DeFAI: Новый этап децентрализованного финансирования, управляемого ИИ

Децентрализованное финансирование (DeFi) всегда рассматривалось как надежда на массовое применение в области криптовалют, но его уровень распространения значительно ниже ожидаемого. Данные показывают, что в мире примерно 562 миллиона человек владеют криптовалютой, но количество активных пользователей DeFi составляет всего около 8 миллионов, а уровень проникновения составляет всего 1,4%. Тем не менее, DeFi демонстрирует быстрый рост в отношении доли торгового объема: в настоящее время децентрализованные биржи (DEX) составляют 16,7% от объема торгов централизованных бирж (CEX), что является историческим максимумом.

Это явление отражает, что рынок Децентрализованного финансирования (DeFi) по-прежнему в основном состоит из пользователей с большим объемом средств, и у него недостаточно привлекательности для новых пользователей. Основная причина заключается в высоком уровне знаний и сложном пользовательском опыте в DeFi. Например, в случае с самой простой обменом токенов пользователю необходимо понимать, как перемещать токены на блокчейн, резервировать топливо, понимать такие концепции, как проскальзывание и авторизация; эти операции гораздо сложнее, чем однокнопочная покупка и продажа на централизованных биржах.

Однако внедрение искусственного интеллекта (AI) может принести прорыв в Децентрализованном финансировании, породив новую концепцию — DeFAI.

DeFAI является сочетанием DeFi и ИИ, целью которого является снижение сложности DeFi с помощью ИИ, расширение его областей применения, чтобы больше людей могли легко и безопасно использовать блокчейн-финансовые услуги. Основные ценности DeFAI включают:

1. Снижение порога операций: пользователи могут выполнять сложные DeFi операции с помощью естественных языковых команд, не переключаясь вручную между различными интерфейсами.

2. Автоматизированные стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров для реализации арбитражных и инвестиционных стратегий, а также автоматически настраивать параметры риска.

3. Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать объем сообщений в социальных сетях, комментарии лидеров мнений, данные о сделках на блокчейне и тенденции цен, а также автоматически выполнять сделки при выполнении условий.

Проект DeFAI в основном делится на три категории:

1. AI абстрактный уровень: упрощение сложных операций DeFi до инструкций на естественном языке, которые AI-агент автоматически выполняет с выбором оптимального пути и оптимизацией затрат на топливо.

2. Автоматизированный торговый агент: под авторизацией пользователя выполняет сложные многошаговые торговые стратегии, такие как регулярная покупка и внесение средств в ликвидные пулы.

3. Анализ рынка: интеграция и анализ большого объема данных на блокчейне, информации из социальных медиа и т.д., предоставление пользователям рыночных инсайтов, а также возможность автоматического выполнения сделок в сочетании с торговыми агентами.

DeFAI открыл новый путь для децентрализованного финансирования. От простых сделок на естественном языке до сложного автоматизированного арбитража и экосистемы многопользовательского сотрудничества, DeFAI постоянно совершенствуется. Это может вызвать следующую волну "лета DeFi", позволяя большему количеству пользователей с низким порогом входа наслаждаться потенциальной выгодой децентрализованного финансирования. В то же время профессиональные инвесторы также смогут использовать это для более гибких и безопасных торговых стратегий.

С углубленной интеграцией технологий блокчейна и ИИ, волна DeFAI постепенно расширяется, что заслуживает нашего постоянного внимания и ожидания. Эта инновация обещает突破 существующие ограничения DeFi, привнося новую активность и возможности для развития в децентрализованное финансирование.