Finanças Descentralizadas: Simplificar investimentos na cadeia, reestruturar o futuro financeiro
Atividades complexas na cadeia estão sendo simplificadas, a infraestrutura tecnológica já está madura. Modelos antigos enfrentam uma oportunidade histórica de reconfiguração, novas oportunidades já surgiram. Novas tecnologias como intenção, robôs na cadeia, e agentes de IA precisam resolver questões de autorização.
Recentemente, uma startup chamada Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares. A empresa conseguiu conquistar um espaço no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos na cadeia, graças ao apoio de tecnologias como intenção, modelos de linguagem grande, entre outras. No entanto, as Finanças Descentralizadas precisam realmente de uma reestruturação para simplificar as barreiras de investimento.
A era do Lego DeFi já passou, a era de gestão financeira segura está a chegar.
Glider começou como um projeto interno de empreendedorismo no final de 2023, com a forma inicial sendo robôs na cadeia, ou seja, combinando diferentes etapas de operação para facilitar o investimento e uso pelos usuários. Este modelo que ajuda os usuários a gerenciar suas finanças não é uma novidade, pois tanto as finanças tradicionais quanto o início do desenvolvimento das Finanças Descentralizadas tiveram tentativas semelhantes.
O Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno, e suas principais ideias incluem:
Conectar ferramentas DeFi existentes através de integração API, incluindo líderes de setor e protocolos emergentes, para construir uma lógica de aquisição B2B2C;
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento e suportem o compartilhamento, para facilitar o acompanhamento, a cópia de negociações ou investimentos coletivos para obter maiores rendimentos.
Com a combinação de agentes de IA, grandes modelos de linguagem, intenções e abstrações na cadeia, não é difícil construir este tipo de pilha tecnológica. O verdadeiro desafio está na operação do tráfego e na construção de mecanismos de confiança.
Projetos que envolvem a circulação de fundos dos usuários são sempre sensíveis. Esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, um projeto chamado Furucombo recebeu investimentos, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. A estratégia de rendimento na cadeia é um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com os grandes investidores em termos de desempenho do servidor e volume de capital, resultando na maioria das oportunidades de rendimento não serem capturadas pelos pequenos investidores.
Comparado à insustentabilidade dos rendimentos, os problemas de segurança e a otimização de estratégias parecem secundários. Na era dos altos retornos, o espaço para uma gestão financeira sólida é muito limitado.
Com o passar do tempo, a era da democratização da gestão de ativos está a chegar. As ferramentas ETF não se aplicam apenas ao mercado de ações, algumas bolsas já tentaram isso em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acaba por dar origem ao paradigma de ativos reais (RWA).
A demanda do mercado por ferramentas ETF na cadeia é evidente. Desde o cálculo e exibição do APY em certas plataformas até a operação contínua de outras, tudo isso demonstra isso. No entanto, a transparência na cadeia leva a estratégias eficientes difíceis de manter em sigilo, resultando em uma corrida armamentista, que acaba levando os rendimentos a se igualarem.
Após o fim da febre das moedas Meme, as antigas formas de Finanças Descentralizadas tornam-se difíceis de ressurgir. O setor já atingiu o seu pico, será isso temporário ou permanente? Isso diz respeito a saber se o Web3 é, de fato, o próximo passo da internet ou a versão 2.0 das tecnologias financeiras.
A partir da estratégia do Glider, pode-se ver que os rendimentos na cadeia estão se transformando na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e o plano 401(k) contribuíram para o longo mercado em alta das ações americanas, um grande volume de capital e uma vasta gama de investidores de pequeno porte terão uma enorme demanda por rendimentos estáveis.
Este é o significado do próximo DeFi. Existem outras blockchains além do Ethereum, que ainda precisam assumir a missão de inovação da internet 3.0, enquanto o DeFi deve tornar-se a Finanças Descentralizadas 2.0.
O Glider adicionou funcionalidades assistidas por IA, mas desde a plataforma de exibição de informações inicial, passando por várias tentativas até à operação estável atual, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda atrairá um grupo de usuários básicos fora das exchanges centralizadas.
À medida que a indústria evolui, apenas um pequeno número de tipos de produtos realmente obtém reconhecimento no mercado, incluindo bolsas, stablecoins, Finanças Descentralizadas e blockchains públicas. Outros tipos de produtos, como NFTs e moedas Meme, são apenas modelos de emissão de ativos temporários, carecendo de uma capacidade de auto-sustentação contínua.
