Moeda virtual embalagem sob altos juros lavar os olhos: passo a passo fazendo investidores tornarem-se cúmplices

Recentemente, uma plataforma de investimento e gestão financeira chamada "鑫慷嘉" gerou bastante discussão nas redes sociais. Segundo relatos, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante envolvido que chega a 13 bilhões de yuans. Após a plataforma não conseguir efetuar pagamentos, surgiram notícias de que o fundador da empresa já havia deixado o país.

Do ponto de vista do modelo operacional, a Xin Kang Jia se apresenta sob a bandeira do investimento em moeda virtual, atraindo consumidores com altos retornos. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve amplamente a sua rede de afiliados através da configuração de recompensas elevadas, estabelecendo uma proporção de divisão com base no número de membros da rede. Mesmo quando a plataforma já não consegue fazer os pagamentos, ainda há usuários que continuam a aderir. Este esquema não muito inovador revela que alguns consumidores estão dispostos a arriscar-se a participar do que se chama de "jogo da tolice".

A tentação de altos rendimentos e a "segunda colheita"

Vários investidores relataram que a Xin Kang Jia afirmou que ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, é possível obter uma taxa de retorno de 1% sobre o capital diariamente, mas os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Além dos altos retornos, através de operações como recomendar novos usuários e aumentar a posição, os investidores podem recuperar seu investimento em curto prazo, ou até gerar retornos de dezenas de vezes.

No entanto, após 25 de junho, a plataforma enfrentou situações em que não era possível retirar fundos. A plataforma afirmou que "a empresa foi considerada pelos órgãos reguladores como evasão fiscal, e todos os fundos da conta foram congelados". Para retirar, os usuários precisam "pagar impostos" de acordo com 10% do valor da posição, ainda transferindo os fundos para a plataforma através de recarga de USDT. Esta prática é considerada como a última "colheita" da plataforma para os investidores.

Aviso de risco da polícia em várias localidades

Com a disseminação das notícias sobre a impossibilidade de resgates, investidores de várias localidades começaram a procurar a polícia. No dia 7 de julho, a polícia de Taojiang, na província de Hunan, emitiu um aviso de risco, apontando que a plataforma "Xin Kang Jia" se apropriou do nome da Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser a filial chinesa da bolsa DGCX sem autorização e qualificação relacionadas. Este comportamento já é suspeito de fraude na captação de recursos.

Na verdade, já em outubro de 2024, os órgãos reguladores de várias regiões, como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan, alertaram sobre a Xin Kang Jia, destacando que ela estava realizando um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.

O sujeito da operação já foi cancelado

A pesquisa mostra que a Xin Kang Jia desenvolve suas linhas descendentes através de "recompensas diretas", "comissões de equipe" e outras formas, sendo esse o seu principal meio de atrair investidores. A plataforma é dividida em regiões de acordo com as "quatro grandes zonas", promove o desenvolvimento de membros offline, realiza reuniões periódicas e cria grupos no WeChat para a divulgação, determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, totalizando 9 níveis.

No entanto, a entidade operativa da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., já foi várias vezes listada no registo de anomalias operacionais e, em 18 de maio de 2025, solicitou ao órgão de registo o cancelamento do registo devido à "resolução de dissolução".

Saber que está a cometer uma infração ou assumir responsabilidades

É importante notar que, após a suspensão da Xin Kang Jia, alguns usuários ainda estão discutindo "como jogar com o esquema de capital", e até mesmo há pessoas publicando novas informações sobre esquemas de capital na seção de comentários dos eventos relacionados, convidando novos usuários a participar.

Os especialistas em direito apontam que, nestes tipos de lavar os olhos, existe um grupo que sabe que a plataforma não é conforme, e pode até suspeitar de fraude, mas ainda assim participa ativamente em "trazer pessoas" e "ganhar comissões", podendo facilmente passar de "vítimas" a "cúmplices". Mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, desde que participem ativamente e atinjam uma certa escala, também podem constituir "crimes em conjunto".

Os especialistas aconselham que os investidores, antes de participar em qualquer atividade de investimento, devem esclarecer o destino dos fundos, a finalidade do investimento, o ente regulador e a divisão de responsabilidades. Para oportunidades de investimento cuja conformidade não está clara, nunca acredite cegamente no suposto "entrar cedo para ganhar cedo".