7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

Місцевий журналіст Лі Бін, Хун Юе

Нещодавно Китайська асоціація інтернет-фінансів, Асоціація банківської справи Китаю, Асоціація цінних паперів Китаю, Асоціація інвестиційних фондів цінних паперів, Асоціація ф’ючерсної торгівлі, Асоціація публічних компаній Китаю та Асоціація платіжних і розрахункових систем спільно опублікували попередження про ризики, пов’язані з незаконною діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та іншими нелегальними активами (далі — «Попередження»).

У ньому зазначається, що деякі зловмисники використовують можливість для пропаганди торгівлі та спекуляцій, прикриваючись стабільними монетами, «повітряними» монетами (π-коін тощо), активами реального світу (RWA), «майнінгом», здійснюючи незаконне залучення коштів, пірамідальні схеми та шахрайство, а також використовують віртуальні валюти для відмивання незаконних доходів, що серйозно порушує фінансову безпеку громадян і порушує нормальний економічний і фінансовий порядок.

З цієї причини сім асоціацій спільно наголошують, що по-перше, потрібно правильно розуміти сутність віртуальних валют, активів реального світу та відповідних діяльностей; по-друге, відповідним органам заборонено займатися діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та активами реального світу; по-третє, громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та активами реального світу.

Попередження чітко визначає природу віртуальних валют і діяльності, пов’язаної з ними. У ньому зазначається, що віртуальні валюти не випускаються фінансовими органами, не є законною валютою країни, не мають такого ж правового статусу, як законна валюта, і не можуть циркулювати або використовуватися в межах Китаю. Внутрішні організації та особи, що займаються обміном законної валюти на віртуальні, випуском активів реального світу або залученням фінансування, підозрюються у незаконному продажу токенів, незаконному залученні коштів, самовільному випуску цінних паперів або незаконній діяльності на ринку ф’ючерсів. Також незаконною є діяльність іноземних сервіс-провайдерів віртуальних валют та активів реального світу, які прямо або опосередковано надають послуги на території Китаю. Внутрішні співробітники таких іноземних сервісів, а також організації та особи, які знали або повинні були знати про їхню діяльність і все одно надавали їм послуги, будуть притягнуті до відповідальності згідно з законом.

Сім асоціацій чітко вимагають, щоб відповідні органи не займалися діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та активами реального світу, і визначають межі законної діяльності для банків, платіжних організацій, цінних паперів, фондів, ф’ючерсних компаній і інтернет-платформ.

Наприклад, члени банків і платіжних організацій не повинні надавати послуги, пов’язані з випуском і торгівлею віртуальними валютами та активами реального світу, не повинні надавати фінансову підтримку або кредити компаніям і проектам, що займаються «майнінгом», а також повинні проводити ретельну перевірку клієнтів, швидко оцінювати ризики, пов’язані з торгівлею або відмиванням грошей у віртуальних валютах і активах реального світу, і вживати заходів у разі підозр, а також повідомляти відповідні органи.

Сім асоціацій додатково наголошують, що громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та активами реального світу. У попередженні наведені кілька типів злочинних схем, яких слід уникати, зокрема приєднання до груп, що просувають віртуальні валюти або активи реального світу, а також фальшиві рекламні повідомлення про високий дохід, низький ризик, торгівлю або спекуляції.

Директор відділу фінансових досліджень Шанхайського дослідницького інституту вільної торгівлі Лю Бін повідомив журналісту «День цінних паперів», що для звичайних інвесторів важливо: по-перше, усвідомлювати, що віртуальні валюти не є законною валютою, і рішуче не брати участі у відповідних операціях; по-друге, уникати просування віртуальних валют, не вірити у фальшиві обіцянки і не користуватися іноземними нелегальними платформами; по-третє, відмовитися від спекулятивного настрою і підвищувати здатність до розпізнавання ризиків.

Професор фінансів Нанькайського університету Тянь Ліхуей зазначив, що для захисту від ризиків, пов’язаних із операціями з віртуальними валютами, звичайним інвесторам потрібно пам’ятати про три принципи: не брати участі, не довіряти і не поширювати — «три не». Не брати участі у торгівлі віртуальними валютами, не вірити у фальшиві обіцянки високого доходу і низького ризику, не поширювати відповідну інформацію, уникати посилань і QR-кодів іноземних платформ.