Discussão sobre os riscos legais e a forma de operação na troca de Ativos de criptografia
Recentemente, alguns usuários levantaram dúvidas sobre a troca de ativos de criptografia (especialmente USDT), incluindo riscos legais, canais viáveis e formas específicas de operação. Este artigo irá analisar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, com o objetivo de ajudar os usuários a utilizarem e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.
É importante ressaltar que este artigo se destina principalmente a usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo diário pessoal e comportamentos normais de investimento.
1. Bolsa de ativos de criptografia licenciada de Hong Kong + Canal de corretagem
Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já aprovou 7 plataformas licenciadas de negociação de ativos de criptografia (ou entidades operacionais), demonstrando o crescimento vigoroso dos ativos de criptografia em Hong Kong.
De acordo com a experiência prática, a troca através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e conforme, com riscos legais menores. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH à vista.
Tomemos como exemplo uma bolsa licenciada, cujo suporte é uma corretora totalmente licenciada, detentora de várias licenças de serviços financeiros, incluindo a negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos. Os usuários podem trocar USDT por BTC ou ETH através dessa plataforma e, em seguida, converter para moeda fiduciária, com os fundos finais sendo transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.
As vantagens deste método são a boa conformidade, a clareza da cadeia de financiamento e o baixo risco de congelamento de cartão. As desvantagens são que atualmente os residentes do continente não podem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da assistência de amigos ou familiares no exterior; ao mesmo tempo, pode ser necessário viajar pessoalmente a Hong Kong para tratar dos procedimentos relacionados, o que é relativamente complicado para pequenas trocas.
2. Troca OTC de principais bolsas
Este método tem um custo mais baixo, e os usuários podem abrir contas e operar por conta própria. No entanto, é necessário ter cuidado, pois isso se tornou um dos canais mais fáceis para receber dinheiro sujo. Se receber dinheiro sujo, não só o cartão bancário pode ser congelado, impossibilitando o uso dos fundos, como também pode enfrentar sanções judiciais.
Se optar por este caminho, recomenda-se verificar cuidadosamente os registros de transação e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo um contraparte com alta reputação e evitando aqueles com má reputação de negociação ou registros de transação anormais.
3. U cartão troca por dinheiro
O uso do U Card não representa um grande problema para os usuários comuns, e alguns U Cards podem ser vinculados a aplicações de pagamento populares. No entanto, o U Card também apresenta riscos, principalmente devido ao grande número de agentes de abertura de contas, sendo necessário escolher cuidadosamente agentes confiáveis e que tenham passado pelo KYC. Além disso, alguns provedores de serviços de U Card podem interromper repentinamente os serviços, resultando na impossibilidade de uso dos fundos.
4. Moeda do comerciante troca dinheiro
Os riscos de trocar moedas com comerciantes de moeda são semelhantes aos da saída de fundos OTC das exchanges, podendo também receber fundos de origem desconhecida que levam a cartões congelados ou investigações. Existem até casos extremos em que pessoas foram investigadas como suspeitas por trocar dinheiro várias vezes através de comerciantes de moeda.
No geral, os canais de comerciantes de moeda apresentam riscos elevados, não se recomenda confiar facilmente nas chamadas "garantias de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". A menos que haja parceiros de cooperação muito confiáveis, não se recomenda escolher esse método.
5. Troca de moeda offline em Hong Kong
Este método geralmente requer um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são divididos em dois tipos: caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Na maioria dos casos, as transações diárias abaixo de 120.000 dólares de Hong Kong não precisam de registro de informações do cliente; acima desse valor, é necessário um simples procedimento de KYC, com uma taxa de cerca de 4%.
Para os utilizadores cuja origem de fundos é legítima e que utilizam apenas para consumo pessoal e investimento, este é um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber dinheiro sujo, pelo que se aconselha a escolher lojas com funcionamento estável a longo prazo em áreas como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui para a troca.
Conclusão
Atualmente, não existe uma solução de troca de Ativos de criptografia que seja absolutamente segura e perfeita. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda apresentam riscos, como a recepção de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que os usuários ponderem cuidadosamente antes de realizar a troca, evitando decisões precipitadas.
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GasGrillMaster
· 08-12 11:44
A licença de Hong Kong é uma armadilha. Eu usei por dois anos e não valeu a pena.
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LightningAllInHero
· 08-12 11:44
Sorteio a esposa ou sorteio do risco, de qualquer forma é emocionante.
