金融科技创始人查理·贾维斯被判定对摩根大通实施欺诈行为

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由摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管阅读

金融科技创始人查理·贾维斯被判诈骗摩根大通

金融科技创业公司Frank的创始人查理·贾维斯因在一起备受关注的案件中被判诈骗摩根大通公司1.75亿美元，震动了整个金融科技行业。曼哈顿联邦陪审团于周五作出判决，经过六周的审判，仅六小时的陪审团讨论后作出裁决。

32岁的贾维斯被判多项罪名成立，包括银行诈骗，检方证明她伪造用户数据以大幅虚增Frank的用户数。在2021年的收购过程中，贾维斯声称该平台拥有超过425万用户，而法庭上提供的证据显示实际用户数接近30万。

Frank的兴衰

Frank成立于2016年，旨在简化大学经济援助流程，帮助学生应对复杂的**联邦学生援助免费申请（FAFSA）**系统。该平台凭借其创新方法迅速赢得关注，2019年登上《福布斯》的“30岁以下精英”榜单。

凭借其用户友好的工具和激进的增长策略，Frank吸引了美国最大的银行摩根大通的兴趣。该银行最终以1.75亿美元收购了这家创业公司，认为可以获得庞大且活跃的用户基础。

欺诈如何展开

针对贾维斯及其共同被告奥利维耶·阿马尔的案件，焦点在于他们雇佣数据科学公司伪造用户名单以进行尽职调查。检方描述此举是一项经过深思熟虑的欺骗行为，旨在误导摩根大通，确保获得有利的收购交易。

电子邮件、内部文件和证人证词显示，贾维斯和阿马尔策划了虚增用户数的方案，误导摩根大通关于公司实际影响力的认知。2022年底，摩根大通对贾维斯提起诉讼，指控她在收购过程中提供虚假指标，揭露了这场欺诈。

法律战与判决

贾维斯于2023年4月被逮捕，获保释金200万美元。在审判过程中，她的律师团队辩称摩根大通拥有准确数据，但未能在最终交易前进行充分尽职调查。检方则坚持认为数据操控是故意的，旨在误导投资者。

经过六周的审理，陪审团仅用六小时便作出裁决。贾维斯和阿马尔在所有指控中均被判有罪。贾维斯面临最高30年的监禁，但法律专家认为她实际的判决可能会大大缩短。

查理·贾维斯的未来

贾维斯和阿马尔的量刑将另行安排。虽然她的法律团队预计会提出上诉，但此案标志着一位曾经备受推崇的金融科技人物的陨落。

此项判决也凸显了金融科技行业对透明度和问责制的更广泛关注。 在监管机构和投资者的日益审查下，企业可能会面临更大压力，确保报告的真实性和遵守道德标准。

贾维斯的定罪为金融科技创业者敲响了警钟。随着行业持续吸引大量投资，透明度和负责任的增长比以往任何时候都更加重要。