Обсуждение правовых рисков и методов операций с криптоактивами
В последнее время некоторые пользователи выразили сомнения относительно обмена криптоактивов (в частности, USDT), включая юридические риски, доступные каналы и конкретные методы. В данной статье будет кратко проанализированы юридические риски и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь пользователям легально и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует особо отметить, что данный документ в основном касается обычных пользователей, чьи источники средств законны, а покупка и удержание криптоактивов предназначены исключительно для повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий.
1. Лицензированная криптообменная площадка и брокерские каналы в Гонконге
На данный момент Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных токен-обменников (или операторов), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным с юридической точки зрения способом. Однако следует отметить, что в настоящее время такие шифрованные активы, как USDT, не могут быть непосредственно обменены на лицензированных биржах и требуют дополнительных операций через спотовые каналы BTC/ETH.
На примере одной лицензированной биржи, за которой стоит брокер с полной лицензией, имеющий несколько лицензий на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Пользователи могут обменивать USDT на BTC или ETH через эту платформу, а затем обменивать их на фиатную валюту, в конечном итоге средства будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества этого способа заключаются в хорошей соблюдаемости норм, ясности финансовых потоков и низком риске замораживания карт. Недостатком является то, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открыть учетную запись для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных друзей и родственников; в то же время может потребоваться личное присутствие в Гонконге для выполнения соответствующих процедур, что может быть довольно громоздким для небольших обменов.
2. Криптоактивы биржи OTC обмен
Этот способ имеет низкие затраты, и пользователи могут открывать счета и работать самостоятельно. Однако стоит отметить, что это стало одним из самых простых каналов для получения черных денег. Если вы получите черные деньги, не только ваша банковская карта может быть заморожена и средства станут недоступными, но вы также можете столкнуться с судебными санкциями.
Если вы выберете этот путь, рекомендуется внимательно просмотреть торговые записи и отзывы о платформе контрагента, выбирая контрагента с высокой репутацией и избегая контрагентов с низкой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Обмен U-карт на деньги
Использование U-карт для обычных пользователей в целом не представляет больших проблем, некоторые U-карты также могут быть связаны с основными платежными приложениями. Однако U-карты также несут риски, в первую очередь из-за большого количества агентов по открытию карт, поэтому необходимо осторожно выбирать надежных агентов, прошедших KYC. Кроме того, некоторые поставщики услуг U-карт могут внезапно прекратить свое обслуживание, что приведет к невозможности использования средств.
4. Токенменять деньги
Риски обмена токенов через обменников схожи с выводом средств через OTC на бирже, также существует вероятность получения средств с незнакомыми источниками, что может привести к блокировке карты или проведению расследования. Есть даже крайние случаи, когда лица, многократно обменивающие токены через обменников, становились подозреваемыми в ходе расследования.
В целом, каналы токенов имеют высокие риски, не рекомендуется доверять так называемым рекламам, таким как "гарантия замороженной карты" или "компенсация за замороженную карту". Если нет очень надежного партнера, то не рекомендуется выбирать этот способ.
5. Обмен токенов оффлайн в Гонконге
Этот способ обычно требует банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на банкоматы и оффлайн-магазины. В общем случае, если ежедневный объем交易 ниже 120000 гонконгских долларов, регистрация клиентской информации не требуется; превышение этой суммы требует простую KYC-процедуру, комиссия составляет около 4%.
Для пользователей с законным источником средств, которые используются только для личного потребления и инвестиций, это доступный и удобный канал с низкими затратами. Однако все еще существует риск получения черных денег, рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно стабильные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цим Sha Цуй.
Заключение
В настоящее время не существует абсолютно безопасного и безупречного решения для обмена криптоактивами. Даже те методы, о которых упоминается в данной статье, всё ещё имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется пользователям тщательно обдумать свои действия перед обменом, чтобы избежать поспешных решений.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GasGrillMaster
· 08-12 11:44
Гонконгская лицензия — это ловушка. Я использовал её два года, и всё напрасно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningAllInHero
· 08-12 11:44
Выбрать жену или риск — в любом случае это волнительно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GamefiEscapeArtist
· 08-12 11:34
Соответствие? Фиат купить тоже на грани, лучше откажитесь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ProposalManiac
· 08-12 11:21
Эх, старую статью переписывают, но суть остается прежней.
