Nhiều ngân hàng niêm yết đã bố trí trưởng phòng tuân thủ chính một cách tập trung

Phóng viên Yang Jie

Gần đây, nhiều ngân hàng đã tích cực thúc đẩy quy trình tuyển dụng Giám đốc Tuân thủ Chính của họ. Vào ngày 24 tháng 2, Ngân hàng Trùng Khánh đã công bố nghị quyết của cuộc họp thứ 20 của Ban giám đốc nhiệm kỳ thứ 7, trong đó thông qua đề án bổ nhiệm Vương Vĩ vào vị trí Giám đốc Tuân thủ Chính của ngân hàng này, tuy nhiên, tư cách chức vụ vẫn cần được Cục Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia tại Trùng Khánh phê duyệt.

Theo thông tin công khai, Vương Vĩ hiện là Ủy viên Ban chấp hành Đảng bộ Ngân hàng Trùng Khánh, Phó Tổng giám đốc, Giám đốc Rủi ro Chính. Ông từng giữ các vị trí trợ lý Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Trùng Khánh Bích Sơn, Phó Tổng giám đốc, Tổng giám đốc (kiêm nhiệm), Giám đốc Chi nhánh Văn hóa Cung, Tổng giám đốc Bộ phận Hành chính, Tổng giám đốc Bộ phận Kiểm soát Nội bộ và Tuân thủ.

Việc một cán bộ có kinh nghiệm thực tiễn tuyến đầu và quản lý tổng thể như vậy dự kiến sẽ đảm nhiệm vị trí Giám đốc Tuân thủ Chính cũng phù hợp với định hướng chính sách của cơ quan quản lý. Ngày 27 tháng 12 năm 2024, Cục Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia đã ban hành “Pháp lệnh Quản lý Tuân thủ Tổ chức Tài chính” (sau đây gọi là “Pháp lệnh”), trong đó nêu rõ, các tổ chức tài chính phải thành lập Giám đốc Tuân thủ Chính tại trụ sở chính, đây là cán bộ quản lý cao cấp, trực tiếp dưới quyền Chủ tịch Hội đồng Quản trị và Tổng giám đốc của tổ chức, báo cáo trực tiếp với Hội đồng Quản trị. Nguyên tắc chung là các tổ chức tài chính nên thành lập vị trí Giám đốc Tuân thủ tại các chi nhánh cấp tỉnh hoặc chi nhánh cấp 1. Pháp lệnh có hiệu lực từ ngày 1 tháng 3 năm 2025, và có thời gian chuyển tiếp một năm.

Khi thời hạn chuyển tiếp gần đến, nhiều ngân hàng niêm yết đã công bố chính thức về Giám đốc Tuân thủ Chính. Ví dụ, ngày 13 tháng 2, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc đã công bố nghị quyết của Hội đồng Quản trị, đồng ý bổ nhiệm Vương Chí Hằng làm Giám đốc Tuân thủ Chính của ngân hàng này, có hiệu lực kể từ ngày Hội đồng Quản trị phê duyệt. Cũng ngày 13 tháng 2, Ngân hàng Trung Quốc đã công bố bổ nhiệm Trương Huy làm Giám đốc Tuân thủ Chính của ngân hàng này, bắt đầu từ ngày được Hội đồng Quản trị phê duyệt. Ngoài ra, Ngân hàng Phát triển Quang Đại, Ngân hàng Thượng Hải, Ngân hàng Qilu và nhiều ngân hàng khác cũng đã xác định nhân sự cho vị trí Giám đốc Tuân thủ Chính trong tháng 2.

Quản lý tuân thủ là yếu tố then chốt để các tổ chức tài chính vận hành ổn định và phát triển chất lượng cao. Một lãnh đạo của Cục Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia cho biết, “Pháp lệnh” nhằm hướng dẫn các tổ chức tài chính xây dựng hệ thống quản lý tuân thủ theo chiều ngang đến biên giới và chiều dọc đến tận cùng, đưa gen tuân thủ vào toàn bộ quá trình và lĩnh vực phát triển, từ đó chuyển đổi từ “tuân thủ bị động” sang “quản trị chủ động”.

Các nhà nghiên cứu của Viện Nghiên cứu Tài chính và Luật Thị trường Tài chính Thượng Hải, ông Yang Haiping, nói với Báo Chứng khoán Nhân dân rằng, việc thành lập Giám đốc Tuân thủ Chính giúp nâng cao vị thế của quản lý tuân thủ trong hệ thống quản lý của ngân hàng thương mại, tăng tính độc lập và uy tín của quản lý tuân thủ, sẽ đóng vai trò tích cực trong việc thích ứng với tình hình quản lý chặt chẽ mới, nâng cao hiệu quả quản lý tuân thủ, thúc đẩy hoạt động tuân thủ của tổ chức tài chính và phòng ngừa rủi ro trong môi trường kinh doanh phức tạp.

“Việc thành lập Giám đốc Tuân thủ Chính là một cuộc cách mạng quan trọng trong lịch sử quản lý tài chính,” ông Tian Lihui, giảng viên Tài chính tại Đại học Nankai, nói trong cuộc phỏng vấn với Báo Chứng khoán Nhân dân. Ông cho biết, cuộc cách mạng này đã đạt được “ba bước nhảy vọt” trong quản lý tuân thủ: thứ nhất, từ quản trị phân tán sang tập trung quyền lực, Giám đốc Tuân thủ Chính gia nhập hàng ngũ quản lý cao cấp, trực tiếp báo cáo với Hội đồng Quản trị, phá vỡ tình trạng quản lý tuân thủ truyền thống phụ thuộc vào các lĩnh vực kinh doanh; thứ hai, từ tuân thủ bị động sang chủ động quản trị, yêu cầu tuân thủ được đưa lên trước trong chiến lược và quy trình kinh doanh; thứ ba, từ trung tâm chi phí sang trung tâm giá trị, xây dựng hàng phòng thủ tuân thủ để giảm thiểu thiệt hại do phạt tiền và rủi ro uy tín, bảo vệ giá trị lâu dài của ngân hàng.

“Đối với ngân hàng, vị trí Giám đốc Tuân thủ Chính sẽ định hình lại gene quản trị công ty. Trong ngắn hạn, có thể do kiểm tra tuân thủ chặt chẽ hơn mà kéo dài quy trình ra quyết định, gây ra những khó khăn trong chuyển đổi, nhưng về lâu dài, nó sẽ thúc đẩy hình thành sự cân bằng động giữa ‘đổi mới kinh doanh và giới hạn tuân thủ’, giúp hoạt động ổn định trở thành lợi thế cạnh tranh cốt lõi của ngân hàng,” ông Tian Lihui nhận định.

Theo ông Yang Haiping, để nâng cao mức độ tuân thủ của ngân hàng thương mại, ngoài việc xây dựng hệ thống mạnh mẽ, còn cần tập trung vào các điểm chính: thứ nhất, kiên trì nguyên tắc “tuân thủ bắt đầu từ cấp cao”, tập trung vào các lĩnh vực và khâu then chốt, tăng cường giám sát; thứ hai, thực hiện trách nhiệm và xử phạt chính xác, tăng cường xây dựng văn hóa tuân thủ; thứ ba, tối ưu hệ thống đánh giá hiệu quả, thay đổi xu hướng coi trọng kinh doanh, xem nhẹ tuân thủ; thứ tư, kết hợp phòng ngừa nhân sự và công nghệ, sử dụng hệ thống thông tin để nâng cao quản lý tuân thủ.