Acabei de ler sobre um caso bastante impressionante que aconteceu no Reino Unido há pouco tempo. Trata-se de Zhimin Qian, uma estelionatária chinesa que dirigia um dos esquemas Ponzi mais grandes já documentados. O que é interessante aqui é a escala: estamos a falar de mais de 128 mil vítimas enganadas e quase 6 mil milhões de dólares em ativos criptográficos recuperados.

O que me chamou a atenção foi como ela operava. Zhimin Qian focava em grupos vulneráveis, especialmente idosos e pessoas de meia-idade que procuravam melhorar as suas poupanças. Prometia lucros astronómicos, algo que qualquer pessoa com experiência em cripto deveria reconhecer como uma bandeira vermelha. Mas aparentemente funcionou durante anos.

A polícia do Reino Unido conseguiu apreender mais de 61 mil bitcoins numa das operações mais grandes relacionadas com criptomoedas que já realizaram. Para terem uma ideia, isso representa a maior apreensão de criptomoedas na história do país. Qian conseguiu escapar da China em 2017 com documentos falsos, mas acabou por ser capturada.

No final de setembro, declarou-se culpada dos crimes. Agora enfrenta até 14 anos de prisão por fraude e lavagem de dinheiro em grande escala. O que mais me impressiona é que Zhimin Qian conseguiu manter este esquema durante tanto tempo e afetar tantas pessoas. É um lembrete importante de porque precisamos ser mais cuidadosos com as promessas de retornos garantidos em cripto, não importa quão atraentes pareçam.