No entanto, o RWA começou a enraizar-se e a crescer a partir de 2022, especialmente após certos eventos significativos, onde as pessoas começaram a se preocupar mais com os rendimentos e a estabilidade, em vez da descentralização em si. Mesmo sem que os governos adotem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a utilidade do RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem abraçar a eletrificação e a informatização, não há razão para abandonar a blockchain.
Neste ciclo, tipos de ativos complexos e estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia dificultaram seriamente a migração de usuários de exchanges centralizadas para a cadeia. No entanto, alguns projetos emergentes estão transferindo liquidez para a cadeia de diferentes maneiras.
Esses casos comprovam a viabilidade da liquidez na cadeia, enquanto o RWA prova a possibilidade de ativos na cadeia. Atualmente, a indústria está passando por um período especial; embora o Ethereum pareça estar sem vida, na verdade, muitos projetos estão migrando para a cadeia. De certa forma, o "protocolo gordo" é prejudicial ao desenvolvimento de "aplicações gordas", o que pode ser a última noite escura antes do retorno das blockchains à infraestrutura e do brilho das cenários de aplicação.
Além desses produtos, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos. Diferentes plataformas têm seus próprios focos, exibindo o APY dos projetos, e o foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, cada vez mais centrado em ativos que geram rendimento.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se aumentarem a intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário. Uma solução possível é separar o fluxo de informações e o fluxo de fundos, criando uma comunidade de estratégia UGC, permitindo competição interna entre os desenvolvedores do projeto e beneficiando os investidores de varejo.
Glider atraiu a atenção do mercado devido a um investimento renomado, mas os problemas de longa data neste campo ainda persistem. As questões de autorização e risco não envolvem apenas carteiras e fundos, mas também incluem se a IA pode satisfazer a humanidade, bem como como a responsabilidade é atribuída caso o investimento em IA falhe.
Apesar disso, este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido. As criptomoedas, como um espaço público que divide o mundo, continuarão a prosperar.
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just_another_wallet
· 07-11 08:57
Bem, realmente há pessoas que acreditam.
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SmartMoneyWallet
· 07-09 09:02
Veja os dados de operação na Blockchain antes de falar! Eu apenas procurei os dados na cadeia, e esses 4 milhões de dólares realmente estão com uma popularidade muito alta em comparação ao mês passado.
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ImpermanentSage
· 07-08 18:14
defi está sempre a reformar
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degenonymous
· 07-08 18:14
Sentir como ser enganado por idiotas com uma nova pele.
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NeverVoteOnDAO
· 07-08 18:13
Fala como se fosse muito simples, mas na prática é cheio de armadilhas.
Finanças Descentralizadas理财新革命：na cadeia投资简化与金融重构
Finanças Descentralizadas: Simplificar investimentos na cadeia, reestruturar o futuro financeiro
Atividades complexas na cadeia estão sendo simplificadas, a infraestrutura tecnológica já está madura. Modelos antigos enfrentam uma oportunidade histórica de reconfiguração, novas oportunidades já surgiram. Novas tecnologias como intenção, robôs na cadeia, e agentes de IA precisam resolver questões de autorização.
Recentemente, uma startup chamada Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares. A empresa conseguiu conquistar um espaço no aparentemente simples, mas na verdade complexo, campo de investimentos na cadeia, graças ao apoio de tecnologias como intenção, modelos de linguagem grande, entre outras. No entanto, as Finanças Descentralizadas precisam realmente de uma reestruturação para simplificar as barreiras de investimento.
A era do Lego DeFi já passou, a era de gestão financeira segura está a chegar.
Glider começou como um projeto interno de empreendedorismo no final de 2023, com a forma inicial sendo robôs na cadeia, ou seja, combinando diferentes etapas de operação para facilitar o investimento e uso pelos usuários. Este modelo que ajuda os usuários a gerenciar suas finanças não é uma novidade, pois tanto as finanças tradicionais quanto o início do desenvolvimento das Finanças Descentralizadas tiveram tentativas semelhantes.
O Glider ainda está na fase de desenvolvimento interno, e suas principais ideias incluem:
Com a combinação de agentes de IA, grandes modelos de linguagem, intenções e abstrações na cadeia, não é difícil construir este tipo de pilha tecnológica. O verdadeiro desafio está na operação do tráfego e na construção de mecanismos de confiança.
Projetos que envolvem a circulação de fundos dos usuários são sempre sensíveis. Esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas basicamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, um projeto chamado Furucombo recebeu investimentos, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. A estratégia de rendimento na cadeia é um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com os grandes investidores em termos de desempenho do servidor e volume de capital, resultando na maioria das oportunidades de rendimento não serem capturadas pelos pequenos investidores.
