Будущее развития Децентрализованных финансов: десять ключевых инсайтов на 2025 год

С учетом того, что рынок вновь обращает внимание на фактическую ценность применения, децентрализованные финансы (DeFi) сталкиваются с новой волной возможностей для развития. От стейблкоинов до уровней выполнения намерений, темпы инноваций постоянно ускоряются. Ниже приведены 10 важных выводов о будущем развития DeFi.

1. Потребительские Децентрализованные финансы приложения скоро станут популярными

Криптоплатежные карты постепенно превращаются из простых инструментов для снятия средств в многофункциональные самообслуживаемые кошельки на основе смарт-контрактов, способные напрямую взаимодействовать с Децентрализованными финансами. Криптоплатежные карты нового поколения поддерживают программируемые расходы, автоматическую подзарядку и бесшовную интеграцию с кредитными протоколами, что делает безбанковское видение ближе к реальности, чем когда-либо.

2. Технология zkTLS открывает новые горизонты в Децентрализованных финансах

Технология нулевых знаний TLS ( zkTLS позволяет пользователям доказывать конфиденциальные данные в цепочке без раскрытия личной информации. Несколько инновационных проектов используют технологию zkTLS для расширения Децентрализованных финансов (DeFi) до новых сценариев применения, включая кредитное кредитование, индивидуализированный пользовательский опыт и интеграцию с играми Web2. Эта технология обещает продвинуть функции кредитного рейтинга на цепочке и низкозалоговое кредитование на массовый рынок.

![Декодирование Децентрализованные финансы 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(

3. Стабильные монеты с распределением доходов меняют рыночную структуру

Новые проекты стабильных монет нарушают традиционную модель, при которой эмитенты стабильных монет получают всю прибыль от резервов. Эти инновационные проекты и приложения делятся доходами, поощряя интеграцию кошельков и Децентрализованных финансов (DeFi) платформ. Эта модель может способствовать децентрализации эмиссии стабильных монет и переосмыслению конкурентного ландшафта за счет распределения вознаграждений партнерам, а не только за счет сетевого эффекта.

![Декодирование Децентрализованных финансов 2025: Десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(

4. Значение Децентрализованные финансы переходит от базового уровня протокола к фронтенду

Ценность экосистемы Децентрализованные финансы перемещается к субъектам, контролирующим эксклюзивный поток заказов, особенно к кошелькам и фронтендам, ориентированным на намерения. Некоторые платформы начинают внедрять монетизацию потоков заказов, с целью перераспределения ценности в Децентрализованные финансы. С развитием цепочки поставок MEV конкурентное внимание будет смещаться с DEX на фронтенды, а способности распределения станут ключевыми для захвата ценности.

![Декодирование Децентрализованных финансов 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(

5. 2025 год: Год роста DEX и торговли, управляемой агрегаторами

Онлайн-транзакции переживают значительную трансформацию, объемы торгов на DEX продолжают расти, а агрегаторы заново определяют способы исполнения сделок. Некоторые инновационные проекты нацелены на решение проблем MEV и LVR, улучшение пассивных стратегий ликвидности и инновации в механизмах выпуска токенов.

![Декодирование Децентрализованных финансов 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(

6. Стратегическое размещение известного DEX

Ведущий DEX переходит от единой торговой платформы к инфраструктуре ликвидности Децентрализованных финансов:

• Новый протокол версии вводит функцию Hooks, поддерживает кастомизацию AMM, автоматическое управление LP и продвинутые типы ордеров
• Специально ориентированный на Децентрализованные финансы высокоскоростной блокчейн с защитой от MEV
• Уровень намерений исполнения, вероятно, станет основной инфраструктурой в области Децентрализованных финансов.

![Декодирование Децентрализованных финансов 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(

7. Изменение парадигмы торговли Децентрализованные финансы

Торговля DeFi движется в сторону модульности, основанной на намерениях и высокоскоростном исполнении. Появляется новое поколение архитектур DEX для оптимизации ликвидности, качества исполнения и защиты MEV:

• Модульная DEX-структура поддерживает гибкую разработку биржи
• Интеграция внебиржевых заказов через RFQ, чтобы защитить LP от влияния MEV
• "Умные залоги" реализуют левереджирование и автоматизацию оптимизации расходов
• Высокопроизводительная публичная цепочка поддерживает эффективную торговлю по ордерной книге

![Декодирование Децентрализованных финансов 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(

8. Эволюция предсказательных рынков

Рынок предсказаний больше не ограничивается простой спекуляцией, новые проекты исследуют больше практической ценности:

• Ончейн 0DTE деривативы предлагают эффективное ценообразование и кредитное плечо
• Искусственный интеллект, управляемый проверкой и децентрализованным управлением, обеспечивает справедливость результатов

С развитием этих инновационных моделей прогнозные рынки, вероятно, станут核心组成部分链上金融.

![Декодирование Децентрализованные финансы 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансового сектора до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(

9. Перспективы развития определенной сети Layer 2

Несмотря на продолжающиеся вызовы, низкозатратные сделки, механизмы стейкинга и постоянно расширяющаяся экосистема закладывают основу для его роста. Потенциальные ключевые катализаторы включают:

• Роллап Биткойна может сделать его лидером второго уровня BTC
• Более низкие затраты на blob обеспечивают относительное преимущество в масштабировании по сравнению с другими L2
• Игры на блокчейне становятся новым двигателем принятия

![Декодирование Децентрализованные финансы 2025: десять ключевых инсайтов от потребительского финансирования до технологических инноваций])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(

10. Проблемы и инновационные возможности, с которыми сталкиваются Децентрализованные финансы

Несмотря на то, что сфера Децентрализованные финансы развивается быстро, она по-прежнему сталкивается с некоторыми ключевыми вызовами:

• Высокий порог входа: пользователям необходимо проходить через сложные кроссчейн операции или полагаться на посреднические услуги
• Недостаток токенов для стимуляции: многие топовые протоколы не имеют эффективных механизмов мотивации пользователей

Эти вызовы также предвещают, что Децентрализованные финансы все еще имеют огромный потенциал для инноваций в следующих областях:

• Продукты с низким залогом
• Агрегатор кредитования
• Производные инструменты по процентным ставкам
• Протокол токенизации на блокчейне
• Продвинутые предсказательные рынки

Смотря в будущее, следующая волна Децентрализованных финансов будет сосредоточена на повышении эффективности, управлении рисками и разработке более сложных финансовых инструментов, что принесет новый импульс для всей экосистемы.