Em setembro de 2025, um grande caso de lavagem de dinheiro envolvendo 60.000 moedas de Bitcoin será julgado no Tribunal Criminal de Southwark, em Londres, gerando ampla atenção. O principal réu, Qian Zhimin, comparecerá ao tribunal no dia 29 de setembro. Este não é apenas um evento significativo na história da captação ilegal de recursos na China, envolvendo um montante de até 43 bilhões de yuan, afetando 130.000 vítimas, mas também se tornou o maior caso de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia na história da justiça britânica. Este caso é visto como um importante teste na supervisão e governança de crimes financeiros transfronteiriços na era da moeda digital.

Este caso destaca o impacto destrutivo da combinação de crime transfronteiriço e ativos de criptografia. De acordo com as alegações, Qian Zhimin, entre 2014 e 2017, realizou captação ilegal de recursos disfarçada de produtos de investimento através da Tianjin Lantian Grey Electronic Technology Co., Ltd., e em seguida utilizou Bitcoin para lavagem de dinheiro transfronteiriço. A magnitude da quantidade de Bitcoin envolvida não apenas demonstra a função dos ativos de criptografia na transferência de fundos ilegais, mas também expõe os desafios que sua anonimidade e liquidez transfronteiriça representam para o sistema de regulação financeira tradicional.

Do ponto de vista das técnicas criminosas, a moeda fiat obtida através de captação ilegal de fundos é convertida em Bitcoin e, utilizando as características transnacionais e descentralizadas da rede de encriptação, aumenta significativamente a dificuldade de rastreamento dos fundos. Esta é precisamente a principal razão pela qual os ativos de criptografia são atraentes para os criminosos: ao contrário do sistema financeiro tradicional, onde o fluxo de fundos pode ser rastreado através de contas bancárias e sistemas de pagamento, as transações em cadeia dos ativos de criptografia, embora possam ser consultadas, exigem que o endereço seja associado a uma identidade real (ou seja, 'desanonimização'), dependendo de mecanismos adicionais de identificação de clientes (KYC) e de lavagem de dinheiro (AML). Se esses mecanismos estiverem ausentes ou forem inadequados, a recuperação de ativos enfrentará enormes dificuldades.

Este caso não só revela o novo papel da moeda digital nos crimes financeiros transfronteiriços, mas também serve de alerta para os reguladores globais. Como proteger a inovação financeira enquanto se previne eficazmente que os ativos de criptografia sejam utilizados para atividades ilegais, tornou-se um tema urgente enfrentado pelos departamentos reguladores de vários países. No futuro, fortalecer a cooperação internacional, aprimorar a regulamentação das plataformas de negociação de ativos de criptografia e melhorar as técnicas de coleta de provas em blockchain serão fundamentais para conter esse tipo de crime.