tảng tiền điện tử).

Quỹ tín thác bất động sản (REIT): Các cấu trúc này đầu tư tiền của cổ đông vào các bất động sản tạo ra thu nhập (căn hộ, văn phòng, đất nông nghiệp). Giao dịch như cổ phiếu, cho phép tham gia với số vốn nhỏ. Ưu điểm quyết định: chúng phải phân phối 90% lợi nhuận dưới dạng cổ tức, tạo dòng tiền liên tục. Với các mức giảm giá hiện tại do tăng lãi suất, một số REIT cung cấp cơ hội hấp dẫn để bắt lợi nhuận khi FED bắt đầu cắt giảm.

Hàng hóa: Ca cao, uranium, nước cam, dầu mỏ, đồng. Các sản phẩm này giao dịch hợp đồng tương lai và mang lại lợi nhuận ấn tượng. Ví dụ, ca cao đã tăng 215,58% từ đầu năm 2023, theo sau là uranium (82,48%) và nước cam (68,80%). Nhưng chú ý: sau các đợt tăng như vậy, các điều chỉnh đáng kể thường xảy ra. Giao dịch qua hợp đồng tương lai, cổ phiếu của nhà sản xuất, CFD hoặc ETF.

Các loại khác như nước của California (giao dịch với mức chiết khấu 79,07%), palađi (-42,46%) và bông (-9,46%) có thể mang lại cơ hội trong những tháng tới.

Tiền điện tử hướng tới mục đích sử dụng: Hãy rõ ràng: trong số 10.000 loại tiền điện tử hiện nay, có thể không tất cả sẽ tồn tại lâu dài. Sự thay đổi then chốt xảy ra khi ngành chuyển từ hoàn toàn dựa vào đầu cơ sang các dự án có giá trị thực trong nền kinh tế.

Ở đây, tiêu chuẩn ISO 20022, một tiêu chuẩn quốc tế về truyền thông tài chính, cho phép khả năng tương tác giữa các hệ thống thanh toán thay thế (tiền điện tử) và hạ tầng ngân hàng truyền thống. Các loại tiền điện tử tương thích với ISO 20022 có thể trở thành cầu nối giữa tiền tệ fiat và kỹ thuật số, thúc đẩy sự chấp nhận của các tổ chức.

8 loại tiền điện tử tương thích ISO 20022

1. XRP (XRP) - Giá hiện tại: 2,11 USD | Thay đổi 24h: +5,19% Thiết kế cho các thanh toán quốc tế nhanh chóng và chi phí thấp.

2. Cardano (ADA) - Giá hiện tại: 0,40 USD | Thay đổi 24h: +3,38% Nền tảng tìm kiếm khả năng mở rộng và bền vững.

3. Quant (QNT) - Giá hiện tại: 79,68 USD | Thay đổi 24h: +0,42% Chuyên về khả năng tương tác giữa các blockchain.

4. Algorand (ALGO) - Giá hiện tại: 0,14 USD | Thay đổi 24h: +7,15% Tập trung vào an toàn và các giao dịch tức thì.

5. Stellar (XLM) - Giá hiện tại: 0,23 USD | Thay đổi 24h: +6,46% Mạng lưới cho chuyển tiền không biên giới.

6. Hedera (HBAR) - Giá hiện tại: 0,13 USD | Thay đổi 24h: +5,16% Hạ tầng cho các ứng dụng doanh nghiệp.

7. IOTA (IOTA) - Giá hiện tại: 0,10 USD | Thay đổi 24h: +7,14% Công nghệ hướng tới các thiết bị IoT.

8. XDC Network (XDC) - Giá hiện tại: 0,05 USD | Thay đổi 24h: -1,64% Kết nối tài chính truyền thống với blockchain.

Các dự án này thu hút các tổ chức vì có thể:

• Tích hợp linh hoạt với ngân hàng truyền thống
• Tương tác với các đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC)
• Giao tiếp với các hệ thống như SWIFT
• Tăng cường sự chấp nhận của các tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số

Không ai đảm bảo thành công của chúng, nhưng việc tham gia vào tiêu chuẩn ISO 20022 mang lại sức hấp dẫn đáng kể cho các nhà đầu tư dài hạn.