Анализ способов обмена криптоактивов и юридических рисков: Сравнение преимуществ и недостатков пяти основных каналов
Обсуждение правовых рисков и методов операций с криптоактивами
В последнее время некоторые пользователи выразили сомнения относительно обмена криптоактивов (в частности, USDT), включая юридические риски, доступные каналы и конкретные методы. В данной статье будет кратко проанализированы юридические риски и целесообразность некоторых текущих каналов обмена, с целью помочь пользователям легально и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует особо отметить, что данный документ в основном касается обычных пользователей, чьи источники средств законны, а покупка и удержание криптоактивов предназначены исключительно для повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий.
1. Лицензированная криптообменная площадка и брокерские каналы в Гонконге
На данный момент Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных токен-обменников (или операторов), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным с юридической точки зрения способом. Однако следует отметить, что в настоящее время такие шифрованные активы, как USDT, не могут быть непосредственно обменены на лицензированных биржах и требуют дополнительных операций через спотовые каналы BTC/ETH.
На примере одной лицензированной биржи, за которой стоит брокер с полной лицензией, имеющий несколько лицензий на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Пользователи могут обменивать USDT на BTC или ETH через эту платформу, а затем обменивать их на фиатную валюту, в конечном итоге средства будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества этого способа заключаются в хорошей соблюдаемости норм, ясности финансовых потоков и низком риске замораживания карт. Недостатком является то, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открыть учетную запись для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных друзей и родственников; в то же время может потребоваться личное присутствие в Гонконге для выполнения соответствующих процедур, что может быть довольно громоздким для небольших обменов.
2. Криптоактивы биржи OTC обмен
Этот способ имеет низкие затраты, и пользователи могут открывать счета и работать самостоятельно. Однако стоит отметить, что это стало одним из самых простых каналов для получения черных денег. Если вы получите черные деньги, не только ваша банковская карта может быть заморожена и средства станут недоступными, но вы также можете столкнуться с судебными санкциями.
Если вы выберете этот путь, рекомендуется внимательно просмотреть торговые записи и отзывы о платформе контрагента, выбирая контрагента с высокой репутацией и избегая контрагентов с низкой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Обмен U-карт на деньги
Использование U-карт для обычных пользователей в целом не представляет больших проблем, некоторые U-карты также могут быть связаны с основными платежными приложениями. Однако U-карты также несут риски, в первую очередь из-за большого количества агентов по открытию карт, поэтому необходимо осторожно выбирать надежных агентов, прошедших KYC. Кроме того, некоторые поставщики услуг U-карт могут внезапно прекратить свое обслуживание, что приведет к невозможности использования средств.
4. Токенменять деньги
Риски обмена токенов через обменников схожи с выводом средств через OTC на бирже, также существует вероятность получения средств с незнакомыми источниками, что может привести к блокировке карты или проведению расследования. Есть даже крайние случаи, когда лица, многократно обменивающие токены через обменников, становились подозреваемыми в ходе расследования.
В целом, каналы токенов имеют высокие риски, не рекомендуется доверять так называемым рекламам, таким как "гарантия замороженной карты" или "компенсация за замороженную карту". Если нет очень надежного партнера, то не рекомендуется выбирать этот способ.
5. Обмен токенов оффлайн в Гонконге
Этот способ обычно требует банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге делятся на банкоматы и оффлайн-магазины. В общем случае, если ежедневный объем交易 ниже 120000 гонконгских долларов, регистрация клиентской информации не требуется; превышение этой суммы требует простую KYC-процедуру, комиссия составляет около 4%.
Для пользователей с законным источником средств, которые используются только для личного потребления и инвестиций, это доступный и удобный канал с низкими затратами. Однако все еще существует риск получения черных денег, рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно стабильные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цим Sha Цуй.
Заключение
В настоящее время не существует абсолютно безопасного и безупречного решения для обмена криптоактивами. Даже те методы, о которых упоминается в данной статье, всё ещё имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется пользователям тщательно обдумать свои действия перед обменом, чтобы избежать поспешных решений.