Após obter lucros com a negociação de moeda digital, a conversão de moeda virtual em moeda fiduciária é uma necessidade comum entre os investidores. No entanto, por trás desta operação aparentemente simples, existem muitos riscos ocultos, sendo o mais preocupante a possibilidade de o cartão bancário ser congelado. Isso não apenas impede o uso dos fundos, mas pode também desencadear uma série de problemas legais.

Embora muitos investidores considerem que a troca de moeda por meio de comerciantes U (comerciantes USDT) garantidos por uma bolsa é relativamente segura, essa percepção tem algumas lacunas. Embora a bolsa possa garantir a segurança do processo de negociação, não pode garantir a legalidade da origem dos fundos. Os fundos tratados pelos comerciantes U podem estar envolvidos em atividades ilegais, como jogos de azar ou fraudes, e mesmo que passem por várias transferências, se houver problemas com os fundos de origem, o cartão bancário do recebedor pode ser afetado.

Algumas das chamadas 'medidas de proteção' comuns na verdade não conseguem prevenir eficazmente o risco de congelamento de cartões. Por exemplo, observar o tempo de imobilização dos fundos, confiar nas promessas de compensação dos comerciantes U, escolher comerciantes de moeda de alta reputação, entre outros métodos, não resolvem o problema de forma fundamental. Na verdade, o risco de congelamento de cartões é como uma bomba-relógio, cujo tempo de explosão depende do tempo de denúncia das possíveis vítimas, sendo difícil de prever.

É importante notar que as ações dos próprios usuários também podem acionar o controle de risco dos bancos. Transações de grande valor frequentes com U comerciantes e mudanças repentinas nos hábitos de uso do cartão bancário podem despertar a atenção dos bancos. Além disso, com o desenvolvimento das tecnologias de monitoramento de big data, a identificação de riscos tornou-se mais precisa e discreta. Contas que lidam com transações relacionadas a moeda digital a longo prazo podem facilmente se tornar alvos de monitoramento intensivo.

Para proteger seus próprios interesses, os investidores em moeda digital devem ser especialmente cautelosos ao converter lucros em moeda fiduciária. Priorize canais de negociação em conformidade; se for absolutamente necessário negociar através de U商, deve-se controlar a frequência e o valor das transações, a fim de evitar chamar atenção desnecessária. Somente assim é possível minimizar os riscos e garantir que os lucros arduamente obtidos sejam realmente 'segurados'.