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GamefiEscapeArtist
· 08-12 11:34
Conformidade? Comprar com fiat também é uma jogada arriscada, desista.
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ProposalManiac
· 08-12 11:21
Ah, velhos artigos reescritos, mas com a mesma essência.
Ativos de criptografia, métodos de troca e análise de riscos legais: comparação das vantagens e desvantagens de cinco canais.
Discussão sobre os riscos legais e a forma de operação na troca de Ativos de criptografia
Recentemente, alguns usuários levantaram dúvidas sobre a troca de ativos de criptografia (especialmente USDT), incluindo riscos legais, canais viáveis e formas específicas de operação. Este artigo irá analisar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, com o objetivo de ajudar os usuários a utilizarem e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.
É importante ressaltar que este artigo se destina principalmente a usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo diário pessoal e comportamentos normais de investimento.
1. Bolsa de ativos de criptografia licenciada de Hong Kong + Canal de corretagem
Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já aprovou 7 plataformas licenciadas de negociação de ativos de criptografia (ou entidades operacionais), demonstrando o crescimento vigoroso dos ativos de criptografia em Hong Kong.
De acordo com a experiência prática, a troca através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e conforme, com riscos legais menores. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH à vista.
Tomemos como exemplo uma bolsa licenciada, cujo suporte é uma corretora totalmente licenciada, detentora de várias licenças de serviços financeiros, incluindo a negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos. Os usuários podem trocar USDT por BTC ou ETH através dessa plataforma e, em seguida, converter para moeda fiduciária, com os fundos finais sendo transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.
As vantagens deste método são a boa conformidade, a clareza da cadeia de financiamento e o baixo risco de congelamento de cartão. As desvantagens são que atualmente os residentes do continente não podem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da assistência de amigos ou familiares no exterior; ao mesmo tempo, pode ser necessário viajar pessoalmente a Hong Kong para tratar dos procedimentos relacionados, o que é relativamente complicado para pequenas trocas.
2. Troca OTC de principais bolsas
Este método tem um custo mais baixo, e os usuários podem abrir contas e operar por conta própria. No entanto, é necessário ter cuidado, pois isso se tornou um dos canais mais fáceis para receber dinheiro sujo. Se receber dinheiro sujo, não só o cartão bancário pode ser congelado, impossibilitando o uso dos fundos, como também pode enfrentar sanções judiciais.
Se optar por este caminho, recomenda-se verificar cuidadosamente os registros de transação e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo um contraparte com alta reputação e evitando aqueles com má reputação de negociação ou registros de transação anormais.
3. U cartão troca por dinheiro
O uso do U Card não representa um grande problema para os usuários comuns, e alguns U Cards podem ser vinculados a aplicações de pagamento populares. No entanto, o U Card também apresenta riscos, principalmente devido ao grande número de agentes de abertura de contas, sendo necessário escolher cuidadosamente agentes confiáveis e que tenham passado pelo KYC. Além disso, alguns provedores de serviços de U Card podem interromper repentinamente os serviços, resultando na impossibilidade de uso dos fundos.
4. Moeda do comerciante troca dinheiro
Os riscos de trocar moedas com comerciantes de moeda são semelhantes aos da saída de fundos OTC das exchanges, podendo também receber fundos de origem desconhecida que levam a cartões congelados ou investigações. Existem até casos extremos em que pessoas foram investigadas como suspeitas por trocar dinheiro várias vezes através de comerciantes de moeda.
No geral, os canais de comerciantes de moeda apresentam riscos elevados, não se recomenda confiar facilmente nas chamadas "garantias de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". A menos que haja parceiros de cooperação muito confiáveis, não se recomenda escolher esse método.
5. Troca de moeda offline em Hong Kong
Este método geralmente requer um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são divididos em dois tipos: caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Na maioria dos casos, as transações diárias abaixo de 120.000 dólares de Hong Kong não precisam de registro de informações do cliente; acima desse valor, é necessário um simples procedimento de KYC, com uma taxa de cerca de 4%.
Para os utilizadores cuja origem de fundos é legítima e que utilizam apenas para consumo pessoal e investimento, este é um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber dinheiro sujo, pelo que se aconselha a escolher lojas com funcionamento estável a longo prazo em áreas como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui para a troca.
Conclusão
Atualmente, não existe uma solução de troca de Ativos de criptografia que seja absolutamente segura e perfeita. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda apresentam riscos, como a recepção de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que os usuários ponderem cuidadosamente antes de realizar a troca, evitando decisões precipitadas.