Comparado à insustentabilidade dos rendimentos, os problemas de segurança e a otimização de estratégias parecem secundários. Na era dos altos retornos, o espaço para uma gestão financeira sólida é muito limitado.
Com o passar do tempo, a era da democratização da gestão de ativos está a chegar. As ferramentas ETF não se aplicam apenas ao mercado de ações, algumas bolsas já tentaram isso em 2021. Do ponto de vista técnico, a tokenização de ativos acaba por dar origem ao paradigma de ativos reais (RWA).
A demanda do mercado por ferramentas ETF na cadeia é evidente. Desde o cálculo e exibição do APY em certas plataformas até a operação contínua de outras, tudo isso demonstra isso. No entanto, a transparência na cadeia leva a estratégias eficientes difíceis de manter em sigilo, resultando em uma corrida armamentista, que acaba levando os rendimentos a se igualarem.
Após o fim da febre das moedas Meme, as antigas formas de Finanças Descentralizadas tornam-se difíceis de ressurgir. O setor já atingiu o seu pico, será isso temporário ou permanente? Isso diz respeito a saber se o Web3 é, de fato, o próximo passo da internet ou a versão 2.0 das tecnologias financeiras.
A partir da estratégia do Glider, pode-se ver que os rendimentos na cadeia estão se transformando na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Assim como os fundos de índice e o plano 401(k) contribuíram para o longo mercado em alta das ações americanas, um grande volume de capital e uma vasta gama de investidores de pequeno porte terão uma enorme demanda por rendimentos estáveis.
Este é o significado do próximo DeFi. Existem outras blockchains além do Ethereum, que ainda precisam assumir a missão de inovação da internet 3.0, enquanto o DeFi deve tornar-se a Finanças Descentralizadas 2.0.
O Glider adicionou funcionalidades assistidas por IA, mas desde a plataforma de exibição de informações inicial, passando por várias tentativas até à operação estável atual, um rendimento estável de cerca de 5% na cadeia ainda atrairá um grupo de usuários básicos fora das exchanges centralizadas.
À medida que a indústria evolui, apenas um pequeno número de tipos de produtos realmente obtém reconhecimento no mercado, incluindo bolsas, stablecoins, Finanças Descentralizadas e blockchains públicas. Outros tipos de produtos, como NFTs e moedas Meme, são apenas modelos de emissão de ativos temporários, carecendo de uma capacidade de auto-sustentação contínua.
No entanto, o RWA começou a enraizar-se e a crescer a partir de 2022, especialmente após certos eventos significativos, onde as pessoas começaram a se preocupar mais com os rendimentos e a estabilidade, em vez da descentralização em si. Mesmo sem que os governos adotem ativamente o Bitcoin e a blockchain, a productização e a utilidade do RWA estão a acelerar. Se as finanças tradicionais podem abraçar a eletrificação e a informatização, não há razão para abandonar a blockchain.
Neste ciclo, tipos de ativos complexos e estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia dificultaram seriamente a migração de usuários de exchanges centralizadas para a cadeia. No entanto, alguns projetos emergentes estão transferindo liquidez para a cadeia de diferentes maneiras.
Esses casos comprovam a viabilidade da liquidez na cadeia, enquanto o RWA prova a possibilidade de ativos na cadeia. Atualmente, a indústria está passando por um período especial; embora o Ethereum pareça estar sem vida, na verdade, muitos projetos estão migrando para a cadeia. De certa forma, o "protocolo gordo" é prejudicial ao desenvolvimento de "aplicações gordas", o que pode ser a última noite escura antes do retorno das blockchains à infraestrutura e do brilho das cenários de aplicação.
Além desses produtos, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos. Diferentes plataformas têm seus próprios focos, exibindo o APY dos projetos, e o foco das ferramentas de rendimento tem mudado ao longo do tempo, cada vez mais centrado em ativos que geram rendimento.
Atualmente, se essas ferramentas aumentarem a confiança na IA, terão que enfrentar a questão da divisão de responsabilidades; se aumentarem a intervenção humana, isso diminuirá a experiência do usuário. Uma solução possível é separar o fluxo de informações e o fluxo de fundos, criando uma comunidade de estratégia UGC, permitindo competição interna entre os desenvolvedores do projeto e beneficiando os investidores de varejo.
Glider atraiu a atenção do mercado devido a um investimento renomado, mas os problemas de longa data neste campo ainda persistem. As questões de autorização e risco não envolvem apenas carteiras e fundos, mas também incluem se a IA pode satisfazer a humanidade, bem como como a responsabilidade é atribuída caso o investimento em IA falhe.
Apesar disso, este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido. As criptomoedas, como um espaço público que divide o mundo, continuarão a prosperar.