Acabei de ver que muitos amigos perguntaram o que é uma fraude e como reconhecê-la, por isso decidi compartilhar algumas coisas que aprendi no mercado de criptomoedas.

O que é uma fraude? Simplificando, é uma ação de engano por parte de indivíduos ou organizações com o objetivo de obter bens, especialmente criptomoedas. Os responsáveis por isso são chamados de Scammers, e eles podem ser punidos se forem presos. O problema é que hoje as fraudes estão se tornando cada vez mais sofisticadas e complexas, podendo se expandir para vários países com milhões de vítimas.

Quando alguém cai numa fraude, o investidor entra numa armadilha que muitas vezes não percebe imediatamente. Algumas pessoas até sabem que é uma fraude, mas ainda assim participam por causa dos altos lucros. Um exemplo clássico é o esquema Ponzi – os mais novos pagam aos mais antigos, quanto mais cedo entrar, maior o lucro. Mas quando não há mais novos ou o esquema fica muito grande, ele colapsa e todos perdem dinheiro.

Existem várias formas comuns de fraude. Uma delas é o scam de ICO – uma abordagem clássica – os golpistas lançam um novo projeto de criptomoeda, fazem uma publicidade chamativa, contratam KOLs para promover, e depois lançam uma ICO para captar fundos. Após arrecadarem uma grande quantia, eles abandonam o projeto, levando o dinheiro e desaparecendo. Os sinais de alerta incluem: projeto sem solução clara, sem necessidade real de blockchain, equipe anônima ou com histórico de fraudes, whitepaper superficial, roadmap vago.

Outra forma é o roubo de liquidez, que costuma acontecer em DEXs. Inicialmente, o projeto é bem estruturado, depois é listado em pools como Uniswap ou PancakeSwap. Aviso: baixa liquidez, liquidez “fácil” (pode ser retirada a qualquer momento), promessa de APY alto. Alguns projetos até bloqueiam funções de compra/venda ou hackeiam eles mesmos para vender suas moedas no mercado.

Proteger-se é muito importante. Antes de investir, é preciso pesquisar bem: qual a solução do projeto, se realmente precisa de blockchain, como é a comunidade, qual a tokenomics. Verifique o contrato inteligente para ver se os holders e fundadores não têm sinais ruins. Ao conectar sua carteira ao site, certifique-se de que é confiável e seguro. Quando não precisar mais, lembre-se de revogar permissões para evitar que sejam usados de forma indevida.

Hoje existem várias ferramentas que ajudam a verificar projetos, ajudando a evitar fraudes simples. Mas o mais importante é você mesmo – não deixe que a ganância por lucros rápidos tire sua razão. Na Gate ou em qualquer exchange, sempre faça sua própria pesquisa (DYOR – Do Your Own Research) antes de investir em qualquer projeto.